vs
Affinity Bancshares, Inc.（AFBI）とPioneer Bancorp, Inc.（PBFS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Affinity Bancshares, Inc.の直近四半期売上が大きい（$8.3M vs $4.6M、Pioneer Bancorp, Inc.の約1.8倍）。Pioneer Bancorp, Inc.の純利益率が高く（82.1% vs 25.8%、差は56.3%）。過去8四半期でAffinity Bancshares, Inc.の売上複合成長率が高い（10.6% vs 4.5%）
パイオニア・バンコープ（メリーランド州）はパイオニア銀行を子会社に持つ銀行持株会社です。米国メリーランド州の地域コミュニティを主な顧客層とし、預金口座、住宅・商業用不動産ローン、消費者ローン、小規模企業向け融資など、小売および商業銀行サービスを幅広く提供しています。
AFBI vs PBFS — 直接比較
売上が大きい
AFBI
1.8倍大きい
$4.6M
純利益率が高い
PBFS
純利益率が56.3%高い
25.8%
2年売上CAGRが高い
AFBI
2年複合成長率
4.5%
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $8.3M | $4.6M |
| 純利益 | $2.1M | $3.7M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 37.3% | — |
| 純利益率 | 25.8% | 82.1% |
| 売上前年比 | 11.0% | — |
| 純利益前年比 | 58.5% | — |
| EPS（希薄化後） | $0.34 | $0.16 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上AFBIPBFS
| Q4 25 | $8.3M | $4.6M | ||
| Q3 25 | $7.8M | $3.6M | ||
| Q2 25 | $7.8M | $4.0M | ||
| Q1 25 | $7.3M | $3.7M | ||
| Q4 24 | $7.4M | — | ||
| Q3 24 | $7.4M | $3.8M | ||
| Q2 24 | $7.6M | $3.7M | ||
| Q1 24 | $6.7M | $3.6M |
純利益AFBIPBFS
| Q4 25 | $2.1M | $3.7M | ||
| Q3 25 | $2.2M | $4.3M | ||
| Q2 25 | $2.2M | $6.5M | ||
| Q1 25 | $1.8M | $5.8M | ||
| Q4 24 | $1.3M | — | ||
| Q3 24 | $1.7M | $6.3M | ||
| Q2 24 | $1.0M | $3.9M | ||
| Q1 24 | $1.3M | $4.7M |
営業利益率AFBIPBFS
| Q4 25 | 37.3% | — | ||
| Q3 25 | 37.5% | — | ||
| Q2 25 | 36.4% | — | ||
| Q1 25 | 32.8% | — | ||
| Q4 24 | 21.5% | — | ||
| Q3 24 | 30.7% | — | ||
| Q2 24 | 17.7% | — | ||
| Q1 24 | 26.1% | — |
純利益率AFBIPBFS
| Q4 25 | 25.8% | 82.1% | ||
| Q3 25 | 28.5% | 119.3% | ||
| Q2 25 | 27.7% | 162.3% | ||
| Q1 25 | 25.0% | 157.8% | ||
| Q4 24 | 18.1% | — | ||
| Q3 24 | 23.3% | 165.1% | ||
| Q2 24 | 13.6% | 107.4% | ||
| Q1 24 | 19.8% | 129.7% |
EPS（希薄化後）AFBIPBFS
| Q4 25 | $0.34 | $0.16 | ||
| Q3 25 | $0.34 | $0.18 | ||
| Q2 25 | $0.33 | $0.26 | ||
| Q1 25 | $0.28 | $0.23 | ||
| Q4 24 | $0.21 | — | ||
| Q3 24 | $0.26 | $0.25 | ||
| Q2 24 | $0.16 | $0.15 | ||
| Q1 24 | $0.20 | $0.19 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $53.9M | — |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $127.0M | $323.9M |
| 総資産 | $881.7M | $2.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資AFBIPBFS
| Q4 25 | $53.9M | — | ||
| Q3 25 | $84.8M | — | ||
| Q2 25 | $89.7M | — | ||
| Q1 25 | $74.7M | — | ||
| Q4 24 | $41.4M | — | ||
| Q3 24 | $52.3M | — | ||
| Q2 24 | $50.4M | — | ||
| Q1 24 | $61.4M | — |
株主資本AFBIPBFS
| Q4 25 | $127.0M | $323.9M | ||
| Q3 25 | $125.4M | $314.2M | ||
| Q2 25 | $124.1M | $314.2M | ||
| Q1 25 | $122.3M | $310.7M | ||
| Q4 24 | $129.1M | — | ||
| Q3 24 | $128.4M | $303.8M | ||
| Q2 24 | $125.1M | $296.5M | ||
| Q1 24 | $123.3M | $289.0M |
総資産AFBIPBFS
| Q4 25 | $881.7M | $2.2B | ||
| Q3 25 | $925.2M | $2.2B | ||
| Q2 25 | $933.8M | $2.1B | ||
| Q1 25 | $912.5M | $2.1B | ||
| Q4 24 | $866.8M | — | ||
| Q3 24 | $878.6M | $2.0B | ||
| Q2 24 | $873.6M | — | ||
| Q1 24 | $869.5M | $2.0B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $2.3M | $5.7M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $2.2M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 26.3% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.1% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.06× | 1.52× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $11.2M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローAFBIPBFS
| Q4 25 | $2.3M | $5.7M | ||
| Q3 25 | $3.7M | $3.9M | ||
| Q2 25 | $3.8M | $5.1M | ||
| Q1 25 | $1.9M | $-3.5M | ||
| Q4 24 | $865.0K | — | ||
| Q3 24 | $4.1M | $1.9M | ||
| Q2 24 | $619.0K | $9.0M | ||
| Q1 24 | $1.2M | $3.3M |
フリーキャッシュフローAFBIPBFS
| Q4 25 | $2.2M | — | ||
| Q3 25 | $3.6M | — | ||
| Q2 25 | $3.7M | — | ||
| Q1 25 | $1.8M | — | ||
| Q4 24 | $842.0K | — | ||
| Q3 24 | $4.0M | — | ||
| Q2 24 | $489.0K | — | ||
| Q1 24 | $1.1M | — |
FCFマージンAFBIPBFS
| Q4 25 | 26.3% | — | ||
| Q3 25 | 46.6% | — | ||
| Q2 25 | 47.1% | — | ||
| Q1 25 | 24.2% | — | ||
| Q4 24 | 11.3% | — | ||
| Q3 24 | 53.3% | — | ||
| Q2 24 | 6.5% | — | ||
| Q1 24 | 16.1% | — |
設備投資強度AFBIPBFS
| Q4 25 | 1.1% | — | ||
| Q3 25 | 0.9% | — | ||
| Q2 25 | 1.5% | — | ||
| Q1 25 | 2.0% | — | ||
| Q4 24 | 0.3% | — | ||
| Q3 24 | 1.8% | — | ||
| Q2 24 | 1.7% | — | ||
| Q1 24 | 2.0% | — |
キャッシュ転換率AFBIPBFS
| Q4 25 | 1.06× | 1.52× | ||
| Q3 25 | 1.66× | 0.90× | ||
| Q2 25 | 1.75× | 0.78× | ||
| Q1 25 | 1.05× | -0.61× | ||
| Q4 24 | 0.64× | — | ||
| Q3 24 | 2.36× | 0.30× | ||
| Q2 24 | 0.60× | 2.30× | ||
| Q1 24 | 0.91× | 0.70× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
