vs
COMERICA INC（CMA）とUMB FINANCIAL CORP（UMBF）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
UMB FINANCIAL CORPの直近四半期売上が大きい（$522.5M vs $187.0M、COMERICA INCの約2.8倍）。COMERICA INCの純利益率が高く（94.1% vs 41.2%、差は52.9%）。UMB FINANCIAL CORPの前年同期比売上増加率が高い（94.3% vs -2.1%）。過去8四半期でUMB FINANCIAL CORPの売上複合成長率が高い（47.7% vs -1.3%）
コメリカ・インコーポレーテッドはテキサス州ダラスに本社を置く米国の金融サービス企業で、米国屈指の大手金融持株会社の一つです。傘下のコメリカ銀行は地域商業銀行で、テキサス、ミシガン、カリフォルニア、フロリダ、アリゾナの5州に計413の支店を持ち、米国内複数都市に拠点を構えています。
UMBフィナンシャル・コーポレーションは米国ミズーリ州カンザスシティに本社を置く金融サービス企業です。米国全土とアイルランドの個人・企業・機関顧客向けに、預金・融資・クレジットカード・投資・資産管理などの総合的な金融サービスを提供しています。
CMA vs UMBF — 直接比較
売上が大きい
UMBF
2.8倍大きい
$187.0M
売上成長率が高い
UMBF
+96.4%の差
-2.1%
純利益率が高い
CMA
純利益率が52.9%高い
41.2%
2年売上CAGRが高い
UMBF
2年複合成長率
-1.3%
損益計算書 — Q3 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $187.0M | $522.5M |
| 純利益 | $176.0M | $215.4M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 51.7% |
| 純利益率 | 94.1% | 41.2% |
| 売上前年比 | -2.1% | 94.3% |
| 純利益前年比 | -4.3% | 79.5% |
| EPS（希薄化後） | $1.35 | $2.90 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CMAUMBF
| Q4 25 | — | $522.5M | ||
| Q3 25 | $187.0M | $475.0M | ||
| Q2 25 | $185.0M | $467.0M | ||
| Q1 25 | $183.0M | $397.6M | ||
| Q4 24 | $191.0M | $269.0M | ||
| Q3 24 | $191.0M | $247.4M | ||
| Q2 24 | $203.0M | $245.1M | ||
| Q1 24 | $187.0M | $239.4M |
純利益CMAUMBF
| Q4 25 | — | $215.4M | ||
| Q3 25 | $176.0M | $188.3M | ||
| Q2 25 | $199.0M | $217.4M | ||
| Q1 25 | $172.0M | $81.3M | ||
| Q4 24 | $170.0M | $120.0M | ||
| Q3 24 | $184.0M | $109.6M | ||
| Q2 24 | $206.0M | $101.3M | ||
| Q1 24 | $138.0M | $110.3M |
営業利益率CMAUMBF
| Q4 25 | — | 51.7% | ||
| Q3 25 | — | 49.8% | ||
| Q2 25 | — | 58.9% | ||
| Q1 25 | — | 23.4% | ||
| Q4 24 | — | 53.8% | ||
| Q3 24 | — | 54.8% | ||
| Q2 24 | — | 51.8% | ||
| Q1 24 | — | 55.9% |
純利益率CMAUMBF
| Q4 25 | — | 41.2% | ||
| Q3 25 | 94.1% | 39.6% | ||
| Q2 25 | 107.6% | 46.5% | ||
| Q1 25 | 94.0% | 20.5% | ||
| Q4 24 | 89.0% | 44.6% | ||
| Q3 24 | 96.3% | 44.3% | ||
| Q2 24 | 101.5% | 41.3% | ||
| Q1 24 | 73.8% | 46.0% |
EPS（希薄化後）CMAUMBF
| Q4 25 | — | $2.90 | ||
| Q3 25 | $1.35 | $2.36 | ||
| Q2 25 | $1.42 | $2.82 | ||
| Q1 25 | $1.25 | $1.21 | ||
| Q4 24 | $1.22 | $2.44 | ||
| Q3 24 | $1.33 | $2.23 | ||
| Q2 24 | $1.49 | $2.07 | ||
| Q1 24 | $0.98 | $2.25 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $7.8B |
| 総負債低いほど良い | $5.4B | $474.2M |
| 株主資本純資産 | $7.4B | $7.7B |
| 総資産 | $77.4B | $73.1B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.73× | 0.06× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CMAUMBF
| Q4 25 | — | $7.8B | ||
| Q3 25 | — | $8.8B | ||
| Q2 25 | — | $11.0B | ||
| Q1 25 | — | $10.6B | ||
| Q4 24 | — | $8.4B | ||
| Q3 24 | — | $7.3B | ||
| Q2 24 | — | $5.0B | ||
| Q1 24 | — | $6.9B |
総負債CMAUMBF
| Q4 25 | — | $474.2M | ||
| Q3 25 | $5.4B | $471.3M | ||
| Q2 25 | $5.8B | $657.3M | ||
| Q1 25 | $5.7B | $654.4M | ||
| Q4 24 | $6.7B | $385.3M | ||
| Q3 24 | $6.8B | $384.8M | ||
| Q2 24 | $7.1B | $384.2M | ||
| Q1 24 | $7.1B | $383.7M |
