vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とHARTE HANKS INC（HHS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
HARTE HANKS INCの直近四半期売上が大きい（$39.9M vs $29.6M、CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの約1.3倍）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの純利益率が高く（35.4% vs 5.5%、差は29.9%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの前年同期比売上増加率が高い（13.0% vs -15.4%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$35.2M vs $-686.0K）。過去8四半期でCITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの売上複合成長率が高い（6.9% vs -6.4%）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
ハート・ハンクスは本社をアメリカ合衆国マサチューセッツ州ボストンに置くグローバルなマーケティングサービス企業です。データ分析、マーケティング戦略立案、マーケティング技術支援、クリエイティブサービス、デジタルマーケティング、顧客サービス、ダイレクトメール、物流フルフィルメントなど幅広い事業を展開しています。
CZFS vs HHS — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $39.9M |
| 純利益 | $10.5M | $2.2M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 44.2% | -0.3% |
| 純利益率 | 35.4% | 5.5% |
| 売上前年比 | 13.0% | -15.4% |
| 純利益前年比 | 31.3% | — |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $0.30 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $29.6M | $39.9M | ||
| Q3 25 | $29.0M | $39.5M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $38.6M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $41.6M | ||
| Q4 24 | $26.2M | $47.1M | ||
| Q3 24 | $25.1M | $47.6M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $45.0M | ||
| Q1 24 | $25.9M | $45.4M |
| Q4 25 | $10.5M | $2.2M | ||
| Q3 25 | $10.0M | $-2.3M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $-335.0K | ||
| Q1 25 | $7.6M | $-392.0K | ||
| Q4 24 | $8.0M | — | ||
| Q3 24 | $7.5M | $142.0K | ||
| Q2 24 | $5.3M | $-27.8M | ||
| Q1 24 | $7.0M | $-171.0K |
| Q4 25 | 44.2% | -0.3% | ||
| Q3 25 | 42.6% | 1.3% | ||
| Q2 25 | 38.1% | 0.1% | ||
| Q1 25 | 35.5% | -0.1% | ||
| Q4 24 | 37.2% | -3.3% | ||
| Q3 24 | 36.9% | 4.0% | ||
| Q2 24 | 25.9% | 3.0% | ||
| Q1 24 | 32.8% | 0.8% |
| Q4 25 | 35.4% | 5.5% | ||
| Q3 25 | 34.5% | -5.8% | ||
| Q2 25 | 31.0% | -0.9% | ||
| Q1 25 | 28.8% | -0.9% | ||
| Q4 24 | 30.5% | — | ||
| Q3 24 | 30.0% | 0.3% | ||
| Q2 24 | 21.4% | -61.8% | ||
| Q1 24 | 27.1% | -0.4% |
| Q4 25 | $2.17 | $0.30 | ||
| Q3 25 | $2.09 | $-0.31 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $-0.05 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $-0.05 | ||
| Q4 24 | $1.64 | $-0.31 | ||
| Q3 24 | $1.57 | $0.02 | ||
| Q2 24 | $1.10 | $-3.84 | ||
| Q1 24 | $1.48 | $-0.02 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $5.6M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $20.5M |
| 総資産 | $3.1B | $91.8M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $34.3M | $5.6M | ||
| Q3 25 | $31.1M | $6.5M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $4.8M | ||
| Q1 25 | $36.8M | $9.0M | ||
| Q4 24 | $42.2M | $9.8M | ||
| Q3 24 | $36.8M | $5.9M | ||
| Q2 24 | $38.4M | $11.0M | ||
| Q1 24 | $29.6M | $11.5M |
| Q4 25 | $338.1M | $20.5M | ||
| Q3 25 | $327.7M | $19.9M | ||
| Q2 25 | $313.7M | $22.2M | ||
| Q1 25 | $308.3M | $21.4M | ||
| Q4 24 | $299.7M | $21.7M | ||
| Q3 24 | $298.7M | $21.0M | ||
| Q2 24 | $286.5M | $20.6M | ||
| Q1 24 | $282.7M | $20.0M |
| Q4 25 | $3.1B | $91.8M | ||
| Q3 25 | $3.1B | $92.7M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $95.0M | ||
| Q1 25 | $3.0B | $100.6M | ||
| Q4 24 | $3.0B | $101.8M | ||
| Q3 24 | $3.0B | $108.1M | ||
| Q2 24 | $2.9B | $109.7M | ||
| Q1 24 | $2.9B | $113.4M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $737.0K |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | $-686.0K |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | -1.7% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | 3.6% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | 0.33× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | $-4.5M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $36.5M | $737.0K | ||
| Q3 25 | $2.9M | $3.2M | ||
| Q2 25 | $6.0M | $-4.8M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $-818.0K | ||
| Q4 24 | $33.2M | $4.0M | ||
| Q3 24 | $6.2M | $-2.9M | ||
| Q2 24 | $3.0M | $1.6M | ||
| Q1 24 | $13.5M | $-5.7M |
| Q4 25 | $35.2M | $-686.0K | ||
| Q3 25 | $2.7M | $2.2M | ||
| Q2 25 | $5.5M | $-5.1M | ||
| Q1 25 | $10.4M | $-923.0K | ||
| Q4 24 | $31.9M | $3.4M | ||
| Q3 24 | $5.6M | $-4.9M | ||
| Q2 24 | $2.9M | $926.0K | ||
| Q1 24 | $13.4M | $-6.2M |
| Q4 25 | 119.0% | -1.7% | ||
| Q3 25 | 9.4% | 5.5% | ||
| Q2 25 | 20.1% | -13.1% | ||
| Q1 25 | 39.2% | -2.2% | ||
| Q4 24 | 121.6% | 7.3% | ||
| Q3 24 | 22.3% | -10.2% | ||
| Q2 24 | 11.8% | 2.1% | ||
| Q1 24 | 51.5% | -13.7% |
| Q4 25 | 4.4% | 3.6% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 2.5% | ||
| Q2 25 | 1.8% | 0.6% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 0.3% | ||
| Q4 24 | 5.0% | 1.3% | ||
| Q3 24 | 2.5% | 4.0% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 1.5% | ||
| Q1 24 | 0.4% | 1.2% |
| Q4 25 | 3.49× | 0.33× | ||
| Q3 25 | 0.29× | — | ||
| Q2 25 | 0.71× | — | ||
| Q1 25 | 1.44× | — | ||
| Q4 24 | 4.16× | — | ||
| Q3 24 | 0.83× | -20.76× | ||
| Q2 24 | 0.57× | — | ||
| Q1 24 | 1.92× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CZFS
セグメントデータなし
HHS
| Fulfillment And Logistics Services | $17.3M | 43% |
| Customer Care | $13.7M | 34% |
| Other | $8.9M | 22% |
