vs
Catalyst Bancorp, Inc.（CLST）とEastern Bankshares, Inc.（EBC）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Eastern Bankshares, Inc.の直近四半期売上が大きい（$295.9M vs $2.5M、Catalyst Bancorp, Inc.の約118.0倍）。Eastern Bankshares, Inc.の純利益率が高く（22.1% vs 18.2%、差は3.9%）。Eastern Bankshares, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（1.7% vs 1.4%）。過去8四半期でEastern Bankshares, Inc.の売上複合成長率が高い（220.1% vs 9.4%）
カタリスト・バンコープ社は米国を本拠地とする金融持株会社で、複数のコミュニティバンクを子会社として保有・運営しています。個人顧客や中小企業向けに預金口座、各種ローン、資産管理サービスなどを提供し、米国内の複数の地域市場で事業を展開しています。
イースタン・バンクシェアーズ・インクは米国マサチューセッツ州ボストンを拠点とする銀行です。2020年の相互銀行から株式会社への転換前は、米国で最も歴史があり最大規模の相互銀行であり、マサチューセッツ州最大のコミュニティバンクとして地域の金融ニーズに応えてきました。
CLST vs EBC — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q1 2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $2.5M | $295.9M |
| 純利益 | $456.0K | $65.3M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 22.0% | — |
| 純利益率 | 18.2% | 22.1% |
| 売上前年比 | 1.4% | 1.7% |
| 純利益前年比 | -27.2% | 289.8% |
| EPS（希薄化後） | $0.13 | $0.29 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q1 26 | — | $295.9M | ||
| Q4 25 | $2.5M | $37.5M | ||
| Q3 25 | $2.5M | $33.0M | ||
| Q2 25 | $2.5M | $32.5M | ||
| Q1 25 | $2.4M | $31.1M | ||
| Q4 24 | $2.5M | $33.2M | ||
| Q3 24 | $2.5M | $30.1M | ||
| Q2 24 | $2.4M | $28.9M |
| Q1 26 | — | $65.3M | ||
| Q4 25 | $456.0K | $99.5M | ||
| Q3 25 | $489.0K | $106.1M | ||
| Q2 25 | $521.0K | $100.2M | ||
| Q1 25 | $586.0K | $-217.7M | ||
| Q4 24 | $626.0K | $60.8M | ||
| Q3 24 | $447.0K | $-6.2M | ||
| Q2 24 | $527.0K | $26.3M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 22.0% | — | ||
| Q3 25 | 24.4% | — | ||
| Q2 25 | 25.7% | — | ||
| Q1 25 | 30.4% | -590.9% | ||
| Q4 24 | 31.2% | — | ||
| Q3 24 | 21.9% | -11.1% | ||
| Q2 24 | 26.4% | — |
| Q1 26 | — | 22.1% | ||
| Q4 25 | 18.2% | 265.6% | ||
| Q3 25 | 20.0% | 321.9% | ||
| Q2 25 | 21.1% | 308.2% | ||
| Q1 25 | 24.8% | -699.2% | ||
| Q4 24 | 25.3% | 183.1% | ||
| Q3 24 | 17.7% | -20.5% | ||
| Q2 24 | 21.5% | 91.2% |
| Q1 26 | — | $0.29 | ||
| Q4 25 | $0.13 | $0.48 | ||
| Q3 25 | $0.13 | $0.53 | ||
| Q2 25 | $0.14 | $0.50 | ||
| Q1 25 | $0.16 | $-1.08 | ||
| Q4 24 | $0.13 | $0.29 | ||
| Q3 24 | $0.11 | $-0.03 | ||
| Q2 24 | $0.13 | $0.16 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $25.2M | $551.7M |
| 総負債低いほど良い | $14.7M | — |
| 株主資本純資産 | $81.7M | $4.3B |
| 総資産 | $282.9M | $30.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.18× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | $551.7M | ||
| Q4 25 | $25.2M | $507.6M | ||
| Q3 25 | $37.3M | $703.4M | ||
| Q2 25 | $40.1M | $948.3M | ||
| Q1 25 | $40.3M | $609.0M | ||
| Q4 24 | $44.3M | $1.9B | ||
| Q3 24 | $45.8M | $1.7B | ||
| Q2 24 | $75.5M | $1.4B |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $14.7M | — | ||
| Q3 25 | $14.7M | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | $9.6M | — | ||
| Q3 24 | $29.5M | — | ||
| Q2 24 | $30.3M | — |
| Q1 26 | — | $4.3B | ||
| Q4 25 | $81.7M | $4.3B | ||
| Q3 25 | $81.6M | $3.8B | ||
| Q2 25 | $80.8M | $3.7B | ||
| Q1 25 | $80.6M | $3.6B | ||
| Q4 24 | $80.2M | $3.6B | ||
| Q3 24 | $81.7M | $3.7B | ||
| Q2 24 | $81.0M | $3.0B |
| Q1 26 | — | $30.6B | ||
| Q4 25 | $282.9M | $30.6B | ||
| Q3 25 | $283.8M | $25.5B | ||
| Q2 25 | $273.8M | $25.5B | ||
| Q1 25 | $271.6M | $25.0B | ||
| Q4 24 | $276.7M | $25.6B | ||
| Q3 24 | $280.6M | $25.5B | ||
| Q2 24 | $295.3M | $21.0B |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 0.18× | — | ||
| Q3 25 | 0.18× | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | 0.12× | — | ||
| Q3 24 | 0.36× | — | ||
| Q2 24 | 0.37× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $797.0K | — |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $794.0K | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 31.7% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.1% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.75× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $3.1M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $797.0K | $104.1M | ||
| Q3 25 | $912.0K | $157.1M | ||
| Q2 25 | $1.2M | $123.9M | ||
| Q1 25 | $427.0K | $47.3M | ||
| Q4 24 | $636.0K | $88.7M | ||
| Q3 24 | $896.0K | $108.3M | ||
| Q2 24 | $1.4M | $54.3M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $794.0K | — | ||
| Q3 25 | $827.0K | — | ||
| Q2 25 | $1.1M | — | ||
| Q1 25 | $361.0K | — | ||
| Q4 24 | $581.0K | — | ||
| Q3 24 | $771.0K | — | ||
| Q2 24 | $1.2M | — |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 31.7% | — | ||
| Q3 25 | 33.8% | — | ||
| Q2 25 | 45.3% | — | ||
| Q1 25 | 15.3% | — | ||
| Q4 24 | 23.5% | — | ||
| Q3 24 | 30.5% | — | ||
| Q2 24 | 47.7% | — |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 0.1% | — | ||
| Q3 25 | 3.5% | — | ||
| Q2 25 | 1.4% | — | ||
| Q1 25 | 2.8% | — | ||
| Q4 24 | 2.2% | — | ||
| Q3 24 | 4.9% | — | ||
| Q2 24 | 9.2% | — |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 1.75× | 1.05× | ||
| Q3 25 | 1.87× | 1.48× | ||
| Q2 25 | 2.21× | 1.24× | ||
| Q1 25 | 0.73× | — | ||
| Q4 24 | 1.02× | 1.46× | ||
| Q3 24 | 2.00× | — | ||
| Q2 24 | 2.64× | 2.06× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CLST
セグメントデータなし
EBC
| ALLL / total nonperforming loans ("NPLs") | $238.2M | 80% |
| Other | $51.6M | 17% |
| Return on average shareholders' equity | $6.1M | 2% |
