vs
Catalyst Bancorp, Inc.（CLST）とPROVIDENT FINANCIAL SERVICES INC（PFS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
PROVIDENT FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期売上が大きい（$18.2M vs $2.5M、Catalyst Bancorp, Inc.の約7.3倍）。PROVIDENT FINANCIAL SERVICES INCの前年同期比売上増加率が高い（10.4% vs 1.4%）。PROVIDENT FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$64.1M vs $794.0K）。過去8四半期でCatalyst Bancorp, Inc.の売上複合成長率が高い（9.4% vs 5.8%）
カタリスト・バンコープ社は米国を本拠地とする金融持株会社で、複数のコミュニティバンクを子会社として保有・運営しています。個人顧客や中小企業向けに預金口座、各種ローン、資産管理サービスなどを提供し、米国内の複数の地域市場で事業を展開しています。
PNCフィナンシャル・サービシズ・グループは、ペンシルベニア州ピッツバーグに本社を置く米国の銀行持株会社・金融サービス企業です。傘下のPNC銀行は全米27州とワシントンD.C.で事業を展開し、2629の支店と9523台のATMを運営しており、資産規模・支店数・預金残高・ATM台数いずれにおいても米国有数の銀行です。
CLST vs PFS — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $2.5M | $18.2M |
| 純利益 | $456.0K | — |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 22.0% | — |
| 純利益率 | 18.2% | — |
| 売上前年比 | 1.4% | 10.4% |
| 純利益前年比 | -27.2% | — |
| EPS（希薄化後） | $0.13 | $0.64 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $2.5M | $18.2M | ||
| Q3 25 | $2.5M | $17.7M | ||
| Q2 25 | $2.5M | $18.3M | ||
| Q1 25 | $2.4M | $18.9M | ||
| Q4 24 | $2.5M | $16.5M | ||
| Q3 24 | $2.5M | $17.9M | ||
| Q2 24 | $2.4M | $17.6M | ||
| Q1 24 | $2.1M | $16.3M |
| Q4 25 | $456.0K | — | ||
| Q3 25 | $489.0K | $71.7M | ||
| Q2 25 | $521.0K | $72.0M | ||
| Q1 25 | $586.0K | $64.0M | ||
| Q4 24 | $626.0K | — | ||
| Q3 24 | $447.0K | $46.4M | ||
| Q2 24 | $527.0K | $-11.5M | ||
| Q1 24 | $-4.7M | $32.1M |
| Q4 25 | 22.0% | — | ||
| Q3 25 | 24.4% | — | ||
| Q2 25 | 25.7% | — | ||
| Q1 25 | 30.4% | — | ||
| Q4 24 | 31.2% | — | ||
| Q3 24 | 21.9% | — | ||
| Q2 24 | 26.4% | -120.9% | ||
| Q1 24 | -284.6% | — |
| Q4 25 | 18.2% | — | ||
| Q3 25 | 20.0% | 404.6% | ||
| Q2 25 | 21.1% | 393.8% | ||
| Q1 25 | 24.8% | 339.3% | ||
| Q4 24 | 25.3% | — | ||
| Q3 24 | 17.7% | 260.0% | ||
| Q2 24 | 21.5% | -65.1% | ||
| Q1 24 | -224.0% | 197.0% |
| Q4 25 | $0.13 | $0.64 | ||
| Q3 25 | $0.13 | $0.55 | ||
| Q2 25 | $0.14 | $0.55 | ||
| Q1 25 | $0.16 | $0.49 | ||
| Q4 24 | $0.13 | $0.37 | ||
| Q3 24 | $0.11 | $0.36 | ||
| Q2 24 | $0.13 | $-0.11 | ||
| Q1 24 | $-1.15 | $0.43 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $25.2M | $209.1M |
| 総負債低いほど良い | $14.7M | — |
| 株主資本純資産 | $81.7M | $2.8B |
| 総資産 | $282.9M | $25.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.18× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $25.2M | $209.1M | ||
| Q3 25 | $37.3M | $299.2M | ||
| Q2 25 | $40.1M | $258.0M | ||
| Q1 25 | $40.3M | $234.1M | ||
| Q4 24 | $44.3M | $205.9M | ||
| Q3 24 | $45.8M | $244.0M | ||
| Q2 24 | $75.5M | $290.5M | ||
| Q1 24 | $76.0M | $158.3M |
