vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とi-80 Gold Corp.（IAUX）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期売上が大きい（$29.6M vs $21.3M、i-80 Gold Corp.の約1.4倍）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの純利益率が高く（35.4% vs -401.9%、差は437.3%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$35.2M vs $-39.2M）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
i-80ゴールドコープは、主に米国ネバダ州で事業を展開する鉱物探査・開発企業で、金や銀を中心とした鉱山プロジェクトの調査、開発、責任ある手法での採掘を行っています。生産した貴金属は世界の産業用および投資用市場に供給されています。
CZFS vs IAUX — 直接比較
売上が大きい
CZFS
1.4倍大きい
$21.3M
純利益率が高い
CZFS
純利益率が437.3%高い
-401.9%
フリーキャッシュフローが多い
CZFS
FCF $74.5M多い
$-39.2M
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $21.3M |
| 純利益 | $10.5M | $-85.6M |
| 粗利率 | — | 22.0% |
| 営業利益率 | 44.2% | -291.6% |
| 純利益率 | 35.4% | -401.9% |
| 売上前年比 | 13.0% | — |
| 純利益前年比 | 31.3% | — |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $-0.10 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CZFSIAUX
| Q4 25 | $29.6M | $21.3M | ||
| Q3 25 | $29.0M | $32.0M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $27.8M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $14.0M | ||
| Q4 24 | $26.2M | — | ||
| Q3 24 | $25.1M | $11.5M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $7.2M | ||
| Q1 24 | $25.9M | — |
純利益CZFSIAUX
| Q4 25 | $10.5M | $-85.6M | ||
| Q3 25 | $10.0M | $-41.9M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $-30.2M | ||
| Q1 25 | $7.6M | $-41.2M | ||
| Q4 24 | $8.0M | — | ||
| Q3 24 | $7.5M | $-43.1M | ||
| Q2 24 | $5.3M | $-41.0M | ||
| Q1 24 | $7.0M | — |
粗利率CZFSIAUX
| Q4 25 | — | 22.0% | ||
| Q3 25 | — | 9.7% | ||
| Q2 25 | — | 2.9% | ||
| Q1 25 | — | 20.7% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | -42.7% | ||
| Q2 24 | — | -171.4% | ||
| Q1 24 | — | — |
営業利益率CZFSIAUX
| Q4 25 | 44.2% | -291.6% | ||
| Q3 25 | 42.6% | -86.7% | ||
| Q2 25 | 38.1% | -67.4% | ||
| Q1 25 | 35.5% | -112.3% | ||
| Q4 24 | 37.2% | — | ||
| Q3 24 | 36.9% | -210.0% | ||
| Q2 24 | 25.9% | -435.2% | ||
| Q1 24 | 32.8% | — |
純利益率CZFSIAUX
| Q4 25 | 35.4% | -401.9% | ||
| Q3 25 | 34.5% | -130.8% | ||
| Q2 25 | 31.0% | -108.5% | ||
| Q1 25 | 28.8% | -293.3% | ||
| Q4 24 | 30.5% | — | ||
| Q3 24 | 30.0% | -374.5% | ||
| Q2 24 | 21.4% | -570.8% | ||
| Q1 24 | 27.1% | — |
EPS（希薄化後）CZFSIAUX
| Q4 25 | $2.17 | $-0.10 | ||
| Q3 25 | $2.09 | $-0.05 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $-0.05 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $-0.10 | ||
| Q4 24 | $1.64 | — | ||
| Q3 24 | $1.57 | $-0.11 | ||
| Q2 24 | $1.10 | $-0.11 | ||
| Q1 24 | $1.48 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $63.2M |
| 総負債低いほど良い | — | $174.7M |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $346.8M |
| 総資産 | $3.1B | $703.4M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.50× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CZFSIAUX
| Q4 25 | $34.3M | $63.2M | ||
