vs
アルステイト（ALL）とRADIAN GROUP INC（RDN）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
アルステイトの直近四半期売上が大きい（$17.3B vs $257.8M、RADIAN GROUP INCの約67.3倍）。RADIAN GROUP INCの純利益率が高く（60.1% vs 22.1%、差は38.0%）。アルステイトの前年同期比売上増加率が高い（5.1% vs -18.4%）。アルステイトの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$2.9B vs $406.1M）。過去8四半期でアルステイトの売上複合成長率が高い（6.6% vs -10.2%）
アルステイトコーポレーションは米国とカナダを拠点に損害保険をはじめ各種保険商品を提供する保険グループです。4つの事業セグメントを持ち、乗用車保険や住宅保険を主力に、オートバイ、キャンピングカー、オフロード車向けの特約自動車保険など多様な個人向け保険商品を展開しています。
ラディアングループ（Radian Group Inc.）は住宅ローン保険を主力事業とする企業で、住宅ローン関連サービス、リスク管理、不動産サービス、権利書関連サービスなどを幅広く提供し、住宅金融市場のリスク低減と円滑な運営をサポートしている。
ALL vs RDN — 直接比較
売上が大きい
ALL
67.3倍大きい
$257.8M
売上成長率が高い
ALL
+23.5%の差
-18.4%
純利益率が高い
RDN
純利益率が38.0%高い
22.1%
フリーキャッシュフローが多い
ALL
FCF $2.5B多い
$406.1M
2年売上CAGRが高い
ALL
2年複合成長率
-10.2%
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $17.3B | $257.8M |
| 純利益 | $3.8B | $154.8M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 88.9% |
| 純利益率 | 22.1% | 60.1% |
| 売上前年比 | 5.1% | -18.4% |
| 純利益前年比 | 98.8% | 4.4% |
| EPS（希薄化後） | $14.24 | $1.11 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上ALLRDN
| Q4 25 | $17.3B | $257.8M | ||
| Q3 25 | $17.3B | $303.2M | ||
| Q2 25 | $16.6B | $318.0M | ||
| Q1 25 | $16.5B | $318.1M | ||
| Q4 24 | $16.5B | $315.9M | ||
| Q3 24 | $16.6B | $333.9M | ||
| Q2 24 | $15.7B | $321.1M | ||
| Q1 24 | $15.3B | $319.4M |
純利益ALLRDN
| Q4 25 | $3.8B | $154.8M | ||
| Q3 25 | $3.7B | $141.4M | ||
| Q2 25 | $2.1B | $141.8M | ||
| Q1 25 | $595.0M | $144.6M | ||
| Q4 24 | $1.9B | $148.3M | ||
| Q3 24 | $1.2B | $151.9M | ||
| Q2 24 | $331.0M | $151.9M | ||
| Q1 24 | $1.2B | $152.4M |
粗利率ALLRDN
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | 97.4% | ||
| Q1 25 | — | 97.2% | ||
| Q4 24 | — | 96.9% | ||
| Q3 24 | — | 97.1% | ||
| Q2 24 | — | 97.0% | ||
| Q1 24 | — | 97.1% |
営業利益率ALLRDN
| Q4 25 | — | 88.9% | ||
| Q3 25 | — | 65.5% | ||
| Q2 25 | — | 55.0% | ||
| Q1 25 | — | 59.2% | ||
| Q4 24 | — | 59.9% | ||
| Q3 24 | — | 58.5% | ||
| Q2 24 | — | 58.6% | ||
| Q1 24 | — | 62.2% |
純利益率ALLRDN
| Q4 25 | 22.1% | 60.1% | ||
| Q3 25 | 21.7% | 46.7% | ||
| Q2 25 | 12.7% | 44.6% | ||
| Q1 25 | 3.6% | 45.4% | ||
| Q4 24 | 11.7% | 46.9% | ||
| Q3 24 | 7.2% | 45.5% | ||
| Q2 24 | 2.1% | 47.3% | ||
| Q1 24 | 8.0% | 47.7% |
EPS（希薄化後）ALLRDN
| Q4 25 | $14.24 | $1.11 | ||
| Q3 25 | $13.95 | $1.03 | ||
| Q2 25 | $7.76 | $1.02 | ||
| Q1 25 | $2.11 | $0.98 | ||
| Q4 24 | $7.07 | $0.97 | ||
| Q3 24 | $4.33 | $0.99 | ||
| Q2 24 | $1.13 | $0.98 | ||
| Q1 24 | $4.46 | $0.98 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $4.9B | $24.8M |
| 総負債低いほど良い | $7.5B | — |
| 株主資本純資産 | $30.6B | $4.8B |
| 総資産 | $119.8B | $8.1B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.24× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資ALLRDN
| Q4 25 | $4.9B | $24.8M | ||
| Q3 25 | $8.7B | $15.3M | ||
