vs
ASSURED GUARANTY LTD（AGO）とRADIAN GROUP INC（RDN）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
過去8四半期でRADIAN GROUP INCの売上複合成長率が高い（-10.2% vs -100.0%）
Assured Guaranty傘下のAssured Investment Management（AIM）はクレジット戦略を主力とする機関向け資産運用会社で、2023年7月の業務停止時には約152億米ドルの資産を運用しており、セカンダリー投資家から「世界で最も著名なヘッジファンドの1つ」と評されていた。
ラディアングループ（Radian Group Inc.）は住宅ローン保険を主力事業とする企業で、住宅ローン関連サービス、リスク管理、不動産サービス、権利書関連サービスなどを幅広く提供し、住宅金融市場のリスク低減と円滑な運営をサポートしている。
AGO vs RDN — 直接比較
売上が大きい
RDN
Infinity倍大きい
$0
2年売上CAGRが高い
RDN
2年複合成長率
-100.0%
損益計算書 — Q4 2024 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $0 | $257.8M |
| 純利益 | $18.0M | $154.8M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 88.9% |
| 純利益率 | — | 60.1% |
| 売上前年比 | — | -18.4% |
| 純利益前年比 | -95.2% | 4.4% |
| EPS（希薄化後） | $0.40 | $1.11 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上AGORDN
| Q4 25 | — | $257.8M | ||
| Q3 25 | — | $303.2M | ||
| Q2 25 | — | $318.0M | ||
| Q1 25 | — | $318.1M | ||
| Q4 24 | $0 | $315.9M | ||
| Q3 24 | $0 | $333.9M | ||
| Q2 24 | $0 | $321.1M | ||
| Q1 24 | $0 | $319.4M |
純利益AGORDN
| Q4 25 | — | $154.8M | ||
| Q3 25 | — | $141.4M | ||
| Q2 25 | — | $141.8M | ||
| Q1 25 | — | $144.6M | ||
| Q4 24 | $18.0M | $148.3M | ||
| Q3 24 | $171.0M | $151.9M | ||
| Q2 24 | $78.0M | $151.9M | ||
| Q1 24 | $109.0M | $152.4M |
粗利率AGORDN
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | 97.4% | ||
| Q1 25 | — | 97.2% | ||
| Q4 24 | — | 96.9% | ||
| Q3 24 | — | 97.1% | ||
| Q2 24 | — | 97.0% | ||
| Q1 24 | — | 97.1% |
営業利益率AGORDN
| Q4 25 | — | 88.9% | ||
| Q3 25 | — | 65.5% | ||
| Q2 25 | — | 55.0% | ||
| Q1 25 | — | 59.2% | ||
| Q4 24 | — | 59.9% | ||
| Q3 24 | — | 58.5% | ||
| Q2 24 | — | 58.6% | ||
| Q1 24 | — | 62.2% |
純利益率AGORDN
| Q4 25 | — | 60.1% | ||
| Q3 25 | — | 46.7% | ||
| Q2 25 | — | 44.6% | ||
| Q1 25 | — | 45.4% | ||
| Q4 24 | — | 46.9% | ||
| Q3 24 | — | 45.5% | ||
| Q2 24 | — | 47.3% | ||
| Q1 24 | — | 47.7% |
EPS（希薄化後）AGORDN
| Q4 25 | — | $1.11 | ||
| Q3 25 | — | $1.03 | ||
| Q2 25 | — | $1.02 | ||
| Q1 25 | — | $0.98 | ||
| Q4 24 | $0.40 | $0.97 | ||
| Q3 24 | $3.17 | $0.99 | ||
| Q2 24 | $1.41 | $0.98 | ||
| Q1 24 | $1.89 | $0.98 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $1.2B | $24.8M |
| 総負債低いほど良い | $1.7B | — |
| 株主資本純資産 | $5.5B | $4.8B |
| 総資産 | $11.9B | $8.1B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.31× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資AGORDN
| Q4 25 | — | $24.8M | ||
| Q3 25 | — | $15.3M | ||
| Q2 25 | — | $22.1M | ||
