vs
ケンパー（KMPR）とRLI CORP（RLI）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ケンパーの直近四半期売上が大きい（$1.1B vs $465.7M、RLI CORPの約2.4倍）。RLI CORPの純利益率が高く（19.6% vs -0.7%、差は20.3%）。RLI CORPの前年同期比売上増加率が高い（6.1% vs -4.7%）。ケンパーの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$166.2M vs $155.0M）。過去8四半期でRLI CORPの売上複合成長率が高い（2.3% vs -0.5%）
ケンパー・コーポレーションは米国イリノイ州シカゴに本社を置く保険会社で、総資産は約130億米ドルに達します。傘下の企業グループは個人、家族、企業を対象に各種保険サービスを提供しています。
RLI Corpは米国イリノイ州ピオリアに本社を置く保険会社で、主に財産保険と傷害保険を事業の中心としています。長年保険分野で培ったリスク管理ノウハウを活かし、顧客のニーズに合わせたきめ細かい保険商品とサービスを提供しています。
KMPR vs RLI — 直接比較
売上が大きい
KMPR
2.4倍大きい
$465.7M
売上成長率が高い
RLI
+10.7%の差
-4.7%
純利益率が高い
RLI
純利益率が20.3%高い
-0.7%
フリーキャッシュフローが多い
KMPR
FCF $11.2M多い
$155.0M
2年売上CAGRが高い
RLI
2年複合成長率
-0.5%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $1.1B | $465.7M |
| 純利益 | $-8.0M | $91.2M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 24.4% |
| 純利益率 | -0.7% | 19.6% |
| 売上前年比 | -4.7% | 6.1% |
| 純利益前年比 | -108.2% | 123.1% |
| EPS（希薄化後） | $-0.03 | $1.00 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上KMPRRLI
| Q4 25 | $1.1B | $465.7M | ||
| Q3 25 | $1.2B | $509.3M | ||
| Q2 25 | $1.2B | $499.8M | ||
| Q1 25 | $1.2B | $407.7M | ||
| Q4 24 | $1.2B | $439.1M | ||
| Q3 24 | $1.2B | $470.0M | ||
| Q2 24 | $1.1B | $416.4M | ||
| Q1 24 | $1.1B | $444.8M |
純利益KMPRRLI
| Q4 25 | $-8.0M | $91.2M | ||
| Q3 25 | $-21.0M | $124.6M | ||
| Q2 25 | $72.6M | $124.3M | ||
| Q1 25 | $99.7M | $63.2M | ||
| Q4 24 | $97.4M | $40.9M | ||
| Q3 24 | $73.7M | $95.0M | ||
| Q2 24 | $75.4M | $82.0M | ||
| Q1 24 | $71.3M | $127.9M |
営業利益率KMPRRLI
| Q4 25 | — | 24.4% | ||
| Q3 25 | — | 30.9% | ||
| Q2 25 | — | 31.3% | ||
| Q1 25 | — | 19.3% | ||
| Q4 24 | — | 10.8% | ||
| Q3 24 | 11.2% | 24.9% | ||
| Q2 24 | 10.1% | 24.8% | ||
| Q1 24 | 7.6% | 36.0% |
純利益率KMPRRLI
| Q4 25 | -0.7% | 19.6% | ||
| Q3 25 | -1.7% | 24.5% | ||
| Q2 25 | 5.9% | 24.9% | ||
| Q1 25 | 8.4% | 15.5% | ||
| Q4 24 | 8.2% | 9.3% | ||
| Q3 24 | 6.3% | 20.2% | ||
| Q2 24 | 6.7% | 19.7% | ||
| Q1 24 | 6.2% | 28.8% |
EPS（希薄化後）KMPRRLI
| Q4 25 | $-0.03 | $1.00 | ||
| Q3 25 | $-0.34 | $1.35 | ||
| Q2 25 | $1.12 | $1.34 | ||
| Q1 25 | $1.54 | $0.68 | ||
| Q4 24 | $1.51 | $-2.87 | ||
| Q3 24 | $1.14 | $2.06 | ||
| Q2 24 | $1.16 | $1.78 | ||
| Q1 24 | $1.10 | $2.77 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | — |
| 総負債低いほど良い | $943.5M | — |
| 株主資本純資産 | $2.7B | $1.8B |
| 総資産 | $12.5B | $6.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.35× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資KMPRRLI
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | $371.2M | — | ||
| Q2 25 | $407.6M | — | ||
| Q1 25 | $545.3M | — | ||
| Q4 24 | $1.0B | — | ||
| Q3 24 | $696.9M | — | ||
| Q2 24 | $539.1M | — | ||
| Q1 24 | $520.7M | — |
総負債KMPRRLI
| Q4 25 | $943.5M | — | ||
| Q3 25 | $943.1M | $100.0M | ||
| Q2 25 | $942.6M | $100.0M | ||
| Q1 25 | $942.1M | $100.0M | ||
| Q4 24 | $1.4B | $100.0M | ||
