vs
ボルグワーナー（BWA）とプリンシパル・フィナンシャル・グループ（PFG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
プリンシパル・フィナンシャル・グループの直近四半期売上が大きい（$4.6B vs $3.6B、ボルグワーナーの約1.3倍）。プリンシパル・フィナンシャル・グループの純利益率が高く（11.3% vs -7.3%、差は18.6%）。ボルグワーナーの前年同期比売上増加率が高い（3.9% vs -3.7%）。過去8四半期でプリンシパル・フィナンシャル・グループの売上複合成長率が高い（6.3% vs -0.3%）
ボルグワーナーは米国ミシガン州オーバーンヒルズに本社を置く自動車・電動モビリティ向け部品サプライヤーで、世界の自動車サプライヤートップ25に入る。2023年現在、24カ国に92の生産拠点を持ち、売上高は142億米ドル、従業員数は約3万9900人、2025年2月よりジョセフ・F・ファドゥールがCEOを務めている。
プリンシパル・フィナンシャル・グループ（ティッカーコード：PFG）は米国アイオワ州デモインに本社を置くグローバル金融企業で、投資運用・保険事業を軸に、世界中の個人及び法人顧客に対して最適な金融ソリューションを提供している。
BWA vs PFG — 直接比較
売上が大きい
PFG
1.3倍大きい
$3.6B
売上成長率が高い
BWA
+7.6%の差
-3.7%
純利益率が高い
PFG
純利益率が18.6%高い
-7.3%
2年売上CAGRが高い
PFG
2年複合成長率
-0.3%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $3.6B | $4.6B |
| 純利益 | $-262.0M | $517.0M |
| 粗利率 | 20.5% | — |
| 営業利益率 | -6.7% | — |
| 純利益率 | -7.3% | 11.3% |
| 売上前年比 | 3.9% | -3.7% |
| 純利益前年比 | 35.3% | -42.9% |
| EPS（希薄化後） | $-1.20 | $2.30 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上BWAPFG
| Q4 25 | $3.6B | $4.6B | ||
| Q3 25 | $3.6B | $3.7B | ||
| Q2 25 | $3.6B | $3.7B | ||
| Q1 25 | $3.5B | $3.7B | ||
| Q4 24 | $3.4B | $4.8B | ||
| Q3 24 | $3.4B | $3.0B | ||
| Q2 24 | $3.6B | $4.3B | ||
| Q1 24 | $3.6B | $4.1B |
純利益BWAPFG
| Q4 25 | $-262.0M | $517.0M | ||
| Q3 25 | $158.0M | $213.8M | ||
| Q2 25 | $224.0M | $406.2M | ||
| Q1 25 | $157.0M | $48.1M | ||
| Q4 24 | $-405.0M | $905.4M | ||
| Q3 24 | $234.0M | $-220.0M | ||
| Q2 24 | $303.0M | $353.1M | ||
| Q1 24 | $206.0M | $532.5M |
粗利率BWAPFG
| Q4 25 | 20.5% | — | ||
| Q3 25 | 18.5% | — | ||
| Q2 25 | 17.6% | — | ||
| Q1 25 | 18.2% | — | ||
| Q4 24 | 19.9% | — | ||
| Q3 24 | 18.4% | — | ||
| Q2 24 | 19.0% | — | ||
| Q1 24 | 17.9% | — |
営業利益率BWAPFG
| Q4 25 | -6.7% | — | ||
| Q3 25 | 6.9% | — | ||
| Q2 25 | 7.9% | — | ||
| Q1 25 | 6.7% | — | ||
| Q4 24 | -9.2% | — | ||
| Q3 24 | 7.8% | — | ||
| Q2 24 | 8.2% | — | ||
| Q1 24 | 8.2% | — |
純利益率BWAPFG
| Q4 25 | -7.3% | 11.3% | ||
| Q3 25 | 4.4% | 5.8% | ||
| Q2 25 | 6.2% | 11.1% | ||
| Q1 25 | 4.5% | 1.3% | ||
| Q4 24 | -11.8% | 19.1% | ||
| Q3 24 | 6.8% | -7.3% | ||
| Q2 24 | 8.4% | 8.2% | ||
| Q1 24 | 5.7% | 13.1% |
EPS（希薄化後）BWAPFG
| Q4 25 | $-1.20 | $2.30 | ||
| Q3 25 | $0.73 | $0.95 | ||
| Q2 25 | $1.03 | $1.79 | ||
| Q1 25 | $0.72 | $0.21 | ||
| Q4 24 | $-1.78 | $3.92 | ||
| Q3 24 | $1.04 | $-0.95 | ||
| Q2 24 | $1.34 | $1.49 | ||
| Q1 24 | $0.90 | $2.22 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $4.4B |
| 総負債低いほど良い | $3.9B | $3.9B |
| 株主資本純資産 | $5.4B | $11.9B |
| 総資産 | $13.8B | $341.4B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.72× | 0.33× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資BWAPFG
| Q4 25 | — | $4.4B | ||
| Q3 25 | — | $5.1B | ||
| Q2 25 | — | $3.7B | ||
| Q1 25 | — | $3.9B | ||
| Q4 24 | — | $4.2B | ||
| Q3 24 | — | $6.2B | ||
| Q2 24 | — | $4.8B | ||
| Q1 24 | — | $4.2B |
総負債BWAPFG
| Q4 25 | $3.9B | $3.9B | ||
| Q3 25 | $3.9B | $3.9B | ||
| Q2 25 | $3.9B | $3.9B | ||
| Q1 25 | $3.8B | $4.3B | ||
| Q4 24 | $3.8B | $4.0B | ||
| Q3 24 | $4.2B | $3.9B | ||
| Q2 24 | $3.3B | $3.9B | ||
| Q1 24 | $3.3B | $3.9B |
株主資本BWAPFG
