vs
シティグループ（C）とモルガン・スタンレー（MS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
シティグループの直近四半期売上が大きい（$19.9B vs $17.9B、モルガン・スタンレーの約1.1倍）。モルガン・スタンレーの純利益率が高く（24.6% vs 12.4%、差は12.1%）
シティグループ（略称シティ）はアメリカ合衆国ニューヨークに本社を置く多国籍の投資銀行・金融サービス企業です。1998年にシティバンクの持株会社であるシティコープとトラベラーズの合併により設立され、2002年にトラベラーズ事業は分割され独立しました。
モルガン・スタンレーは米国の多国籍投資銀行・金融サービス企業で、本社はニューヨーク市マンハッタン・ミッドタウンのブロードウェイ1585号に所在する。世界42カ国に拠点を持ち従業員数は8万人を超え、顧客には企業、政府、各種機関、個人が含まれる。2023年にフォーチュン500全米第61位、フォーブスグローバル2000第30位にランクインした。
C vs MS — 直接比較
売上が大きい
C
1.1倍大きい
$17.9B
純利益率が高い
MS
純利益率が12.1%高い
12.4%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $19.9B | $17.9B |
| 純利益 | $2.5B | $4.4B |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 19.2% | 32.2% |
| 純利益率 | 12.4% | 24.6% |
| 売上前年比 | — | — |
| 純利益前年比 | — | — |
| EPS（希薄化後） | $1.21 | $2.68 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CMS
| Q4 25 | $19.9B | $17.9B | ||
| Q3 25 | $22.1B | $18.2B | ||
| Q2 25 | $21.7B | $16.8B | ||
| Q1 25 | $21.6B | $17.7B | ||
| Q3 24 | $20.3B | $15.4B | ||
| Q2 24 | $20.1B | $15.0B | ||
| Q1 24 | $21.1B | $15.1B |
純利益CMS
| Q4 25 | $2.5B | $4.4B | ||
| Q3 25 | $3.8B | $4.6B | ||
| Q2 25 | $4.0B | $3.5B | ||
| Q1 25 | $4.1B | $4.3B | ||
| Q3 24 | $3.2B | $3.2B | ||
| Q2 24 | $3.2B | $3.1B | ||
| Q1 24 | $3.4B | $3.4B |
営業利益率CMS
| Q4 25 | 19.2% | 32.2% | ||
| Q3 25 | 24.2% | 33.1% | ||
| Q2 25 | 24.1% | 27.5% | ||
| Q1 25 | 25.2% | 31.3% | ||
| Q3 24 | 21.6% | 27.4% | ||
| Q2 24 | 21.4% | 27.1% | ||
| Q1 24 | 21.5% | 29.0% |
純利益率CMS
| Q4 25 | 12.4% | 24.6% | ||
| Q3 25 | 17.0% | 25.3% | ||
| Q2 25 | 18.5% | 21.1% | ||
| Q1 25 | 18.8% | 24.3% | ||
| Q3 24 | 15.9% | 20.7% | ||
| Q2 24 | 16.0% | 20.5% | ||
| Q1 24 | 16.0% | 22.5% |
EPS（希薄化後）CMS
| Q4 25 | $1.21 | $2.68 | ||
| Q3 25 | $1.86 | $2.80 | ||
| Q2 25 | $1.96 | $2.13 | ||
| Q1 25 | $1.96 | $2.60 | ||
| Q3 24 | $1.51 | $1.88 | ||
| Q2 24 | $1.52 | $1.82 | ||
| Q1 24 | $1.58 | $2.02 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $111.7B |
| 総負債低いほど良い | $315.8B | $341.7B |
| 株主資本純資産 | $212.3B | $111.6B |
| 総資産 | $2657.2B | $1420.3B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 1.49× | 3.06× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CMS
| Q4 25 | — | $111.7B | ||
| Q3 25 | — | $103.7B | ||
| Q2 25 | — | $109.1B | ||
| Q1 25 | — | $90.7B | ||
| Q3 24 | — | $91.1B | ||
| Q2 24 | — | $90.2B | ||
| Q1 24 | — | $102.3B |
総負債CMS
| Q4 25 | $315.8B | $341.7B | ||
| Q3 25 | $315.8B | $324.1B | ||
| Q2 25 | $317.8B | $320.1B | ||
| Q1 25 | $295.7B | $297.0B | ||
| Q3 24 | $299.1B | $291.2B | ||
| Q2 24 | $280.3B | $269.9B | ||
| Q1 24 | $285.5B | $266.1B |
株主資本CMS
| Q4 25 | $212.3B | $111.6B | ||
| Q3 25 | $213.0B | $110.0B | ||
| Q2 25 | $213.2B | $108.2B | ||
| Q1 25 | $212.4B | $106.8B | ||
| Q3 24 | $209.1B | $103.6B | ||
| Q2 24 | $208.3B | $100.7B | ||
| Q1 24 | $206.6B | $99.2B |
総資産CMS
| Q4 25 | $2657.2B | $1420.3B | ||
| Q3 25 | $2642.5B | $1364.8B | ||
| Q2 25 | $2622.8B | $1353.9B | ||
| Q1 25 | $2571.5B | $1300.3B | ||
| Q3 24 | $2430.7B | $1258.0B | ||
| Q2 24 | $2405.7B | $1212.4B | ||
| Q1 24 | $2432.5B | $1228.5B |
負債/資本比率CMS
| Q4 25 | 1.49× | 3.06× | ||
| Q3 25 | 1.48× | 2.95× | ||
| Q2 25 | 1.49× | 2.96× | ||
| Q1 25 | 1.39× | 2.78× | ||
| Q3 24 | 1.43× | 2.81× | ||
| Q2 24 | 1.35× | 2.68× | ||
| Q1 24 | 1.38× | 2.68× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $26.6B | $-2.4B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $24.9B | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 125.4% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 8.2% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 10.75× | -0.55× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $-74.2B | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCMS
| Q4 25 | $26.6B | $-2.4B | ||
| Q3 25 | $1.1B | $-3.3B | ||
| Q2 25 | $-36.6B | $11.8B | ||
| Q1 25 | $-58.7B | $-24.0B | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | $-10.8B | $4.4B |
フリーキャッシュフローCMS
| Q4 25 | $24.9B | — | ||
| Q3 25 | $-517.0M | — | ||
| Q2 25 | $-38.3B | — | ||
| Q1 25 | $-60.2B | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | $-12.4B | — |
FCFマージンCMS
| Q4 25 | 125.4% | — | ||
| Q3 25 | -2.3% | — | ||
| Q2 25 | -176.9% | — | ||
| Q1 25 | -278.9% | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | -58.9% | — |
設備投資強度CMS
| Q4 25 | 8.2% | — | ||
| Q3 25 | 7.3% | — | ||
| Q2 25 | 8.1% | — | ||
| Q1 25 | 7.0% | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | 7.6% | — |
キャッシュ転換率CMS
| Q4 25 | 10.75× | -0.55× | ||
| Q3 25 | 0.29× | -0.72× | ||
| Q2 25 | -9.10× | 3.34× | ||
| Q1 25 | -14.45× | -5.56× | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | -3.21× | 1.28× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
C
| Services | $5.9B | 30% |
| Markets | $4.5B | 23% |
| Commissions And Fees | $3.1B | 16% |
| Banking Segment | $2.2B | 11% |
| Wealth | $2.1B | 11% |
| Commercial Portfolio Segment | $1.7B | 9% |
| Brokerage Commissions | $249.0M | 1% |
MS
セグメントデータなし
