vs
モルガン・スタンレー（MS）とプルデンシャル・フィナンシャル（PRU）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
モルガン・スタンレーの直近四半期売上が大きい（$17.9B vs $15.7B、プルデンシャル・フィナンシャルの約1.1倍）。モルガン・スタンレーの純利益率が高く（24.6% vs 5.8%、差は18.8%）
モルガン・スタンレーは米国の多国籍投資銀行・金融サービス企業で、本社はニューヨーク市マンハッタン・ミッドタウンのブロードウェイ1585号に所在する。世界42カ国に拠点を持ち従業員数は8万人を超え、顧客には企業、政府、各種機関、個人が含まれる。2023年にフォーチュン500全米第61位、フォーブスグローバル2000第30位にランクインした。
プルデンシャル・フィナンシャルは米国の大手金融サービス企業です。傘下の子会社は米国をはじめ世界40カ国以上の個人・機関顧客に対し、保険、退職計画、資産運用などの多様な商品・サービスを提供しています。2019年時点で米国最大の保険事業者で、総資産は8151億ドルに達し、フォーチュン世界500強と米国フォーチュン500強の両方にランクインしています。
MS vs PRU — 直接比較
売上が大きい
MS
1.1倍大きい
$15.7B
純利益率が高い
MS
純利益率が18.8%高い
5.8%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $17.9B | $15.7B |
| 純利益 | $4.4B | $905.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 32.2% | 7.7% |
| 純利益率 | 24.6% | 5.8% |
| 売上前年比 | — | 25.3% |
| 純利益前年比 | — | 1687.7% |
| EPS（希薄化後） | $2.68 | $2.54 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上MSPRU
| Q4 25 | $17.9B | $15.7B | ||
| Q3 25 | $18.2B | $17.9B | ||
| Q2 25 | $16.8B | $13.7B | ||
| Q1 25 | $17.7B | $13.5B | ||
| Q4 24 | — | $12.5B | ||
| Q3 24 | $15.4B | $19.5B | ||
| Q2 24 | $15.0B | $14.9B | ||
| Q1 24 | $15.1B | $23.5B |
純利益MSPRU
| Q4 25 | $4.4B | $905.0M | ||
| Q3 25 | $4.6B | $1.4B | ||
| Q2 25 | $3.5B | $533.0M | ||
| Q1 25 | $4.3B | $707.0M | ||
| Q4 24 | — | $-57.0M | ||
| Q3 24 | $3.2B | $448.0M | ||
| Q2 24 | $3.1B | $1.2B | ||
| Q1 24 | $3.4B | $1.1B |
営業利益率MSPRU
| Q4 25 | 32.2% | 7.7% | ||
| Q3 25 | 33.1% | 10.0% | ||
| Q2 25 | 27.5% | 5.4% | ||
| Q1 25 | 31.3% | 6.8% | ||
| Q4 24 | — | -1.2% | ||
| Q3 24 | 27.4% | 2.8% | ||
| Q2 24 | 27.1% | 9.5% | ||
| Q1 24 | 29.0% | 5.9% |
純利益率MSPRU
| Q4 25 | 24.6% | 5.8% | ||
| Q3 25 | 25.3% | 8.0% | ||
| Q2 25 | 21.1% | 3.9% | ||
| Q1 25 | 24.3% | 5.2% | ||
| Q4 24 | — | -0.5% | ||
| Q3 24 | 20.7% | 2.3% | ||
| Q2 24 | 20.5% | 8.0% | ||
| Q1 24 | 22.5% | 4.8% |
EPS（希薄化後）MSPRU
| Q4 25 | $2.68 | $2.54 | ||
| Q3 25 | $2.80 | $4.01 | ||
| Q2 25 | $2.13 | $1.48 | ||
| Q1 25 | $2.60 | $1.96 | ||
| Q4 24 | — | $-0.14 | ||
| Q3 24 | $1.88 | $1.24 | ||
| Q2 24 | $1.82 | $3.28 | ||
| Q1 24 | $2.02 | $3.12 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $111.7B | $19.7B |
| 総負債低いほど良い | $341.7B | — |
| 株主資本純資産 | $111.6B | $32.4B |
| 総資産 | $1420.3B | $773.7B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 3.06× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資MSPRU
| Q4 25 | $111.7B | $19.7B | ||
| Q3 25 | $103.7B | $17.5B | ||
| Q2 25 | $109.1B | $16.6B | ||
| Q1 25 | $90.7B | $16.1B | ||
| Q4 24 | — | $18.5B | ||
| Q3 24 | $91.1B | $20.2B | ||
| Q2 24 | $90.2B | $17.1B | ||
| Q1 24 | $102.3B | $18.7B |
総負債MSPRU
| Q4 25 | $341.7B | — | ||
| Q3 25 | $324.1B | — | ||
| Q2 25 | $320.1B | — | ||
| Q1 25 | $297.0B | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | $291.2B | — | ||
| Q2 24 | $269.9B | — | ||
| Q1 24 | $266.1B | — |
株主資本MSPRU
| Q4 25 | $111.6B | $32.4B | ||
| Q3 25 | $110.0B | $32.1B | ||
| Q2 25 | $108.2B | $30.6B | ||
| Q1 25 | $106.8B | $29.9B | ||
| Q4 24 | — | $27.9B | ||
| Q3 24 | $103.6B | $30.4B | ||
| Q2 24 | $100.7B | $28.0B | ||
| Q1 24 | $99.2B | $27.2B |
総資産MSPRU
| Q4 25 | $1420.3B | $773.7B | ||
| Q3 25 | $1364.8B | $776.3B | ||
| Q2 25 | $1353.9B | $759.0B | ||
| Q1 25 | $1300.3B | $739.3B | ||
| Q4 24 | — | $735.6B | ||
| Q3 24 | $1258.0B | $760.3B | ||
| Q2 24 | $1212.4B | $715.2B | ||
| Q1 24 | $1228.5B | $725.8B |
負債/資本比率MSPRU
| Q4 25 | 3.06× | — | ||
| Q3 25 | 2.95× | — | ||
| Q2 25 | 2.96× | — | ||
| Q1 25 | 2.78× | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 2.81× | — | ||
| Q2 24 | 2.68× | — | ||
| Q1 24 | 2.68× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-2.4B | $3.3B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | -0.55× | 3.67× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローMSPRU
| Q4 25 | $-2.4B | $3.3B | ||
| Q3 25 | $-3.3B | $4.3B | ||
| Q2 25 | $11.8B | $1.2B | ||
| Q1 25 | $-24.0B | $-2.5B | ||
| Q4 24 | — | $2.3B | ||
| Q3 24 | — | $1.1B | ||
| Q2 24 | — | $-146.0M | ||
| Q1 24 | $4.4B | $5.2B |
キャッシュ転換率MSPRU
| Q4 25 | -0.55× | 3.67× | ||
| Q3 25 | -0.72× | 3.00× | ||
| Q2 25 | 3.34× | 2.18× | ||
| Q1 25 | -5.56× | -3.54× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 2.47× | ||
| Q2 24 | — | -0.12× | ||
| Q1 24 | 1.28× | 4.59× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
MS
セグメントデータなし
PRU
| Other | $8.5B | 54% |
| International Insurance Division | $4.4B | 28% |
| US Businesses Division | $1.6B | 10% |
| PGIM Division | $1.1B | 7% |
| Trading | $51.0M | 0% |