| Q1 25 | — | $24.2M | ||
| Q4 24 | $1.2B | $38.8M | ||
| Q3 24 | $1.5B | $28.1M | ||
| Q2 24 | $1.7B | $13.8M | ||
| Q1 24 | $1.6B | $27.0M |
総負債AGORDN
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | $1.7B | — | ||
| Q3 24 | $1.7B | — | ||
| Q2 24 | $1.7B | — | ||
| Q1 24 | $1.7B | — |
株主資本AGORDN
| Q4 25 | — | $4.8B | ||
| Q3 25 | — | $4.7B | ||
| Q2 25 | — | $4.5B | ||
| Q1 25 | — | $4.6B | ||
| Q4 24 | $5.5B | $4.6B | ||
| Q3 24 | $5.7B | $4.7B | ||
| Q2 24 | $5.5B | $4.5B | ||
| Q1 24 | $5.6B | $4.4B |
総資産AGORDN
| Q4 25 | — | $8.1B | ||
| Q3 25 | — | $8.2B | ||
| Q2 25 | — | $9.6B | ||
| Q1 25 | — | $8.8B | ||
| Q4 24 | $11.9B | $8.7B | ||
| Q3 24 | $12.3B | $8.4B | ||
| Q2 24 | $12.1B | $8.1B | ||
| Q1 24 | $12.2B | $7.8B |
負債/資本比率AGORDN
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | 0.31× | — | ||
| Q3 24 | 0.30× | — | ||
| Q2 24 | 0.31× | — | ||
| Q1 24 | 0.30× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $46.0M | $407.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $406.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 157.5% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.3% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.56× | 2.63× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $115.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローAGORDN
| Q4 25 | — | $407.0M | ||
| Q3 25 | — | $358.4M | ||
| Q2 25 | — | $-713.3M | ||
| Q1 25 | — | $67.8M | ||
| Q4 24 | $46.0M | $-269.4M | ||
| Q3 24 | $17.0M | $-237.9M | ||
| Q2 24 | $58.0M | $-207.3M | ||
| Q1 24 | $-74.0M | $51.0M |
フリーキャッシュフローAGORDN
| Q4 25 | — | $406.1M | ||
| Q3 25 | — | $357.6M | ||
| Q2 25 | — | $-714.6M | ||
| Q1 25 | — | $66.6M | ||
| Q4 24 | — | $-269.8M | ||
| Q3 24 | — | $-238.1M | ||
| Q2 24 | — | $-208.3M | ||
| Q1 24 | — | $49.5M |
FCFマージンAGORDN
| Q4 25 | — | 157.5% | ||
| Q3 25 | — | 117.9% | ||
| Q2 25 | — | -224.7% | ||
| Q1 25 | — | 20.9% | ||
| Q4 24 | — | -85.4% | ||
| Q3 24 | — | -71.3% | ||
| Q2 24 | — | -64.9% | ||
| Q1 24 | — | 15.5% |
設備投資強度AGORDN
| Q4 25 | — | 0.3% | ||
| Q3 25 | — | 0.3% | ||
| Q2 25 | — | 0.4% | ||
| Q1 25 | — | 0.4% | ||
| Q4 24 | — | 0.1% | ||
| Q3 24 | — | 0.1% | ||
| Q2 24 | — | 0.3% | ||
| Q1 24 | — | 0.5% |
キャッシュ転換率AGORDN
| Q4 25 | — | 2.63× | ||
| Q3 25 | — | 2.53× | ||
| Q2 25 | — | -5.03× | ||
| Q1 25 | — | 0.47× | ||
| Q4 24 | 2.56× | -1.82× | ||
| Q3 24 | 0.10× | -1.57× | ||
| Q2 24 | 0.74× | -1.36× | ||
| Q1 24 | -0.68× | 0.34× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
