vs
CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP.（CLOV）とPenguin Solutions, Inc.（PENG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP.の直近四半期売上が大きい（$749.2M vs $343.1M、Penguin Solutions, Inc.の約2.2倍）。CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP.の純利益率が高く（3.6% vs 1.5%、差は2.1%）。CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP.の前年同期比売上増加率が高い（62.0% vs 0.6%）。過去8四半期でCLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP.の売上複合成長率が高い（45.0% vs 11.8%）
クローバーヘルスインベストメンツは2014年に設立されたアメリカの医療企業で、メディケアアドバンテージ（MA）の保険プランを提供しており、アメリカ政府と直接契約する事業者として事業を展開しています。現在は全米11州でメディケア受給者の医療管理を行っており、2021年1月8日に株式公開を行いました。
ペンギン・ソリューションズ傘下のランポ・グループはラムゼイ・ソリューションズのブランド名で事業を展開するアメリカの企業です。個人金融、リーダーシップ開発、対人関係マネジメント、キャリア開発に関わる製品とサービスを提供しています。1991年にデイブ・ラムゼイと妻のシャロンによって創業され、本社はテネシー州フランクリンに置かれています。
CLOV vs PENG — 直接比較
損益計算書 — Q1 FY2026 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $749.2M | $343.1M |
| 純利益 | $27.3M | $5.3M |
| 粗利率 | — | 28.0% |
| 営業利益率 | 3.6% | 5.7% |
| 純利益率 | 3.6% | 1.5% |
| 売上前年比 | 62.0% | 0.6% |
| 純利益前年比 | — | 1.0% |
| EPS（希薄化後） | $0.05 | $0.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q1 26 | $749.2M | — | ||
| Q4 25 | $487.7M | $343.1M | ||
| Q3 25 | $496.6M | $337.9M | ||
| Q2 25 | $477.6M | $324.3M | ||
| Q1 25 | $462.3M | $365.5M | ||
| Q4 24 | $337.0M | $341.1M | ||
| Q3 24 | $331.0M | $284.8M | ||
| Q2 24 | $356.3M | $300.6M |
| Q1 26 | $27.3M | — | ||
| Q4 25 | $-49.3M | $5.3M | ||
| Q3 25 | $-24.4M | $9.4M | ||
| Q2 25 | $-10.6M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $-1.3M | $8.1M | ||
| Q4 24 | $-22.1M | $5.2M | ||
| Q3 24 | $-9.2M | — | ||
| Q2 24 | $7.4M | $5.6M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 28.0% | ||
| Q3 25 | — | 28.6% | ||
| Q2 25 | — | 29.3% | ||
| Q1 25 | — | 28.6% | ||
| Q4 24 | — | 28.7% | ||
| Q3 24 | 24.5% | 28.8% | ||
| Q2 24 | 30.3% | 29.6% |
| Q1 26 | 3.6% | — | ||
| Q4 25 | -10.1% | 5.7% | ||
| Q3 25 | -4.9% | 3.7% | ||
| Q2 25 | -2.2% | 3.0% | ||
| Q1 25 | -0.3% | 5.1% | ||
| Q4 24 | -6.4% | 5.1% | ||
| Q3 24 | -2.7% | -1.2% | ||
| Q2 24 | 2.0% | 3.8% |
| Q1 26 | 3.6% | — | ||
| Q4 25 | -10.1% | 1.5% | ||
| Q3 25 | -4.9% | 2.8% | ||
| Q2 25 | -2.2% | 0.8% | ||
| Q1 25 | -0.3% | 2.2% | ||
| Q4 24 | -6.6% | 1.5% | ||
| Q3 24 | -2.8% | — | ||
| Q2 24 | 2.1% | 1.9% |
| Q1 26 | $0.05 | — | ||
| Q4 25 | — | $0.04 | ||
| Q3 25 | — | $0.10 | ||
| Q2 25 | — | $-0.01 | ||
| Q1 25 | — | $0.09 | ||
| Q4 24 | — | $0.10 | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | $0.10 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $177.6M | $461.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $462.3M |
| 株主資本純資産 | $339.4M | $389.7M |
| 総資産 | $697.7M | $1.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 1.19× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | $177.6M | — | ||
