vs
バンク・オブ・アメリカ（BAC）とエイチエスビーシー・ホールディングス（HSBC）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
バンク・オブ・アメリカの直近四半期売上が大きい（$31.2B vs $28.6B、エイチエスビーシー・ホールディングスの約1.1倍）。エイチエスビーシー・ホールディングスの純利益率が高く（25.7% vs 24.1%、差は1.5%）
バンク・オブ・アメリカは米国の多国籍投資銀行及び金融サービス持株会社で、本社はノースカロライナ州シャーロットのコーポレートセンターに所在し、マンハッタンに投資銀行部門を含む補助的な本部機能を置いており、1998年にネイションズバンクと旧バンク・オブ・アメリカの合併で設立された。
HSBCホールディングスPLCは英国ロンドンに本社を置く総合銀行・金融サービスグループで、東アジアと歴史的・事業的に深い関わりを持ち、世界中に事業拠点を展開している。2024年9月時点の総資産は3.098兆米ドルで欧州最大の銀行であり、世界総資産ランキング7位、非国有銀行で世界3位に位置する。
BAC vs HSBC — 直接比較
売上が大きい
BAC
1.1倍大きい
$28.6B
純利益率が高い
HSBC
純利益率が1.5%高い
24.1%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2024
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $31.2B | $28.6B |
| 純利益 | $7.5B | $7.3B |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 39.9% | 33.1% |
| 純利益率 | 24.1% | 25.7% |
| 売上前年比 | — | — |
| 純利益前年比 | — | — |
| EPS（希薄化後） | $0.96 | $0.36 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上BACHSBC
| Q4 25 | $31.2B | — | ||
| Q3 25 | $28.1B | — | ||
| Q2 25 | $26.5B | — | ||
| Q1 25 | $27.4B | $28.6B | ||
| Q3 24 | $25.3B | — | ||
| Q2 24 | $25.4B | — | ||
| Q1 24 | $25.8B | — | ||
| Q3 23 | $25.2B | — |
純利益BACHSBC
| Q4 25 | $7.5B | — | ||
| Q3 25 | $8.5B | — | ||
| Q2 25 | $7.1B | — | ||
| Q1 25 | $7.4B | $7.3B | ||
| Q3 24 | $6.9B | — | ||
| Q2 24 | $6.9B | — | ||
| Q1 24 | $6.7B | — | ||
| Q3 23 | $7.8B | — |
営業利益率BACHSBC
| Q4 25 | 39.9% | — | ||
| Q3 25 | 33.7% | — | ||
| Q2 25 | 29.1% | — | ||
| Q1 25 | 29.7% | 33.1% | ||
| Q3 24 | 28.9% | — | ||
| Q2 24 | 29.8% | — | ||
| Q1 24 | 28.1% | — | ||
| Q3 23 | 32.2% | — |
純利益率BACHSBC
| Q4 25 | 24.1% | — | ||
| Q3 25 | 30.2% | — | ||
| Q2 25 | 26.9% | — | ||
| Q1 25 | 27.0% | 25.7% | ||
| Q3 24 | 27.2% | — | ||
| Q2 24 | 27.2% | — | ||
| Q1 24 | 25.9% | — | ||
| Q3 23 | 31.0% | — |
EPS（希薄化後）BACHSBC
| Q4 25 | $0.96 | — | ||
| Q3 25 | $1.06 | — | ||
| Q2 25 | $0.89 | — | ||
| Q1 25 | $0.90 | $0.36 | ||
| Q3 24 | $0.81 | — | ||
| Q2 24 | $0.83 | — | ||
| Q1 24 | $0.76 | — | ||
| Q3 23 | $0.90 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $434.9B |
| 総負債低いほど良い | $317.8B | — |
| 株主資本純資産 | $303.2B | $192.3B |
| 総資産 | $3411.7B | $3017.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 1.05× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資BACHSBC
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | $434.9B | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — | ||
| Q3 23 | — | — |
総負債BACHSBC
| Q4 25 | $317.8B | — | ||
| Q3 25 | $311.5B | — | ||
| Q2 25 | $313.4B | — | ||
| Q1 25 | $304.1B | — | ||
| Q3 24 | $296.9B | — | ||
| Q2 24 | $290.5B | — | ||
| Q1 24 | $296.3B | — | ||
| Q3 23 | $290.4B | — |
株主資本BACHSBC
| Q4 25 | $303.2B | — | ||
| Q3 25 | $304.2B | — | ||
| Q2 25 | $299.6B | — | ||
| Q1 25 | $295.6B | $192.3B | ||
| Q3 24 | $296.5B | — | ||
| Q2 24 | $293.9B | — | ||
| Q1 24 | $293.6B | — | ||
| Q3 23 | $287.1B | — |
総資産BACHSBC
| Q4 25 | $3411.7B | — | ||
| Q3 25 | $3403.7B | — | ||
| Q2 25 | $3441.1B | — | ||
| Q1 25 | $3349.4B | $3017.0B | ||
| Q3 24 | $3324.3B | — | ||
| Q2 24 | $3258.0B | — | ||
| Q1 24 | $3273.8B | — | ||
| Q3 23 | $3153.1B | — |
負債/資本比率BACHSBC
| Q4 25 | 1.05× | — | ||
| Q3 25 | 1.02× | — | ||
| Q2 25 | 1.05× | — | ||
| Q1 25 | 1.03× | — | ||
| Q3 24 | 1.00× | — | ||
| Q2 24 | 0.99× | — | ||
| Q1 24 | 1.01× | — | ||
| Q3 23 | 1.01× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-22.9B | $65.3B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $64.0B |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 223.9% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 4.7% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | -3.05× | 8.90× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローBACHSBC
| Q4 25 | $-22.9B | — | ||
| Q3 25 | $46.9B | — | ||
| Q2 25 | $-9.1B | — | ||
| Q1 25 | $-2.2B | $65.3B | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | $-15.5B | — | ||
| Q3 23 | — | — |
フリーキャッシュフローBACHSBC
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | $64.0B | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — | ||
| Q3 23 | — | — |
FCFマージンBACHSBC
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | 223.9% | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — | ||
| Q3 23 | — | — |
設備投資強度BACHSBC
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | 4.7% | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — | ||
| Q3 23 | — | — |
キャッシュ転換率BACHSBC
| Q4 25 | -3.05× | — | ||
| Q3 25 | 5.53× | — | ||
| Q2 25 | -1.28× | — | ||
| Q1 25 | -0.30× | 8.90× | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | -2.33× | — | ||
| Q3 23 | — | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
BAC
| Other | $7.0B | 22% |
| Global Wealth And Investment Management Segment | $6.6B | 21% |
| Global Banking Segment | $6.2B | 20% |
| Global Markets Segment | $5.3B | 17% |
| Investment And Brokerage Services Asset Management Fees | $4.2B | 13% |
| Investment Banking Income Underwriting Income | $752.0M | 2% |
| Investment Banking Income Financial Advisory Services | $590.0M | 2% |
| Investment Banking Income Syndication Fees | $324.0M | 1% |
| Corporate Securities Trading Loansand Other | $184.0M | 1% |
| Mortgage Trading Loans Mortgage Backed Securities And Asset Backed Securities | $31.0M | 0% |
| Equity Securities | $12.0M | 0% |
| Accrued Expensesand Other Liabilities | $11.0M | 0% |
HSBC
セグメントデータなし
