vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とHEALTHY CHOICE WELLNESS CORP.（HCWC）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期売上が大きい（$29.6M vs $18.7M、HEALTHY CHOICE WELLNESS CORP.の約1.6倍）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの純利益率が高く（35.4% vs -8.9%、差は44.3%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$35.2M vs $-927.1K）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
CZFS vs HCWC — 直接比較
売上が大きい
CZFS
1.6倍大きい
$18.7M
純利益率が高い
CZFS
純利益率が44.3%高い
-8.9%
フリーキャッシュフローが多い
CZFS
FCF $36.2M多い
$-927.1K
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $18.7M |
| 純利益 | $10.5M | $-1.7M |
| 粗利率 | — | 39.1% |
| 営業利益率 | 44.2% | -7.6% |
| 純利益率 | 35.4% | -8.9% |
| 売上前年比 | 13.0% | — |
| 純利益前年比 | 31.3% | — |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $-0.05 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CZFSHCWC
| Q4 25 | $29.6M | $18.7M | ||
| Q3 25 | $29.0M | $19.0M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $20.2M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $20.3M | ||
| Q4 24 | $26.2M | — | ||
| Q3 24 | $25.1M | $18.2M | ||
| Q2 24 | $24.6M | — | ||
| Q1 24 | $25.9M | — |
純利益CZFSHCWC
| Q4 25 | $10.5M | $-1.7M | ||
| Q3 25 | $10.0M | $-1.2M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $-339.4K | ||
| Q1 25 | $7.6M | $-712.4K | ||
| Q4 24 | $8.0M | — | ||
| Q3 24 | $7.5M | $-2.7M | ||
| Q2 24 | $5.3M | — | ||
| Q1 24 | $7.0M | — |
粗利率CZFSHCWC
| Q4 25 | — | 39.1% | ||
| Q3 25 | — | 38.8% | ||
| Q2 25 | — | 40.1% | ||
| Q1 25 | — | 38.8% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 38.4% | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
営業利益率CZFSHCWC
| Q4 25 | 44.2% | -7.6% | ||
| Q3 25 | 42.6% | -3.2% | ||
| Q2 25 | 38.1% | -0.2% | ||
| Q1 25 | 35.5% | -2.0% | ||
| Q4 24 | 37.2% | — | ||
| Q3 24 | 36.9% | -2.0% | ||
| Q2 24 | 25.9% | — | ||
| Q1 24 | 32.8% | — |
純利益率CZFSHCWC
| Q4 25 | 35.4% | -8.9% | ||
| Q3 25 | 34.5% | -6.4% | ||
| Q2 25 | 31.0% | -1.7% | ||
| Q1 25 | 28.8% | -3.5% | ||
| Q4 24 | 30.5% | — | ||
| Q3 24 | 30.0% | -14.6% | ||
| Q2 24 | 21.4% | — | ||
| Q1 24 | 27.1% | — |
EPS（希薄化後）CZFSHCWC
| Q4 25 | $2.17 | $-0.05 | ||
| Q3 25 | $2.09 | $-0.09 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $-0.03 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $-0.07 | ||
| Q4 24 | $1.64 | — | ||
| Q3 24 | $1.57 | $-0.29 | ||
| Q2 24 | $1.10 | — | ||
| Q1 24 | $1.48 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $3.0M |
| 総負債低いほど良い | — | $7.3M |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $7.3M |
| 総資産 | $3.1B | $33.5M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 1.00× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CZFSHCWC
| Q4 25 | $34.3M | $3.0M | ||
| Q3 25 | $31.1M | $3.0M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $4.7M | ||
| Q1 25 | $36.8M | $1.8M | ||
| Q4 24 | $42.2M | — | ||
| Q3 24 | $36.8M | $1.8M | ||
| Q2 24 | $38.4M | — | ||
| Q1 24 | $29.6M | — |
総負債CZFSHCWC
| Q4 25 | — | $7.3M | ||
| Q3 25 | — | $8.5M | ||
| Q2 25 | — | $9.7M | ||
| Q1 25 | — | $10.6M | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | $11.6M | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本CZFSHCWC
| Q4 25 | $338.1M | $7.3M | ||
| Q3 25 | $327.7M | $5.9M | ||
| Q2 25 | $313.7M | $5.8M | ||
| Q1 25 | $308.3M | $2.1M | ||
| Q4 24 | $299.7M | — | ||
| Q3 24 | $298.7M | $2.9M | ||
| Q2 24 | $286.5M | — | ||
| Q1 24 | $282.7M | — |
総資産CZFSHCWC
| Q4 25 | $3.1B | $33.5M | ||
| Q3 25 | $3.1B | $33.7M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $36.4M | ||
| Q1 25 | $3.0B | $34.1M | ||
| Q4 24 | $3.0B | — | ||
| Q3 24 | $3.0B | $33.2M | ||
| Q2 24 | $2.9B | — | ||
| Q1 24 | $2.9B | — |
負債/資本比率CZFSHCWC
| Q4 25 | — | 1.00× | ||
| Q3 25 | — | 1.43× | ||
| Q2 25 | — | 1.69× | ||
| Q1 25 | — | 5.01× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 3.95× | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $-855.1K |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | $-927.1K |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | -5.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | 0.4% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | $675.4K |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCZFSHCWC
| Q4 25 | $36.5M | $-855.1K | ||
| Q3 25 | $2.9M | $-308.7K | ||
| Q2 25 | $6.0M | $1.1M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $1.1M | ||
| Q4 24 | $33.2M | — | ||
| Q3 24 | $6.2M | — | ||
| Q2 24 | $3.0M | — | ||
| Q1 24 | $13.5M | — |
フリーキャッシュフローCZFSHCWC
| Q4 25 | $35.2M | $-927.1K | ||
| Q3 25 | $2.7M | $-351.3K | ||
| Q2 25 | $5.5M | $988.6K | ||
| Q1 25 | $10.4M | $965.3K | ||
| Q4 24 | $31.9M | — | ||
| Q3 24 | $5.6M | — | ||
| Q2 24 | $2.9M | — | ||
| Q1 24 | $13.4M | — |
FCFマージンCZFSHCWC
| Q4 25 | 119.0% | -5.0% | ||
| Q3 25 | 9.4% | -1.8% | ||
| Q2 25 | 20.1% | 4.9% | ||
| Q1 25 | 39.2% | 4.8% | ||
| Q4 24 | 121.6% | — | ||
| Q3 24 | 22.3% | — | ||
| Q2 24 | 11.8% | — | ||
| Q1 24 | 51.5% | — |
設備投資強度CZFSHCWC
| Q4 25 | 4.4% | 0.4% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 0.2% | ||
| Q2 25 | 1.8% | 0.4% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 5.0% | — | ||
| Q3 24 | 2.5% | — | ||
| Q2 24 | 0.5% | — | ||
| Q1 24 | 0.4% | — |
キャッシュ転換率CZFSHCWC
| Q4 25 | 3.49× | — | ||
| Q3 25 | 0.29× | — | ||
| Q2 25 | 0.71× | — | ||
| Q1 25 | 1.44× | — | ||
| Q4 24 | 4.16× | — | ||
| Q3 24 | 0.83× | — | ||
| Q2 24 | 0.57× | — | ||
| Q1 24 | 1.92× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CZFS
セグメントデータなし
HCWC
| Retail Grocery | $17.1M | 91% |
| Food Service Restaurant | $1.7M | 9% |