| Q3 25 | $31.1M | $102.9M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $133.7M | ||
| Q1 25 | $36.8M | $13.5M | ||
| Q4 24 | $42.2M | — | ||
| Q3 24 | $36.8M | $21.8M | ||
| Q2 24 | $38.4M | $47.8M | ||
| Q1 24 | $29.6M | — |
総負債CZFSIAUX
| Q4 25 | — | $174.7M | ||
| Q3 25 | — | $175.9M | ||
| Q2 25 | — | $175.8M | ||
| Q1 25 | — | $197.5M | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本CZFSIAUX
| Q4 25 | $338.1M | $346.8M | ||
| Q3 25 | $327.7M | $423.0M | ||
| Q2 25 | $313.7M | $463.5M | ||
| Q1 25 | $308.3M | $318.0M | ||
| Q4 24 | $299.7M | — | ||
| Q3 24 | $298.7M | $346.9M | ||
| Q2 24 | $286.5M | $377.2M | ||
| Q1 24 | $282.7M | — |
総資産CZFSIAUX
| Q4 25 | $3.1B | $703.4M | ||
| Q3 25 | $3.1B | $756.2M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $782.9M | ||
| Q1 25 | $3.0B | $659.0M | ||
| Q4 24 | $3.0B | — | ||
| Q3 24 | $3.0B | — | ||
| Q2 24 | $2.9B | — | ||
| Q1 24 | $2.9B | — |
負債/資本比率CZFSIAUX
| Q4 25 | — | 0.50× | ||
| Q3 25 | — | 0.42× | ||
| Q2 25 | — | 0.38× | ||
| Q1 25 | — | 0.62× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $-34.3M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | $-39.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | -184.3% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | 23.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | $-93.2M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCZFSIAUX
| Q4 25 | $36.5M | $-34.3M | ||
| Q3 25 | $2.9M | $-15.2M | ||
| Q2 25 | $6.0M | $-11.3M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $-22.7M | ||
| Q4 24 | $33.2M | — | ||
| Q3 24 | $6.2M | $-23.5M | ||
| Q2 24 | $3.0M | $-24.6M | ||
| Q1 24 | $13.5M | — |
フリーキャッシュフローCZFSIAUX
| Q4 25 | $35.2M | $-39.2M | ||
| Q3 25 | $2.7M | $-18.5M | ||
| Q2 25 | $5.5M | $-12.4M | ||
| Q1 25 | $10.4M | $-23.1M | ||
| Q4 24 | $31.9M | — | ||
| Q3 24 | $5.6M | $-23.8M | ||
| Q2 24 | $2.9M | $-25.1M | ||
| Q1 24 | $13.4M | — |
FCFマージンCZFSIAUX
| Q4 25 | 119.0% | -184.3% | ||
| Q3 25 | 9.4% | -57.8% | ||
| Q2 25 | 20.1% | -44.7% | ||
| Q1 25 | 39.2% | -164.1% | ||
| Q4 24 | 121.6% | — | ||
| Q3 24 | 22.3% | -206.7% | ||
| Q2 24 | 11.8% | -349.1% | ||
| Q1 24 | 51.5% | — |
設備投資強度CZFSIAUX
| Q4 25 | 4.4% | 23.1% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 10.2% | ||
| Q2 25 | 1.8% | 3.9% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 2.5% | ||
| Q4 24 | 5.0% | — | ||
| Q3 24 | 2.5% | 2.5% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 7.3% | ||
| Q1 24 | 0.4% | — |
キャッシュ転換率CZFSIAUX
| Q4 25 | 3.49× | — | ||
| Q3 25 | 0.29× | — | ||
| Q2 25 | 0.71× | — | ||
| Q1 25 | 1.44× | — | ||
| Q4 24 | 4.16× | — | ||
| Q3 24 | 0.83× | — | ||
| Q2 24 | 0.57× | — | ||
| Q1 24 | 1.92× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CZFS
セグメントデータなし
IAUX
| Granite Creek Mining Company | $20.3M | 95% |
| Ruby Hill Mining Company LLC | $991.0K | 5% |
| Lone Tree Minning Company | $3.0K | 0% |
