vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とINSEEGO CORP.（INSG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
INSEEGO CORP.の直近四半期売上が大きい（$48.4M vs $29.6M、CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの約1.6倍）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの純利益率が高く（35.4% vs 1.0%、差は34.4%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの前年同期比売上増加率が高い（13.0% vs 0.6%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$35.2M vs $11.6M）。過去8四半期でINSEEGO CORP.の売上複合成長率が高い（13.6% vs 6.9%）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
Inseego Corpは5GおよびIoTソリューションを開発・提供する企業で、モバイルホットスポット、エッジコンピューティングデバイス、クラウド型デバイス管理プラットフォームなどを取り扱い、通信事業者、企業、公共部門を主な顧客層としています。
CZFS vs INSG — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $48.4M |
| 純利益 | $10.5M | $469.0K |
| 粗利率 | — | 42.2% |
| 営業利益率 | 44.2% | 2.7% |
| 純利益率 | 35.4% | 1.0% |
| 売上前年比 | 13.0% | 0.6% |
| 純利益前年比 | 31.3% | 182.9% |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $-0.02 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $29.6M | $48.4M | ||
| Q3 25 | $29.0M | $45.9M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $40.2M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $31.7M | ||
| Q4 24 | $26.2M | $48.1M | ||
| Q3 24 | $25.1M | $54.0M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $51.6M | ||
| Q1 24 | $25.9M | $37.5M |
| Q4 25 | $10.5M | $469.0K | ||
| Q3 25 | $10.0M | $1.4M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $507.0K | ||
| Q1 25 | $7.6M | $-1.6M | ||
| Q4 24 | $8.0M | $-566.0K | ||
| Q3 24 | $7.5M | $9.0M | ||
| Q2 24 | $5.3M | $624.0K | ||
| Q1 24 | $7.0M | $-4.5M |
| Q4 25 | — | 42.2% | ||
| Q3 25 | — | 41.6% | ||
| Q2 25 | — | 41.1% | ||
| Q1 25 | — | 47.3% | ||
| Q4 24 | — | 37.3% | ||
| Q3 24 | — | 34.8% | ||
| Q2 24 | — | 36.4% | ||
| Q1 24 | — | 35.3% |
| Q4 25 | 44.2% | 2.7% | ||
| Q3 25 | 42.6% | 4.7% | ||
| Q2 25 | 38.1% | 3.2% | ||
| Q1 25 | 35.5% | -1.3% | ||
| Q4 24 | 37.2% | 3.7% | ||
| Q3 24 | 36.9% | 1.9% | ||
| Q2 24 | 25.9% | 3.6% | ||
| Q1 24 | 32.8% | -7.9% |
| Q4 25 | 35.4% | 1.0% | ||
| Q3 25 | 34.5% | 3.1% | ||
| Q2 25 | 31.0% | 1.3% | ||
| Q1 25 | 28.8% | -5.0% | ||
| Q4 24 | 30.5% | -1.2% | ||
| Q3 24 | 30.0% | 16.6% | ||
| Q2 24 | 21.4% | 1.2% | ||
| Q1 24 | 27.1% | -11.9% |
| Q4 25 | $2.17 | $-0.02 | ||
| Q3 25 | $2.09 | $0.03 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $-0.03 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $-0.16 | ||
| Q4 24 | $1.64 | $0.62 | ||
| Q3 24 | $1.57 | $-0.06 | ||
| Q2 24 | $1.10 | $-0.02 | ||
| Q1 24 | $1.48 | $-0.44 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $24.9M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $-4.0M |
| 総資産 | $3.1B | $93.8M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $34.3M | $24.9M | ||
| Q3 25 | $31.1M | $14.6M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $13.2M | ||
| Q1 25 | $36.8M | $35.1M | ||
| Q4 24 | $42.2M | $39.6M | ||
| Q3 24 | $36.8M | $12.0M | ||
| Q2 24 | $38.4M | $49.0M | ||
| Q1 24 | $29.6M | $12.3M |
| Q4 25 | $338.1M | $-4.0M | ||
| Q3 25 | $327.7M | $-7.7M | ||
| Q2 25 | $313.7M | $-10.5M | ||
| Q1 25 | $308.3M | $-13.0M | ||
| Q4 24 | $299.7M | $-12.9M | ||
| Q3 24 | $298.7M | $-85.1M | ||
| Q2 24 | $286.5M | $-101.8M | ||
| Q1 24 | $282.7M | $-105.6M |
| Q4 25 | $3.1B | $93.8M | ||
| Q3 25 | $3.1B | $85.8M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $83.1M | ||
| Q1 25 | $3.0B | $93.0M | ||
| Q4 24 | $3.0B | $100.0M | ||
| Q3 24 | $3.0B | $113.4M | ||
| Q2 24 | $2.9B | $149.6M | ||
| Q1 24 | $2.9B | $122.1M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $12.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | $11.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | 24.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | 0.7% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | 25.50× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | $6.5M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $36.5M | $12.0M | ||
| Q3 25 | $2.9M | $3.2M | ||
| Q2 25 | $6.0M | $-4.5M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $-3.5M | ||
| Q4 24 | $33.2M | $-14.2M | ||
| Q3 24 | $6.2M | $14.8M | ||
| Q2 24 | $3.0M | $27.6M | ||
| Q1 24 | $13.5M | $5.2M |
| Q4 25 | $35.2M | $11.6M | ||
| Q3 25 | $2.7M | $3.1M | ||
| Q2 25 | $5.5M | $-4.7M | ||
| Q1 25 | $10.4M | $-3.5M | ||
| Q4 24 | $31.9M | $-14.3M | ||
| Q3 24 | $5.6M | $14.8M | ||
| Q2 24 | $2.9M | $27.6M | ||
| Q1 24 | $13.4M | — |
| Q4 25 | 119.0% | 24.0% | ||
| Q3 25 | 9.4% | 6.7% | ||
| Q2 25 | 20.1% | -11.6% | ||
| Q1 25 | 39.2% | -11.0% | ||
| Q4 24 | 121.6% | -29.7% | ||
| Q3 24 | 22.3% | 27.4% | ||
| Q2 24 | 11.8% | 53.5% | ||
| Q1 24 | 51.5% | — |
| Q4 25 | 4.4% | 0.7% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 0.2% | ||
| Q2 25 | 1.8% | 0.5% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 0.1% | ||
| Q4 24 | 5.0% | 0.1% | ||
| Q3 24 | 2.5% | 0.0% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 0.0% | ||
| Q1 24 | 0.4% | 0.0% |
| Q4 25 | 3.49× | 25.50× | ||
| Q3 25 | 0.29× | 2.22× | ||
| Q2 25 | 0.71× | -8.81× | ||
| Q1 25 | 1.44× | — | ||
| Q4 24 | 4.16× | — | ||
| Q3 24 | 0.83× | 1.65× | ||
| Q2 24 | 0.57× | 44.31× | ||
| Q1 24 | 1.92× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
