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汇丰控股有限公司（HSBC）与Humana（HUM）财务数据对比。点击上方公司名可切换其他公司
Humana的季度营收约是汇丰控股有限公司的1.1倍（$32.5B vs $28.6B），汇丰控股有限公司净利率更高（25.7% vs -2.4%，领先28.1%），汇丰控股有限公司自由现金流更多（$64.0B vs $-1.9B）
汇丰控股有限公司是总部位于英国伦敦的全能银行及金融服务集团，历史与业务均与东亚市场渊源深厚，业务布局覆盖全球。截至2024年9月，集团总资产达3.098万亿美元，为欧洲规模最大的银行，全球总资产排名第7位，同时是全球第三大非国有银行。
Humana是总部位于美国肯塔基州路易斯维尔的营利性健康保险企业，为美国第四大健康保险服务商。2024年该公司位列《财富》美国500强第92位，是肯塔基州上榜企业中排名最高的一家。
HSBC vs HUM — 直观对比
营收规模更大
HUM
是对方的1.1倍
$28.6B
净利率更高
HSBC
高出28.1%
-2.4%
自由现金流更多
HSBC
多$65.8B
$-1.9B
损益表 — Q4 FY2024 vs Q4 FY2025
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 营收 | $28.6B | $32.5B |
| 净利润 | $7.3B | $-796.0M |
| 毛利率 | — | — |
| 营业利润率 | 33.1% | -2.5% |
| 净利率 | 25.7% | -2.4% |
| 营收同比 | — | 11.3% |
| 净利润同比 | — | -14.9% |
| 每股收益（稀释后） | $0.36 | $-6.59 |
绿色 = 该指标领先。财年不对齐时期间可能不同
8季度营收与利润趋势
并排季度历史对比，按日历期对齐，财年错位的公司也能正确匹配
营收HSBCHUM
| Q4 25 | — | $32.5B | ||
| Q3 25 | — | $32.6B | ||
| Q2 25 | — | $32.4B | ||
| Q1 25 | $28.6B | $32.1B | ||
| Q4 24 | — | $29.2B | ||
| Q3 24 | — | $29.4B | ||
| Q2 24 | — | $29.5B | ||
| Q1 24 | — | $29.6B |
净利润HSBCHUM
| Q4 25 | — | $-796.0M | ||
| Q3 25 | — | $195.0M | ||
| Q2 25 | — | $545.0M | ||
| Q1 25 | $7.3B | $1.2B | ||
| Q4 24 | — | $-693.0M | ||
| Q3 24 | — | $480.0M | ||
| Q2 24 | — | $679.0M | ||
| Q1 24 | — | $741.0M |
营业利润率HSBCHUM
| Q4 25 | — | -2.5% | ||
| Q3 25 | — | 1.2% | ||
| Q2 25 | — | 3.4% | ||
| Q1 25 | 33.1% | 6.3% | ||
| Q4 24 | — | -1.9% | ||
| Q3 24 | — | 2.5% | ||
| Q2 24 | — | 3.9% | ||
| Q1 24 | — | 4.2% |
净利率HSBCHUM
| Q4 25 | — | -2.4% | ||
| Q3 25 | — | 0.6% | ||
| Q2 25 | — | 1.7% | ||
| Q1 25 | 25.7% | 3.9% | ||
| Q4 24 | — | -2.4% | ||
| Q3 24 | — | 1.6% | ||
| Q2 24 | — | 2.3% | ||
| Q1 24 | — | 2.5% |
每股收益（稀释后）HSBCHUM
| Q4 25 | — | $-6.59 | ||
| Q3 25 | — | $1.62 | ||
| Q2 25 | — | $4.51 | ||
| Q1 25 | $0.36 | $10.30 | ||
| Q4 24 | — | $-5.73 | ||
| Q3 24 | — | $3.98 | ||
| Q2 24 | — | $5.62 | ||
| Q1 24 | — | $6.11 |
资产负债表与财务实力
最新季度各公司的流动性、杠杆与账面价值一览
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 现金及短期投资手头流动性 | $434.9B | $19.9B |
| 总债务越低越好 | — | — |
| 股东权益账面价值 | $192.3B | $17.7B |
| 总资产 | $3017.0B | $48.9B |
| 负债/权益比越低杠杆越低 | — | — |
8季度趋势，按日历期对齐
现金及短期投资HSBCHUM