| Q4 25 | $5.4B | $11.9B | ||
| Q3 25 | $6.0B | $11.7B | ||
| Q2 25 | $5.9B | $11.4B | ||
| Q1 25 | $5.7B | $11.2B | ||
| Q4 24 | $5.5B | $11.1B | ||
| Q3 24 | $6.2B | $11.2B | ||
| Q2 24 | $6.1B | $11.0B | ||
| Q1 24 | $5.8B | $11.2B |
総資産BWAPFG
| Q4 25 | $13.8B | $341.4B | ||
| Q3 25 | $14.5B | $334.5B | ||
| Q2 25 | $14.4B | $323.1B | ||
| Q1 25 | $13.8B | $313.0B | ||
| Q4 24 | $14.0B | $313.7B | ||
| Q3 24 | $15.1B | $322.9B | ||
| Q2 24 | $14.1B | $308.8B | ||
| Q1 24 | $14.1B | $308.7B |
負債/資本比率BWAPFG
| Q4 25 | 0.72× | 0.33× | ||
| Q3 25 | 0.65× | 0.34× | ||
| Q2 25 | 0.66× | 0.34× | ||
| Q1 25 | 0.66× | 0.39× | ||
| Q4 24 | 0.68× | 0.36× | ||
| Q3 24 | 0.68× | 0.35× | ||
| Q2 24 | 0.54× | 0.36× | ||
| Q1 24 | 0.56× | 0.35× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $619.0M | $1.7B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $457.0M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 12.8% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.5% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 3.37× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $1.2B | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローBWAPFG
| Q4 25 | $619.0M | $1.7B | ||
| Q3 25 | $368.0M | $1.0B | ||
| Q2 25 | $579.0M | $811.9M | ||
| Q1 25 | $82.0M | $977.3M | ||
| Q4 24 | $682.0M | $1.5B | ||
| Q3 24 | $356.0M | $1.1B | ||
| Q2 24 | $462.0M | $1.4B | ||
| Q1 24 | $-118.0M | $584.2M |
フリーキャッシュフローBWAPFG
| Q4 25 | $457.0M | — | ||
| Q3 25 | $257.0M | — | ||
| Q2 25 | $502.0M | — | ||
| Q1 25 | $-37.0M | — | ||
| Q4 24 | $521.0M | — | ||
| Q3 24 | $201.0M | — | ||
| Q2 24 | $297.0M | — | ||
| Q1 24 | $-308.0M | — |
FCFマージンBWAPFG
| Q4 25 | 12.8% | — | ||
| Q3 25 | 7.2% | — | ||
| Q2 25 | 13.8% | — | ||
| Q1 25 | -1.1% | — | ||
| Q4 24 | 15.1% | — | ||
| Q3 24 | 5.8% | — | ||
| Q2 24 | 8.2% | — | ||
| Q1 24 | -8.6% | — |
設備投資強度BWAPFG
| Q4 25 | 4.5% | — | ||
| Q3 25 | 3.1% | — | ||
| Q2 25 | 2.1% | — | ||
| Q1 25 | 3.4% | — | ||
| Q4 24 | 4.7% | — | ||
| Q3 24 | 4.5% | — | ||
| Q2 24 | 4.6% | — | ||
| Q1 24 | 5.3% | — |
キャッシュ転換率BWAPFG
| Q4 25 | — | 3.37× | ||
| Q3 25 | 2.33× | 4.70× | ||
| Q2 25 | 2.58× | 2.00× | ||
| Q1 25 | 0.52× | 20.32× | ||
| Q4 24 | — | 1.61× | ||
| Q3 24 | 1.52× | — | ||
| Q2 24 | 1.52× | 4.05× | ||
| Q1 24 | -0.57× | 1.10× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
BWA
| Foundational Products | $2.9B | 81% |
| Drivetrain Morse Systems | $506.0M | 14% |
| Power Drive Systems | $112.0M | 3% |
| Battery Charging Systems | $64.0M | 2% |
PFG
| Segment Retirement And Income Solutions | $1.6B | 36% |
| Segment Benefits And Protection | $1.1B | 23% |
| Other | $582.8M | 13% |
| Segment Principal Asset Management | $465.6M | 10% |
| Subsegment Investment Management | $449.4M | 10% |
| Administrative Service | $152.2M | 3% |
| Subsegment International Pension | $91.2M | 2% |
| Segment Corporate | $73.0M | 2% |
| Subsegment Life Insurance | $26.1M | 1% |
| Financial Service Other | $25.1M | 1% |
| Residential Mortgage | $7.4M | 0% |
| Subsegment Specialty Benefits | $3.7M | 0% |
| Deposit Account | $3.4M | 0% |
| Commission Income | $1.8M | 0% |