株主資本CMAUMBF
| Q4 25 | — | $7.7B | ||
| Q3 25 | $7.4B | $7.4B | ||
| Q2 25 | $6.9B | $7.3B | ||
| Q1 25 | $7.1B | $6.7B | ||
| Q4 24 | $6.5B | $3.5B | ||
| Q3 24 | $7.4B | $3.5B | ||
| Q2 24 | $6.2B | $3.2B | ||
| Q1 24 | $6.0B | $3.2B |
総資産CMAUMBF
| Q4 25 | — | $73.1B | ||
| Q3 25 | $77.4B | $71.9B | ||
| Q2 25 | $78.0B | $71.8B | ||
| Q1 25 | $77.6B | $69.3B | ||
| Q4 24 | $79.3B | $50.4B | ||
| Q3 24 | $79.7B | $47.5B | ||
| Q2 24 | $79.6B | $44.5B | ||
| Q1 24 | $79.4B | $45.3B |
負債/資本比率CMAUMBF
| Q4 25 | — | 0.06× | ||
| Q3 25 | 0.73× | 0.06× | ||
| Q2 25 | 0.84× | 0.09× | ||
| Q1 25 | 0.81× | 0.10× | ||
| Q4 24 | 1.02× | 0.11× | ||
| Q3 24 | 0.92× | 0.11× | ||
| Q2 24 | 1.15× | 0.12× | ||
| Q1 24 | 1.18× | 0.12× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-270.0M | $106.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $95.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 18.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 2.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | -1.53× | 0.49× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $978.1M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCMAUMBF
| Q4 25 | — | $106.1M | ||
| Q3 25 | $-270.0M | $272.2M | ||
| Q2 25 | $476.0M | $285.4M | ||
| Q1 25 | $273.0M | $363.0M | ||
| Q4 24 | $-354.0M | $-66.9M | ||
| Q3 24 | $1.0B | $123.6M | ||
| Q2 24 | $111.0M | $112.4M | ||
| Q1 24 | $-205.0M | $56.1M |
フリーキャッシュフローCMAUMBF
| Q4 25 | — | $95.3M | ||
| Q3 25 | — | $257.8M | ||
| Q2 25 | — | $270.8M | ||
| Q1 25 | — | $354.2M | ||
| Q4 24 | — | $-77.1M | ||
| Q3 24 | — | $117.7M | ||
| Q2 24 | — | $106.7M | ||
| Q1 24 | — | $53.8M |
FCFマージンCMAUMBF
| Q4 25 | — | 18.2% | ||
| Q3 25 | — | 54.3% | ||
| Q2 25 | — | 58.0% | ||
| Q1 25 | — | 89.1% | ||
| Q4 24 | — | -28.6% | ||
| Q3 24 | — | 47.6% | ||
| Q2 24 | — | 43.5% | ||
| Q1 24 | — | 22.5% |
設備投資強度CMAUMBF
| Q4 25 | — | 2.1% | ||
| Q3 25 | — | 3.0% | ||
| Q2 25 | — | 3.1% | ||
| Q1 25 | — | 2.2% | ||
| Q4 24 | — | 3.8% | ||
| Q3 24 | — | 2.4% | ||
| Q2 24 | — | 2.3% | ||
| Q1 24 | — | 1.0% |
キャッシュ転換率CMAUMBF
| Q4 25 | — | 0.49× | ||
| Q3 25 | -1.53× | 1.45× | ||
| Q2 25 | 2.39× | 1.31× | ||
| Q1 25 | 1.59× | 4.46× | ||
| Q4 24 | -2.08× | -0.56× | ||
| Q3 24 | 5.70× | 1.13× | ||
| Q2 24 | 0.54× | 1.11× | ||
| Q1 24 | -1.49× | 0.51× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CMA
| Business Bank | $93.0M | 50% |
| Credit And Debit Card | $47.0M | 25% |
| Retail Bank | $28.0M | 15% |
| Capital Markets | $9.0M | 5% |
| Other | $6.0M | 3% |
| Commercial Loan | $3.0M | 2% |
| Brokerage Commissions Revenue | $1.0M | 1% |
UMBF
| Other | $256.7M | 49% |
| Institutional Banking | $107.2M | 21% |
| Commercial Banking | $44.0M | 8% |
| Personal Banking | $34.9M | 7% |
| Credit Card | $26.8M | 5% |
| Brokerage Fees | $17.8M | 3% |
| Deposit Account | $14.8M | 3% |
| Bankcard Fees | $12.8M | 2% |
| Trading And Investment Banking | $6.0M | 1% |
| Other Financial Services | $1.5M | 0% |
