vs
Bogota Financial Corp.（BSBK）とPioneer Bancorp, Inc.（PBFS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Pioneer Bancorp, Inc.の直近四半期売上が大きい（$4.6M vs $4.3M、Bogota Financial Corp.の約1.1倍）。Pioneer Bancorp, Inc.の純利益率が高く（82.1% vs 15.9%、差は66.2%）。過去8四半期でBogota Financial Corp.の売上複合成長率が高い（27.2% vs 4.5%）
ボゴタ・フィナンシャル・コーポレーションは米国ニュージャージー州に本社を置く銀行持株会社で、ボゴタ貯蓄銀行を運営しています。主に同州および周辺地域の個人顧客や中小企業に預金口座、住宅ローン、消費者ローン、商業融資などの各種銀行サービスを提供しています。
パイオニア・バンコープ（メリーランド州）はパイオニア銀行を子会社に持つ銀行持株会社です。米国メリーランド州の地域コミュニティを主な顧客層とし、預金口座、住宅・商業用不動産ローン、消費者ローン、小規模企業向け融資など、小売および商業銀行サービスを幅広く提供しています。
BSBK vs PBFS — 直接比較
売上が大きい
PBFS
1.1倍大きい
$4.3M
純利益率が高い
PBFS
純利益率が66.2%高い
15.9%
2年売上CAGRが高い
BSBK
2年複合成長率
4.5%
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $4.3M | $4.6M |
| 純利益 | $680.8K | $3.7M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 15.6% | — |
| 純利益率 | 15.9% | 82.1% |
| 売上前年比 | 71.6% | — |
| 純利益前年比 | 173.2% | — |
| EPS（希薄化後） | $0.05 | $0.16 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上BSBKPBFS
| Q4 25 | $4.3M | $4.6M | ||
| Q3 25 | $3.9M | $3.6M | ||
| Q2 25 | $3.7M | $4.0M | ||
| Q1 25 | $3.6M | $3.7M | ||
| Q4 24 | $2.5M | — | ||
| Q3 24 | $2.7M | $3.8M | ||
| Q2 24 | $2.7M | $3.7M | ||
| Q1 24 | $2.7M | $3.6M |
純利益BSBKPBFS
| Q4 25 | $680.8K | $3.7M | ||
| Q3 25 | $454.6K | $4.3M | ||
| Q2 25 | $224.4K | $6.5M | ||
| Q1 25 | $730.9K | $5.8M | ||
| Q4 24 | $-930.0K | — | ||
| Q3 24 | $-367.0K | $6.3M | ||
| Q2 24 | $-432.5K | $3.9M | ||
| Q1 24 | $-441.0K | $4.7M |
営業利益率BSBKPBFS
| Q4 25 | 15.6% | — | ||
| Q3 25 | 13.5% | — | ||
| Q2 25 | 4.7% | — | ||
| Q1 25 | 19.6% | — | ||
| Q4 24 | -19.2% | — | ||
| Q3 24 | -23.3% | — | ||
| Q2 24 | -26.0% | — | ||
| Q1 24 | -27.5% | — |
純利益率BSBKPBFS
| Q4 25 | 15.9% | 82.1% | ||
| Q3 25 | 11.7% | 119.3% | ||
| Q2 25 | 6.1% | 162.3% | ||
| Q1 25 | 20.3% | 157.8% | ||
| Q4 24 | -37.2% | — | ||
| Q3 24 | -13.8% | 165.1% | ||
| Q2 24 | -15.8% | 107.4% | ||
| Q1 24 | -16.6% | 129.7% |
EPS（希薄化後）BSBKPBFS
| Q4 25 | $0.05 | $0.16 | ||
| Q3 25 | $0.04 | $0.18 | ||
| Q2 25 | $0.02 | $0.26 | ||
| Q1 25 | $0.06 | $0.23 | ||
| Q4 24 | $-0.08 | — | ||
| Q3 24 | $-0.03 | $0.25 | ||
| Q2 24 | $-0.03 | $0.15 | ||
| Q1 24 | $-0.03 | $0.19 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $35.6M | — |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $140.9M | $323.9M |
| 総資産 | $904.9M | $2.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資BSBKPBFS
| Q4 25 | $35.6M | — | ||
| Q3 25 | $31.2M | — | ||
| Q2 25 | $20.3M | — | ||
| Q1 25 | $25.6M | — | ||
| Q4 24 | $52.2M | — | ||
| Q3 24 | $21.0M | — | ||
| Q2 24 | $17.6M | — | ||
| Q1 24 | $14.4M | — |
株主資本BSBKPBFS
| Q4 25 | $140.9M | $323.9M | ||
| Q3 25 | $140.7M | $314.2M | ||
| Q2 25 | $138.4M | $314.2M | ||
| Q1 25 | $138.3M | $310.7M | ||
| Q4 24 | $137.3M | — | ||
| Q3 24 | $136.9M | $303.8M | ||
| Q2 24 | $136.3M | $296.5M | ||
| Q1 24 | $136.4M | $289.0M |
総資産BSBKPBFS
| Q4 25 | $904.9M | $2.2B | ||
| Q3 25 | $925.8M | $2.2B | ||
| Q2 25 | $921.8M | $2.1B | ||
| Q1 25 | $930.2M | $2.1B | ||
| Q4 24 | $971.5M | — | ||
| Q3 24 | $978.9M | $2.0B | ||
| Q2 24 | $974.7M | — | ||
| Q1 24 | $960.9M | $2.0B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $1.0M | $5.7M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $988.0K | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 23.0% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.4% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.48× | 1.52× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローBSBKPBFS
| Q4 25 | $1.0M | $5.7M | ||
| Q3 25 | $292.5K | $3.9M | ||
| Q2 25 | $1.9M | $5.1M | ||
| Q1 25 | $-16.0K | $-3.5M | ||
| Q4 24 | $-1.0M | — | ||
| Q3 24 | $-287.9K | $1.9M | ||
| Q2 24 | $1.7M | $9.0M | ||
| Q1 24 | $-2.9M | $3.3M |
フリーキャッシュフローBSBKPBFS
| Q4 25 | $988.0K | — | ||
| Q3 25 | $277.1K | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | $-52.2K | — | ||
| Q4 24 | $-1.1M | — | ||
| Q3 24 | $-330.9K | — | ||
| Q2 24 | $1.4M | — | ||
| Q1 24 | $-3.1M | — |
FCFマージンBSBKPBFS
| Q4 25 | 23.0% | — | ||
| Q3 25 | 7.1% | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | -1.5% | — | ||
| Q4 24 | -43.8% | — | ||
| Q3 24 | -12.5% | — | ||
| Q2 24 | 51.6% | — | ||
| Q1 24 | -118.7% | — |
設備投資強度BSBKPBFS
| Q4 25 | 0.4% | — | ||
| Q3 25 | 0.4% | — | ||
| Q2 25 | 0.0% | — | ||
| Q1 25 | 1.0% | — | ||
| Q4 24 | 2.1% | — | ||
| Q3 24 | 1.6% | — | ||
| Q2 24 | 8.5% | — | ||
| Q1 24 | 10.0% | — |
キャッシュ転換率BSBKPBFS
| Q4 25 | 1.48× | 1.52× | ||
| Q3 25 | 0.64× | 0.90× | ||
| Q2 25 | 8.56× | 0.78× | ||
| Q1 25 | -0.02× | -0.61× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 0.30× | ||
| Q2 24 | — | 2.30× | ||
| Q1 24 | — | 0.70× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