| Q4 25 | $14.7M | — | ||
| Q3 25 | $14.7M | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | $9.6M | — | ||
| Q3 24 | $29.5M | — | ||
| Q2 24 | $30.3M | — | ||
| Q1 24 | $29.4M | — |
| Q4 25 | $81.7M | $2.8B | ||
| Q3 25 | $81.6M | $2.8B | ||
| Q2 25 | $80.8M | $2.7B | ||
| Q1 25 | $80.6M | $2.7B | ||
| Q4 24 | $80.2M | $2.6B | ||
| Q3 24 | $81.7M | $2.6B | ||
| Q2 24 | $81.0M | $2.6B | ||
| Q1 24 | $81.3M | $1.7B |
| Q4 25 | $282.9M | $25.0B | ||
| Q3 25 | $283.8M | $24.8B | ||
| Q2 25 | $273.8M | $24.5B | ||
| Q1 25 | $271.6M | $24.2B | ||
| Q4 24 | $276.7M | $24.1B | ||
| Q3 24 | $280.6M | $24.0B | ||
| Q2 24 | $295.3M | $24.1B | ||
| Q1 24 | $282.0M | $14.1B |
| Q4 25 | 0.18× | — | ||
| Q3 25 | 0.18× | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | 0.12× | — | ||
| Q3 24 | 0.36× | — | ||
| Q2 24 | 0.37× | — | ||
| Q1 24 | 0.36× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $797.0K | $68.9M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $794.0K | $64.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 31.7% | 351.4% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.1% | 26.7% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.75× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $3.1M | $430.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $797.0K | $68.9M | ||
| Q3 25 | $912.0K | $98.0M | ||
| Q2 25 | $1.2M | $186.8M | ||
| Q1 25 | $427.0K | $88.5M | ||
| Q4 24 | $636.0K | $239.3M | ||
| Q3 24 | $896.0K | $69.2M | ||
| Q2 24 | $1.4M | $76.5M | ||
| Q1 24 | $247.0K | $41.4M |
| Q4 25 | $794.0K | $64.1M | ||
| Q3 25 | $827.0K | $96.7M | ||
| Q2 25 | $1.1M | $182.6M | ||
| Q1 25 | $361.0K | $87.4M | ||
| Q4 24 | $581.0K | $237.8M | ||
| Q3 24 | $771.0K | $67.9M | ||
| Q2 24 | $1.2M | $75.5M | ||
| Q1 24 | $223.0K | $40.9M |
| Q4 25 | 31.7% | 351.4% | ||
| Q3 25 | 33.8% | 545.6% | ||
| Q2 25 | 45.3% | 998.9% | ||
| Q1 25 | 15.3% | 463.0% | ||
| Q4 24 | 23.5% | 1439.9% | ||
| Q3 24 | 30.5% | 380.3% | ||
| Q2 24 | 47.7% | 428.2% | ||
| Q1 24 | 10.7% | 251.0% |
| Q4 25 | 0.1% | 26.7% | ||
| Q3 25 | 3.5% | 7.5% | ||
| Q2 25 | 1.4% | 23.0% | ||
| Q1 25 | 2.8% | 6.1% | ||
| Q4 24 | 2.2% | 9.1% | ||
| Q3 24 | 4.9% | 7.2% | ||
| Q2 24 | 9.2% | 5.5% | ||
| Q1 24 | 1.1% | 3.3% |
| Q4 25 | 1.75× | — | ||
| Q3 25 | 1.87× | 1.37× | ||
| Q2 25 | 2.21× | 2.59× | ||
| Q1 25 | 0.73× | 1.38× | ||
| Q4 24 | 1.02× | — | ||
| Q3 24 | 2.00× | 1.49× | ||
| Q2 24 | 2.64× | — | ||
| Q1 24 | — | 1.29× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CLST
セグメントデータなし
PFS
| Wealth Management Fees | $7.6M | 42% |
| Deposit Account | $5.3M | 29% |
| Insurance Commissions And Fees | $3.9M | 21% |
| Debit Card | $1.4M | 8% |
