vs
Circle Internet Group, Inc.（CRCL）与WEALTHFRONT CORP（WLTH）财务数据对比。点击上方公司名可切换其他公司
Circle Internet Group, Inc.的季度营收约是WEALTHFRONT CORP的7.9倍（$739.8M vs $93.2M），WEALTHFRONT CORP净利率更高（33.1% vs 29.0%，领先4.2%）
Circle是2013年由杰里米·阿莱尔与肖恩·内维尔联合创立的支付科技企业，目前总部位于美国纽约，核心业务覆盖稳定币发行，推出了锚定美元的USDC、锚定欧元的EURC两款稳定币，同时还发行有代币化货币市场基金产品USYC。
Wealthfront Corp是一家总部位于美国加州帕洛奥拓的金融服务企业，由安迪·拉克利夫与丹·卡罗尔于2008年创立，主打智能投顾服务。截至2025年，公司管理资产规模达880亿美元，服务客户超130万名。
CRCL vs WLTH — 直观对比
营收规模更大
CRCL
是对方的7.9倍
$93.2M
净利率更高
WLTH
高出4.2%
29.0%
损益表 — Q3 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 营收 | $739.8M | $93.2M |
| 净利润 | $214.4M | $30.9M |
| 毛利率 | — | 89.1% |
| 营业利润率 | 11.0% | 37.3% |
| 净利率 | 29.0% | 33.1% |
| 营收同比 | 5113.5% | — |
| 净利润同比 | 202.0% | — |
| 每股收益（稀释后） | $0.64 | $0.21 |
绿色 = 该指标领先。财年不对齐时期间可能不同
8季度营收与利润趋势
并排季度历史对比，按日历期对齐，财年错位的公司也能正确匹配
营收CRCLWLTH
| Q4 25 | — | $93.2M | ||
| Q3 25 | $739.8M | — | ||
| Q2 25 | $658.1M | — | ||
| Q2 24 | $6.8M | — |
净利润CRCLWLTH
| Q4 25 | — | $30.9M | ||
| Q3 25 | $214.4M | — | ||
| Q2 25 | $-482.1M | — | ||
| Q2 24 | $32.9M | — |
毛利率CRCLWLTH
| Q4 25 | — | 89.1% | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — |
营业利润率CRCLWLTH
| Q4 25 | — | 37.3% | ||
| Q3 25 | 11.0% | — | ||
| Q2 25 | -49.5% | — | ||
| Q2 24 | — | — |
净利率CRCLWLTH
| Q4 25 | — | 33.1% | ||
| Q3 25 | 29.0% | — | ||
| Q2 25 | -73.3% | — | ||
| Q2 24 | 486.5% | — |
每股收益（稀释后）CRCLWLTH
| Q4 25 | — | $0.21 | ||
| Q3 25 | $0.64 | — | ||
| Q2 25 | $-4.48 | — | ||
| Q2 24 | $0.00 | — |
资产负债表与财务实力
最新季度各公司的流动性、杠杆与账面价值一览
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 现金及短期投资手头流动性 | $1.3B | $266.2M |
| 总债务越低越好 | — | — |
| 股东权益账面价值 | $3.0B | $125.4M |
| 总资产 | $76.8B | $810.6M |
| 负债/权益比越低杠杆越低 | — | — |
8季度趋势，按日历期对齐
现金及短期投资CRCLWLTH
| Q4 25 | — | $266.2M | ||
| Q3 25 | $1.3B | — | ||
| Q2 25 | $1.1B | — | ||
| Q2 24 | $457.5M | — |
股东权益CRCLWLTH
| Q4 25 | — | $125.4M | ||
| Q3 25 | $3.0B | — | ||
| Q2 25 | $2.4B | — | ||
| Q2 24 | $460.9M | — |
总资产CRCLWLTH
| Q4 25 | — | $810.6M | ||
| Q3 25 | $76.8B | — | ||
| Q2 25 | $64.2B | — | ||
| Q2 24 | — | — |
现金流与资本效率
扣除再投资后实际产生的现金。现金流比净利润更难造假
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 经营现金流最新季度 | $-10.7M | — |
| 自由现金流经营现金流 - 资本支出 | $-14.7M | — |
| 自由现金流率自由现金流/营收 | -2.0% | — |
| 资本支出强度资本支出/营收 | 0.5% | — |
| 现金转化率经营现金流/净利润 | -0.05× | — |
| 过去12个月自由现金流最近4个季度 | — | — |
8季度趋势，按日历期对齐
经营现金流CRCLWLTH
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | $-10.7M | — | ||
| Q2 25 | $303.7M | — | ||
| Q2 24 | — | — |
自由现金流CRCLWLTH
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | $-14.7M | — | ||
| Q2 25 | $296.3M | — | ||
| Q2 24 | — | — |
自由现金流率CRCLWLTH
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | -2.0% | — | ||
| Q2 25 | 45.0% | — | ||
| Q2 24 | — | — |
资本支出强度CRCLWLTH
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | 0.5% | — | ||
| Q2 25 | 1.1% | — | ||
| Q2 24 | — | — |
现金转化率CRCLWLTH
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | -0.05× | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — |
财务流量对比
营收 → 毛利润 → 营业利润 → 净利润流向图