| Q4 25 | — | $19.9B | ||
| Q3 25 | — | $22.1B | ||
| Q2 25 | — | $21.7B | ||
| Q1 25 | $434.9B | $22.1B | ||
| Q4 24 | — | $20.4B | ||
| Q3 24 | — | $24.1B | ||
| Q2 24 | — | $22.9B | ||
| Q1 24 | — | $22.6B |
股东权益HSBCHUM
| Q4 25 | — | $17.7B | ||
| Q3 25 | — | $18.5B | ||
| Q2 25 | — | $18.2B | ||
| Q1 25 | $192.3B | $17.8B | ||
| Q4 24 | — | $16.4B | ||
| Q3 24 | — | $17.6B | ||
| Q2 24 | — | $16.7B | ||
| Q1 24 | — | $16.1B |
总资产HSBCHUM
| Q4 25 | — | $48.9B | ||
| Q3 25 | — | $49.7B | ||
| Q2 25 | — | $50.4B | ||
| Q1 25 | $3017.0B | $50.9B | ||
| Q4 24 | — | $46.5B | ||
| Q3 24 | — | $50.0B | ||
| Q2 24 | — | $50.1B | ||
| Q1 24 | — | $50.1B |
现金流与资本效率
扣除再投资后实际产生的现金。现金流比净利润更难造假
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 经营现金流最新季度 | $65.3B | $-1.7B |
| 自由现金流经营现金流 - 资本支出 | $64.0B | $-1.9B |
| 自由现金流率自由现金流/营收 | 223.9% | -5.7% |
| 资本支出强度资本支出/营收 | 4.7% | 0.6% |
| 现金转化率经营现金流/净利润 | 8.90× | — |
| 过去12个月自由现金流最近4个季度 | — | $375.0M |
8季度趋势，按日历期对齐
经营现金流HSBCHUM
| Q4 25 | — | $-1.7B | ||
| Q3 25 | — | $971.0M | ||
| Q2 25 | — | $1.3B | ||
| Q1 25 | $65.3B | $331.0M | ||
| Q4 24 | — | $-528.0M | ||
| Q3 24 | — | $1.9B | ||
| Q2 24 | — | $1.2B | ||
| Q1 24 | — | $423.0M |
自由现金流HSBCHUM
| Q4 25 | — | $-1.9B | ||
| Q3 25 | — | $836.0M | ||
| Q2 25 | — | $1.2B | ||
| Q1 25 | $64.0B | $236.0M | ||
| Q4 24 | — | $-682.0M | ||
| Q3 24 | — | $1.7B | ||
| Q2 24 | — | $1.1B | ||
| Q1 24 | — | $246.0M |
自由现金流率HSBCHUM
| Q4 25 | — | -5.7% | ||
| Q3 25 | — | 2.6% | ||
| Q2 25 | — | 3.6% | ||
| Q1 25 | 223.9% | 0.7% | ||
| Q4 24 | — | -2.3% | ||
| Q3 24 | — | 5.9% | ||
| Q2 24 | — | 3.7% | ||
| Q1 24 | — | 0.8% |
资本支出强度HSBCHUM
| Q4 25 | — | 0.6% | ||
| Q3 25 | — | 0.4% | ||
| Q2 25 | — | 0.4% | ||
| Q1 25 | 4.7% | 0.3% | ||
| Q4 24 | — | 0.5% | ||
| Q3 24 | — | 0.4% | ||
| Q2 24 | — | 0.4% | ||
| Q1 24 | — | 0.6% |
现金转化率HSBCHUM
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | 4.98× | ||
| Q2 25 | — | 2.33× | ||
| Q1 25 | 8.90× | 0.27× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 3.87× | ||
| Q2 24 | — | 1.79× | ||
| Q1 24 | — | 0.57× |
财务流量对比
营收 → 毛利润 → 营业利润 → 净利润流向图
业务分部营收拆解
HSBC
暂无分部数据
HUM
| Insurance Segment | $31.3B | 96% |
| Other | $880.0M | 3% |
| Services | $292.0M | 1% |
