vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とIspire Technology Inc.（ISPR）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期売上が大きい（$29.6M vs $20.3M、Ispire Technology Inc.の約1.5倍）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの純利益率が高く（35.4% vs -32.5%、差は68.0%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの前年同期比売上増加率が高い（13.0% vs -51.5%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$35.2M vs $-4.0M）。過去8四半期でCITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの売上複合成長率が高い（6.9% vs -17.8%）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
Ispire Technology Inc.は先進的なアトマイゼーションハードウェアと関連消耗品の研究開発・生産・販売を専門とするグローバルテクノロジー企業です。主にニコチンと合法カンナビスの消費市場向けにサービスを提供し、ハードウェアとブランドカンナビス製品の2つの中核事業を展開し、北米、欧州、アジア太平洋などの主要市場に進出しています。
CZFS vs ISPR — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q2 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $20.3M |
| 純利益 | $10.5M | $-6.6M |
| 粗利率 | — | 17.1% |
| 営業利益率 | 44.2% | -33.9% |
| 純利益率 | 35.4% | -32.5% |
| 売上前年比 | 13.0% | -51.5% |
| 純利益前年比 | 31.3% | 17.4% |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $-0.12 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $29.6M | $20.3M | ||
| Q3 25 | $29.0M | $30.4M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $20.1M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $26.2M | ||
| Q4 24 | $26.2M | $41.8M | ||
| Q3 24 | $25.1M | $39.3M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $37.3M | ||
| Q1 24 | $25.9M | $30.0M |
| Q4 25 | $10.5M | $-6.6M | ||
| Q3 25 | $10.0M | $-3.3M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $-14.8M | ||
| Q1 25 | $7.6M | $-10.9M | ||
| Q4 24 | $8.0M | $-8.0M | ||
| Q3 24 | $7.5M | $-5.6M | ||
| Q2 24 | $5.3M | $-3.5M | ||
| Q1 24 | $7.0M | $-5.9M |
| Q4 25 | — | 17.1% | ||
| Q3 25 | — | 17.0% | ||
| Q2 25 | — | 12.3% | ||
| Q1 25 | — | 18.2% | ||
| Q4 24 | — | 18.5% | ||
| Q3 24 | — | 19.5% | ||
| Q2 24 | — | 28.3% | ||
| Q1 24 | — | 20.4% |
| Q4 25 | 44.2% | -33.9% | ||
| Q3 25 | 42.6% | -8.9% | ||
| Q2 25 | 38.1% | -72.7% | ||
| Q1 25 | 35.5% | -40.4% | ||
| Q4 24 | 37.2% | -17.6% | ||
| Q3 24 | 36.9% | -13.4% | ||
| Q2 24 | 25.9% | -9.2% | ||
| Q1 24 | 32.8% | -18.8% |
| Q4 25 | 35.4% | -32.5% | ||
| Q3 25 | 34.5% | -10.7% | ||
| Q2 25 | 31.0% | -73.4% | ||
| Q1 25 | 28.8% | -41.5% | ||
| Q4 24 | 30.5% | -19.1% | ||
| Q3 24 | 30.0% | -14.2% | ||
| Q2 24 | 21.4% | -9.4% | ||
| Q1 24 | 27.1% | -19.7% |
| Q4 25 | $2.17 | $-0.12 | ||
| Q3 25 | $2.09 | $-0.06 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $-0.26 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $-0.19 | ||
| Q4 24 | $1.64 | $-0.14 | ||
| Q3 24 | $1.57 | $-0.10 | ||
| Q2 24 | $1.10 | $-0.07 | ||
| Q1 24 | $1.48 | $-0.11 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $17.6M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $-7.7M |
| 総資産 | $3.1B | $84.4M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $34.3M | $17.6M | ||
| Q3 25 | $31.1M | $22.7M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $24.4M | ||
| Q1 25 | $36.8M | $23.5M | ||
| Q4 24 | $42.2M | $34.4M | ||
| Q3 24 | $36.8M | $37.7M | ||
| Q2 24 | $38.4M | $35.1M | ||
| Q1 24 | $29.6M | $39.5M |
| Q4 25 | $338.1M | $-7.7M | ||
| Q3 25 | $327.7M | $-1.8M | ||
| Q2 25 | $313.7M | $604.7K | ||
| Q1 25 | $308.3M | $14.8M | ||
| Q4 24 | $299.7M | $24.2M | ||
| Q3 24 | $298.7M | $30.7M | ||
| Q2 24 | $286.5M | $34.5M | ||
| Q1 24 | $282.7M | $35.9M |
| Q4 25 | $3.1B | $84.4M | ||
| Q3 25 | $3.1B | $96.4M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $102.2M | ||
| Q1 25 | $3.0B | $115.7M | ||
| Q4 24 | $3.0B | $132.0M | ||
| Q3 24 | $3.0B | $129.0M | ||
| Q2 24 | $2.9B | $122.6M | ||
| Q1 24 | $2.9B | $108.0M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $-4.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | $-4.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | -19.9% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | 0.3% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | $-14.2M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $36.5M | $-4.0M | ||
| Q3 25 | $2.9M | $-1.2M | ||
| Q2 25 | $6.0M | $4.7M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $-12.5M | ||
| Q4 24 | $33.2M | $-3.2M | ||
| Q3 24 | $6.2M | $3.6M | ||
| Q2 24 | $3.0M | $-1.4M | ||
| Q1 24 | $13.5M | $3.4M |
| Q4 25 | $35.2M | $-4.0M | ||
| Q3 25 | $2.7M | $-1.2M | ||
| Q2 25 | $5.5M | $3.7M | ||
| Q1 25 | $10.4M | $-12.7M | ||
| Q4 24 | $31.9M | $-3.2M | ||
| Q3 24 | $5.6M | $3.3M | ||
| Q2 24 | $2.9M | $-2.2M | ||
| Q1 24 | $13.4M | $3.3M |
| Q4 25 | 119.0% | -19.9% | ||
| Q3 25 | 9.4% | -3.9% | ||
| Q2 25 | 20.1% | 18.6% | ||
| Q1 25 | 39.2% | -48.4% | ||
| Q4 24 | 121.6% | -7.7% | ||
| Q3 24 | 22.3% | 8.5% | ||
| Q2 24 | 11.8% | -5.9% | ||
| Q1 24 | 51.5% | 10.9% |
| Q4 25 | 4.4% | 0.3% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 0.0% | ||
| Q2 25 | 1.8% | 4.8% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 0.7% | ||
| Q4 24 | 5.0% | 0.1% | ||
| Q3 24 | 2.5% | 0.7% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 2.0% | ||
| Q1 24 | 0.4% | 0.3% |
| Q4 25 | 3.49× | — | ||
| Q3 25 | 0.29× | — | ||
| Q2 25 | 0.71× | — | ||
| Q1 25 | 1.44× | — | ||
| Q4 24 | 4.16× | — | ||
| Q3 24 | 0.83× | — | ||
| Q2 24 | 0.57× | — | ||
| Q1 24 | 1.92× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