| Q3 24 | $1.4B | $100.0M | ||
| Q2 24 | $1.4B | $100.0M | ||
| Q1 24 | $1.4B | $100.0M |
株主資本KMPRRLI
| Q4 25 | $2.7B | $1.8B | ||
| Q3 25 | $2.7B | $1.9B | ||
| Q2 25 | $370.0M | $1.7B | ||
| Q1 25 | $366.0M | $1.6B | ||
| Q4 24 | $2.8B | $1.5B | ||
| Q3 24 | $2.8B | $1.7B | ||
| Q2 24 | $358.0M | $1.6B | ||
| Q1 24 | $2.6B | $1.5B |
総資産KMPRRLI
| Q4 25 | $12.5B | $6.2B | ||
| Q3 25 | $12.4B | $6.2B | ||
| Q2 25 | $12.6B | $6.0B | ||
| Q1 25 | $12.5B | $5.7B | ||
| Q4 24 | $12.6B | $5.6B | ||
| Q3 24 | $12.6B | $5.8B | ||
| Q2 24 | $12.6B | $5.5B | ||
| Q1 24 | $12.6B | $5.3B |
負債/資本比率KMPRRLI
| Q4 25 | 0.35× | — | ||
| Q3 25 | 0.35× | 0.05× | ||
| Q2 25 | 2.55× | 0.06× | ||
| Q1 25 | 2.57× | 0.06× | ||
| Q4 24 | 0.50× | 0.07× | ||
| Q3 24 | 0.50× | 0.06× | ||
| Q2 24 | 3.88× | 0.06× | ||
| Q1 24 | 0.54× | 0.07× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $175.0M | $156.8M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $166.2M | $155.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 14.7% | 33.3% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.8% | 0.4% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 1.72× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $553.9M | $608.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローKMPRRLI
| Q4 25 | $175.0M | $156.8M | ||
| Q3 25 | $139.9M | $179.2M | ||
| Q2 25 | $89.6M | $174.7M | ||
| Q1 25 | $180.0M | $103.5M | ||
| Q4 24 | $175.1M | $128.1M | ||
| Q3 24 | $141.9M | $219.4M | ||
| Q2 24 | $22.9M | $141.8M | ||
| Q1 24 | $43.0M | $70.9M |
フリーキャッシュフローKMPRRLI
| Q4 25 | $166.2M | $155.0M | ||
| Q3 25 | $133.4M | $177.8M | ||
| Q2 25 | $82.0M | $173.4M | ||
| Q1 25 | $172.3M | $102.5M | ||
| Q4 24 | $165.4M | $127.6M | ||
| Q3 24 | $131.4M | $219.0M | ||
| Q2 24 | $5.2M | $139.1M | ||
| Q1 24 | $27.7M | $69.9M |
FCFマージンKMPRRLI
| Q4 25 | 14.7% | 33.3% | ||
| Q3 25 | 10.8% | 34.9% | ||
| Q2 25 | 6.7% | 34.7% | ||
| Q1 25 | 14.4% | 25.1% | ||
| Q4 24 | 13.9% | 29.0% | ||
| Q3 24 | 11.1% | 46.6% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 33.4% | ||
| Q1 24 | 2.4% | 15.7% |
設備投資強度KMPRRLI
| Q4 25 | 0.8% | 0.4% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 0.3% | ||
| Q2 25 | 0.6% | 0.3% | ||
| Q1 25 | 0.6% | 0.3% | ||
| Q4 24 | 0.8% | 0.1% | ||
| Q3 24 | 0.9% | 0.1% | ||
| Q2 24 | 1.6% | 0.7% | ||
| Q1 24 | 1.3% | 0.2% |
キャッシュ転換率KMPRRLI
| Q4 25 | — | 1.72× | ||
| Q3 25 | — | 1.44× | ||
| Q2 25 | 1.23× | 1.41× | ||
| Q1 25 | 1.81× | 1.64× | ||
| Q4 24 | 1.80× | 3.13× | ||
| Q3 24 | 1.93× | 2.31× | ||
| Q2 24 | 0.30× | 1.73× | ||
| Q1 24 | 0.60× | 0.55× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
KMPR
| Specialty Property Casualty Insurance Segment | $995.1M | 88% |
| Life Insurance Segment1 | $140.7M | 12% |
RLI
| Casualty Segment | $246.8M | 53% |
| Property Insurance Segment | $122.5M | 26% |
| Other | $59.3M | 13% |
| Surety Insurance Segment | $37.1M | 8% |