| Q4 25 | $78.3M | $461.5M | ||
| Q3 25 | — | $453.8M | ||
| Q2 25 | — | $735.5M | ||
| Q1 25 | — | $647.0M | ||
| Q4 24 | $194.5M | $393.7M | ||
| Q3 24 | $288.0M | $389.5M | ||
| Q2 24 | $254.8M | $467.5M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | $462.3M | ||
| Q3 25 | — | $461.8M | ||
| Q2 25 | — | $659.5M | ||
| Q1 25 | — | $658.8M | ||
| Q4 24 | — | $658.1M | ||
| Q3 24 | — | $657.3M | ||
| Q2 24 | — | $667.0M |
| Q1 26 | $339.4M | — | ||
| Q4 25 | $308.7M | $389.7M | ||
| Q3 25 | $340.9M | $394.2M | ||
| Q2 25 | $344.2M | $584.8M | ||
| Q1 25 | $336.1M | $602.5M | ||
| Q4 24 | $341.1M | $400.4M | ||
| Q3 24 | $342.2M | $391.4M | ||
| Q2 24 | $324.9M | $423.4M |
| Q1 26 | $697.7M | — | ||
| Q4 25 | $541.0M | $1.6B | ||
| Q3 25 | $559.7M | $1.6B | ||
| Q2 25 | $575.0M | $1.8B | ||
| Q1 25 | $583.7M | $1.8B | ||
| Q4 24 | $580.7M | $1.6B | ||
| Q3 24 | $653.0M | $1.5B | ||
| Q2 24 | $674.2M | $1.5B |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 1.19× | ||
| Q3 25 | — | 1.17× | ||
| Q2 25 | — | 1.13× | ||
| Q1 25 | — | 1.09× | ||
| Q4 24 | — | 1.64× | ||
| Q3 24 | — | 1.68× | ||
| Q2 24 | — | 1.58× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $31.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $28.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 5.89× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $116.3M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $-66.9M | $31.1M | ||
| Q3 25 | $12.1M | $-70.4M | ||
| Q2 25 | $5.4M | $92.8M | ||
| Q1 25 | $-16.3M | $72.9M | ||
| Q4 24 | $34.8M | $13.8M | ||
| Q3 24 | $50.0M | — | ||
| Q2 24 | $44.8M | $57.9M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $-69.0M | $28.2M | ||
| Q3 25 | $11.4M | $-73.4M | ||
| Q2 25 | $4.8M | $90.9M | ||
| Q1 25 | $-16.5M | $70.5M | ||
| Q4 24 | $33.3M | $12.0M | ||
| Q3 24 | $49.6M | — | ||
| Q2 24 | $44.4M | $48.9M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | -14.1% | 8.2% | ||
| Q3 25 | 2.3% | -21.7% | ||
| Q2 25 | 1.0% | 28.0% | ||
| Q1 25 | -3.6% | 19.3% | ||
| Q4 24 | 9.9% | 3.5% | ||
| Q3 24 | 15.0% | — | ||
| Q2 24 | 12.5% | 16.3% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 0.4% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 0.1% | 0.9% | ||
| Q2 25 | 0.1% | 0.6% | ||
| Q1 25 | 0.0% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 0.5% | 0.5% | ||
| Q3 24 | 0.1% | — | ||
| Q2 24 | 0.1% | 3.0% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 5.89× | ||
| Q3 25 | — | -7.47× | ||
| Q2 25 | — | 34.88× | ||
| Q1 25 | — | 9.02× | ||
| Q4 24 | — | 2.65× | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | 6.04× | 10.30× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CLOV
セグメントデータなし
PENG
| Integrated Memory Segment | $171.6M | 50% |
| Advanced Computing Segment | $115.7M | 34% |
| Optimized LED Segment | $55.7M | 16% |
