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SoFi Technologies, Inc.（SOFI）与WEALTHFRONT CORP（WLTH）财务数据对比。点击上方公司名可切换其他公司
SoFi Technologies, Inc.的季度营收约是WEALTHFRONT CORP的11.0倍（$1.0B vs $93.2M），WEALTHFRONT CORP净利率更高（33.1% vs 16.9%，领先16.2%）
SoFi Technologies是美国金融科技企业，2011年由斯坦福大学学生创立，持有全国性特许牌照运营线上银行，同时为其他金融机构提供技术解决方案，是美国规模最大的线上贷款机构，截至2025年累计服务客户达1370万。
Wealthfront Corp是一家总部位于美国加州帕洛奥拓的金融服务企业，由安迪·拉克利夫与丹·卡罗尔于2008年创立，主打智能投顾服务。截至2025年，公司管理资产规模达880亿美元，服务客户超130万名。
SOFI vs WLTH — 直观对比
营收规模更大
SOFI
是对方的11.0倍
$93.2M
净利率更高
WLTH
高出16.2%
16.9%
损益表 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 营收 | $1.0B | $93.2M |
| 净利润 | $173.5M | $30.9M |
| 毛利率 | 84.2% | 89.1% |
| 营业利润率 | 18.1% | 37.3% |
| 净利率 | 16.9% | 33.1% |
| 营收同比 | 39.6% | — |
| 净利润同比 | -47.8% | — |
| 每股收益（稀释后） | $0.14 | $0.21 |
绿色 = 该指标领先。财年不对齐时期间可能不同
8季度营收与利润趋势
并排季度历史对比，按日历期对齐，财年错位的公司也能正确匹配
营收SOFIWLTH
| Q4 25 | $1.0B | $93.2M | ||
| Q3 25 | $961.6M | — | ||
| Q2 25 | $854.9M | — | ||
| Q1 25 | $771.8M | — | ||
| Q4 24 | $734.1M | — | ||
| Q3 24 | $697.1M | — | ||
| Q2 24 | $598.6M | — | ||
| Q1 24 | $645.0M | — |
净利润SOFIWLTH
| Q4 25 | $173.5M | $30.9M | ||
| Q3 25 | $139.4M | — | ||
| Q2 25 | $97.3M | — | ||
| Q1 25 | $71.1M | — | ||
| Q4 24 | $332.5M | — | ||
| Q3 24 | $60.7M | — | ||
| Q2 24 | $17.4M | — | ||
| Q1 24 | $88.0M | — |
毛利率SOFIWLTH
| Q4 25 | 84.2% | 89.1% | ||
| Q3 25 | 83.2% | — | ||
| Q2 25 | 82.4% | — | ||
| Q1 25 | 82.4% | — | ||
| Q4 24 | 82.5% | — | ||
| Q3 24 | 82.3% | — | ||
| Q2 24 | 81.7% | — | ||
| Q1 24 | 84.5% | — |
营业利润率SOFIWLTH
| Q4 25 | 18.1% | 37.3% | ||
| Q3 25 | 15.4% | — | ||
| Q2 25 | 13.1% | — | ||
| Q1 25 | 10.3% | — | ||
| Q4 24 | 8.2% | — | ||
| Q3 24 | 9.2% | — | ||
| Q2 24 | 2.6% | — | ||
| Q1 24 | 14.6% | — |
净利率SOFIWLTH
| Q4 25 | 16.9% | 33.1% | ||
| Q3 25 | 14.5% | — | ||
| Q2 25 | 11.4% | — | ||
| Q1 25 | 9.2% | — | ||
| Q4 24 | 45.3% | — | ||
| Q3 24 | 8.7% | — | ||
| Q2 24 | 2.9% | — | ||
| Q1 24 | 13.7% | — |
每股收益（稀释后）SOFIWLTH
| Q4 25 | $0.14 | $0.21 | ||
| Q3 25 | $0.11 | — | ||
| Q2 25 | $0.08 | — | ||
| Q1 25 | $0.06 | — | ||
| Q4 24 | $0.31 | — | ||
| Q3 24 | $0.05 | — | ||
| Q2 24 | $0.01 | — | ||
| Q1 24 | $0.02 | — |
资产负债表与财务实力
最新季度各公司的流动性、杠杆与账面价值一览
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 现金及短期投资手头流动性 | $4.9B | $266.2M |
