vs
CASS INFORMATION SYSTEMS INC（CASS）とREDWOOD TRUST INC（RWT）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CASS INFORMATION SYSTEMS INCの直近四半期売上が大きい（$26.2M vs $25.9M、REDWOOD TRUST INCの約1.0倍）。REDWOOD TRUST INCの純利益率が高く（77.2% vs 31.3%、差は46.0%）。CASS INFORMATION SYSTEMS INCの前年同期比売上増加率が高い（-1.3% vs -6.1%）。過去8四半期でCASS INFORMATION SYSTEMS INCの売上複合成長率が高い（-2.8% vs -41.0%）
キャス・インフォメーション・システムズ社は企業向けの統合財務オートメーションおよび情報管理ソリューションを提供する事業者です。主なサービスには貨物支払処理、公共料金管理、商用決済サービス、データ分析ツールがあり、顧客の財務ワークフロー効率化、コスト削減、支出の可視化を支援します。
レッドウッド・トラスト社は米国に本拠を置く不動産投資信託（REIT）で、住宅・商業不動産ローン、モーゲージ担保証券、不動産クレジット資産の投資ポートフォリオを運用しています。主力事業は住宅ローン融資、商業不動産クレジット、投資運用で、主に機関投資家や不動産市場関係者にサービスを提供しています。
CASS vs RWT — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $26.2M | $25.9M |
| 純利益 | $8.2M | $20.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 38.1% | — |
| 純利益率 | 31.3% | 77.2% |
| 売上前年比 | -1.3% | -6.1% |
| 純利益前年比 | 78.3% | 402.6% |
| EPS（希薄化後） | $0.61 | $0.11 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $26.2M | $25.9M | ||
| Q3 25 | $27.4M | $15.0M | ||
| Q2 25 | $27.6M | $13.8M | ||
| Q1 25 | $26.8M | $27.9M | ||
| Q4 24 | $26.5M | $27.6M | ||
| Q3 24 | $28.1M | $25.5M | ||
| Q2 24 | $27.6M | $67.4M | ||
| Q1 24 | $27.7M | $74.5M |
| Q4 25 | $8.2M | $20.0M | ||
| Q3 25 | $9.1M | $-7.7M | ||
| Q2 25 | $8.9M | $-98.5M | ||
| Q1 25 | $9.0M | $16.1M | ||
| Q4 24 | $4.6M | $-6.6M | ||
| Q3 24 | $2.9M | $14.8M | ||
| Q2 24 | $4.5M | $15.5M | ||
| Q1 24 | $7.2M | $30.3M |
| Q4 25 | 38.1% | — | ||
| Q3 25 | 42.3% | -9.0% | ||
| Q2 25 | 22.8% | -679.0% | ||
| Q1 25 | 40.6% | 80.2% | ||
| Q4 24 | 19.7% | -1.3% | ||
| Q3 24 | 13.4% | 86.1% | ||
| Q2 24 | 20.2% | 30.3% | ||
| Q1 24 | 32.1% | 41.3% |
| Q4 25 | 31.3% | 77.2% | ||
| Q3 25 | 33.2% | -51.4% | ||
| Q2 25 | 32.1% | -712.0% | ||
| Q1 25 | 33.5% | 57.8% | ||
| Q4 24 | 17.3% | -24.0% | ||
| Q3 24 | 10.5% | 58.1% | ||
| Q2 24 | 16.2% | 23.0% | ||
| Q1 24 | 25.8% | 40.6% |
| Q4 25 | $0.61 | $0.11 | ||
| Q3 25 | $0.68 | $-0.08 | ||
| Q2 25 | $0.66 | $-0.76 | ||
| Q1 25 | $0.66 | $0.10 | ||
| Q4 24 | $0.34 | $-0.08 | ||
| Q3 24 | $0.21 | $0.09 | ||
| Q2 24 | $0.32 | $0.10 | ||
| Q1 24 | $0.52 | $0.21 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $758.4M | $255.7M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $243.0M | $982.6M |
| 総資産 | $2.6B | $23.7B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $758.4M | $255.7M | ||
| Q3 25 | $486.6M | $226.3M | ||
| Q2 25 | $431.2M | $302.0M | ||
| Q1 25 | $428.9M | $259.9M | ||
| Q4 24 | $680.1M | $245.2M | ||
| Q3 24 | $432.0M | $253.7M | ||
| Q2 24 | $441.7M | $275.6M | ||
| Q1 24 | $368.3M | $275.4M |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | $1.7B |
| Q4 25 | $243.0M | $982.6M | ||
| Q3 25 | $243.4M | $999.0M | ||
| Q2 25 | $240.8M | $1.1B | ||
| Q1 25 | $234.2M | $1.2B | ||
| Q4 24 | $229.0M | $1.2B | ||
| Q3 24 | $237.6M | $1.2B | ||
| Q2 24 | $229.9M | $1.2B | ||
| Q1 24 | $229.5M | $1.2B |
| Q4 25 | $2.6B | $23.7B | ||
| Q3 25 | $2.5B | $22.6B | ||
| Q2 25 | $2.3B | $21.3B | ||
| Q1 25 | $2.3B | $19.9B | ||
| Q4 24 | $2.4B | $18.3B | ||
| Q3 24 | $2.3B | $18.4B | ||
| Q2 24 | $2.3B | $16.5B | ||
| Q1 24 | $2.3B | $15.1B |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | 1.39× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $4.8M | $-10.1B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $4.1M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 15.8% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 2.7% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 0.59× | -504.15× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $31.8M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $4.8M | $-10.1B | ||
| Q3 25 | $12.3M | $-2.7B | ||
| Q2 25 | $-1.3M | $-2.1B | ||
| Q1 25 | $21.6M | $-2.0B | ||
| Q4 24 | $18.6M | $-5.9B | ||
| Q3 24 | $-198.0K | $-2.1B | ||
| Q2 24 | $10.7M | $-2.0B | ||
| Q1 24 | $9.8M | $-954.2M |
| Q4 25 | $4.1M | — | ||
| Q3 25 | $11.3M | — | ||
| Q2 25 | $-2.6M | — | ||
| Q1 25 | $19.0M | — | ||
| Q4 24 | $18.4M | — | ||
| Q3 24 | $-2.2M | — | ||
| Q2 24 | $7.9M | — | ||
| Q1 24 | $6.3M | — |
| Q4 25 | 15.8% | — | ||
| Q3 25 | 41.1% | — | ||
| Q2 25 | -9.5% | — | ||
| Q1 25 | 71.0% | — | ||
| Q4 24 | 69.5% | — | ||
| Q3 24 | -8.0% | — | ||
| Q2 24 | 28.6% | — | ||
| Q1 24 | 22.9% | — |
| Q4 25 | 2.7% | — | ||
| Q3 25 | 3.8% | — | ||
| Q2 25 | 4.9% | — | ||
| Q1 25 | 9.6% | — | ||
| Q4 24 | 0.7% | — | ||
| Q3 24 | 7.2% | — | ||
| Q2 24 | 10.1% | — | ||
| Q1 24 | 12.6% | — |
| Q4 25 | 0.59× | -504.15× | ||
| Q3 25 | 1.35× | — | ||
| Q2 25 | -0.15× | — | ||
| Q1 25 | 2.41× | -120.92× | ||
| Q4 24 | 4.06× | — | ||
| Q3 24 | -0.07× | -140.86× | ||
| Q2 24 | 2.38× | -126.56× | ||
| Q1 24 | 1.37× | -31.53× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CASS
| Processing Fees | $15.9M | 61% |
| Financial Fees | $9.9M | 38% |
RWT
セグメントデータなし