| Q2 25 | $9.6B | $22.1M | ||
| Q1 25 | $6.5B | $24.2M | ||
| Q4 24 | $4.5B | $38.8M | ||
| Q3 24 | $7.0B | $28.1M | ||
| Q2 24 | $5.3B | $13.8M | ||
| Q1 24 | $4.3B | $27.0M |
総負債ALLRDN
| Q4 25 | $7.5B | — | ||
| Q3 25 | $8.1B | — | ||
| Q2 25 | $8.1B | — | ||
| Q1 25 | $8.1B | — | ||
| Q4 24 | $8.1B | — | ||
| Q3 24 | $8.1B | — | ||
| Q2 24 | $8.1B | — | ||
| Q1 24 | $7.9B | — |
株主資本ALLRDN
| Q4 25 | $30.6B | $4.8B | ||
| Q3 25 | $27.5B | $4.7B | ||
| Q2 25 | $24.0B | $4.5B | ||
| Q1 25 | $22.1B | $4.6B | ||
| Q4 24 | $21.4B | $4.6B | ||
| Q3 24 | $20.9B | $4.7B | ||
| Q2 24 | $18.6B | $4.5B | ||
| Q1 24 | $18.6B | $4.4B |
総資産ALLRDN
| Q4 25 | $119.8B | $8.1B | ||
| Q3 25 | $120.4B | $8.2B | ||
| Q2 25 | $115.9B | $9.6B | ||
| Q1 25 | $115.2B | $8.8B | ||
| Q4 24 | $111.6B | $8.7B | ||
| Q3 24 | $113.7B | $8.4B | ||
| Q2 24 | $108.4B | $8.1B | ||
| Q1 24 | $105.2B | $7.8B |
負債/資本比率ALLRDN
| Q4 25 | 0.24× | — | ||
| Q3 25 | 0.29× | — | ||
| Q2 25 | 0.34× | — | ||
| Q1 25 | 0.37× | — | ||
| Q4 24 | 0.38× | — | ||
| Q3 24 | 0.39× | — | ||
| Q2 24 | 0.43× | — | ||
| Q1 24 | 0.43× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $3.0B | $407.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $2.9B | $406.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 16.7% | 157.5% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.5% | 0.3% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 0.78× | 2.63× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $9.9B | $115.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローALLRDN
| Q4 25 | $3.0B | $407.0M | ||
| Q3 25 | $3.3B | $358.4M | ||
| Q2 25 | $1.9B | $-713.3M | ||
| Q1 25 | $2.0B | $67.8M | ||
| Q4 24 | $1.7B | $-269.4M | ||
| Q3 24 | $3.2B | $-237.9M | ||
| Q2 24 | $2.4B | $-207.3M | ||
| Q1 24 | $1.7B | $51.0M |
フリーキャッシュフローALLRDN
| Q4 25 | $2.9B | $406.1M | ||
| Q3 25 | $3.2B | $357.6M | ||
| Q2 25 | $1.9B | $-714.6M | ||
| Q1 25 | $1.9B | $66.6M | ||
| Q4 24 | $1.7B | $-269.8M | ||
| Q3 24 | $3.1B | $-238.1M | ||
| Q2 24 | $2.3B | $-208.3M | ||
| Q1 24 | $1.6B | $49.5M |
FCFマージンALLRDN
| Q4 25 | 16.7% | 157.5% | ||
| Q3 25 | 18.8% | 117.9% | ||
| Q2 25 | 11.3% | -224.7% | ||
| Q1 25 | 11.4% | 20.9% | ||
| Q4 24 | 10.0% | -85.4% | ||
| Q3 24 | 18.9% | -71.3% | ||
| Q2 24 | 14.7% | -64.9% | ||
| Q1 24 | 10.6% | 15.5% |
設備投資強度ALLRDN
| Q4 25 | 0.5% | 0.3% | ||
| Q3 25 | 0.3% | 0.3% | ||
| Q2 25 | 0.0% | 0.4% | ||
| Q1 25 | 0.6% | 0.4% | ||
| Q4 24 | 0.3% | 0.1% | ||
| Q3 24 | 0.4% | 0.1% | ||
| Q2 24 | 0.4% | 0.3% | ||
| Q1 24 | 0.3% | 0.5% |
キャッシュ転換率ALLRDN
| Q4 25 | 0.78× | 2.63× | ||
| Q3 25 | 0.88× | 2.53× | ||
| Q2 25 | 0.89× | -5.03× | ||
| Q1 25 | 3.30× | 0.47× | ||
| Q4 24 | 0.88× | -1.82× | ||
| Q3 24 | 2.69× | -1.57× | ||
| Q2 24 | 7.13× | -1.36× | ||
| Q1 24 | 1.37× | 0.34× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