| 总债务越低越好 | — | — |
| 股东权益账面价值 | $10.5B | $125.4M |
| 总资产 | $50.7B | $810.6M |
| 负债/权益比越低杠杆越低 | — | — |
8季度趋势，按日历期对齐
现金及短期投资SOFIWLTH
| Q4 25 | $4.9B | $266.2M | ||
| Q3 25 | $3.2B | — | ||
| Q2 25 | $2.1B | — | ||
| Q1 25 | $2.1B | — | ||
| Q4 24 | $2.5B | — | ||
| Q3 24 | $2.4B | — | ||
| Q2 24 | $2.3B | — | ||
| Q1 24 | $3.7B | — |
股东权益SOFIWLTH
| Q4 25 | $10.5B | $125.4M | ||
| Q3 25 | $8.8B | — | ||
| Q2 25 | $6.9B | — | ||
| Q1 25 | $6.7B | — | ||
| Q4 24 | $6.5B | — | ||
| Q3 24 | $6.1B | — | ||
| Q2 24 | $5.9B | — | ||
| Q1 24 | $5.8B | — |
总资产SOFIWLTH
| Q4 25 | $50.7B | $810.6M | ||
| Q3 25 | $45.3B | — | ||
| Q2 25 | $41.1B | — | ||
| Q1 25 | $37.7B | — | ||
| Q4 24 | $36.3B | — | ||
| Q3 24 | $34.4B | — | ||
| Q2 24 | $32.6B | — | ||
| Q1 24 | $31.3B | — |
现金流与资本效率
扣除再投资后实际产生的现金。现金流比净利润更难造假
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 经营现金流最新季度 | $-3.7B | — |
| 自由现金流经营现金流 - 资本支出 | $-4.0B | — |
| 自由现金流率自由现金流/营收 | -388.8% | — |
| 资本支出强度资本支出/营收 | 23.7% | — |
| 现金转化率经营现金流/净利润 | -21.56× | — |
| 过去12个月自由现金流最近4个季度 | $-6.9B | — |
8季度趋势，按日历期对齐
经营现金流SOFIWLTH
| Q4 25 | $-3.7B | — | ||
| Q3 25 | $-1.3B | — | ||
| Q2 25 | $-1.5B | — | ||
| Q1 25 | $21.5M | — | ||
| Q4 24 | $-1.1B | — | ||
| Q3 24 | $-1.2B | — | ||
| Q2 24 | $-484.4M | — | ||
| Q1 24 | $738.2M | — |
自由现金流SOFIWLTH
| Q4 25 | $-4.0B | — | ||
| Q3 25 | $-1.4B | — | ||
| Q2 25 | $-1.5B | — | ||
| Q1 25 | $-31.1M | — | ||
| Q4 24 | $-1.3B | — | ||
| Q3 24 | $-1.2B | — | ||
| Q2 24 | $-521.1M | — | ||
| Q1 24 | $706.3M | — |
自由现金流率SOFIWLTH
| Q4 25 | -388.8% | — | ||
| Q3 25 | -142.0% | — | ||
| Q2 25 | -179.0% | — | ||
| Q1 25 | -4.0% | — | ||
| Q4 24 | -173.5% | — | ||
| Q3 24 | -174.6% | — | ||
| Q2 24 | -87.0% | — | ||
| Q1 24 | 109.5% | — |
资本支出强度SOFIWLTH
| Q4 25 | 23.7% | — | ||
| Q3 25 | 6.2% | — | ||
| Q2 25 | 7.4% | — | ||
| Q1 25 | 6.8% | — | ||
| Q4 24 | 21.0% | — | ||
| Q3 24 | 6.2% | — | ||
| Q2 24 | 6.1% | — | ||
| Q1 24 | 5.0% | — |
现金转化率SOFIWLTH
| Q4 25 | -21.56× | — | ||
| Q3 25 | -9.37× | — | ||
| Q2 25 | -15.08× | — | ||
| Q1 25 | 0.30× | — | ||
| Q4 24 | -3.37× | — | ||
| Q3 24 | -19.32× | — | ||
| Q2 24 | -27.83× | — | ||
| Q1 24 | 8.39× | — |
财务流量对比
营收 → 毛利润 → 营业利润 → 净利润流向图
