vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とMassimo Group（MAMO）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期売上が大きい（$29.6M vs $21.0M、Massimo Groupの約1.4倍）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの純利益率が高く（35.4% vs 9.5%、差は25.9%）。Massimo Groupの前年同期比売上増加率が高い（15.7% vs 13.0%）。過去8四半期でCITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの売上複合成長率が高い（6.9% vs -16.5%）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
Massimo Duttiはスペイン発の高級アパレル小売業者で、カシミアやウール製品を得意としています。1985年に設立され、現在はスペインの多国籍企業インディテックスの傘下にあり、同社はZaraやPull&Bearなどの有名アパレルブランドも傘下に収めています。
CZFS vs MAMO — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $21.0M |
| 純利益 | $10.5M | $2.0M |
| 粗利率 | — | 41.5% |
| 営業利益率 | 44.2% | 13.1% |
| 純利益率 | 35.4% | 9.5% |
| 売上前年比 | 13.0% | 15.7% |
| 純利益前年比 | 31.3% | 215.0% |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $0.05 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $29.6M | $21.0M | ||
| Q3 25 | $29.0M | $17.0M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $18.9M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $14.9M | ||
| Q4 24 | $26.2M | $18.2M | ||
| Q3 24 | $25.1M | $25.6M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $35.4M | ||
| Q1 24 | $25.9M | $30.2M |
| Q4 25 | $10.5M | $2.0M | ||
| Q3 25 | $10.0M | $1.5M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $77.7K | ||
| Q1 25 | $7.6M | $-2.1M | ||
| Q4 24 | $8.0M | $-1.7M | ||
| Q3 24 | $7.5M | $-2.5M | ||
| Q2 24 | $5.3M | $2.8M | ||
| Q1 24 | $7.0M | $3.2M |
| Q4 25 | — | 41.5% | ||
| Q3 25 | — | 42.0% | ||
| Q2 25 | — | 36.3% | ||
| Q1 25 | — | 28.4% | ||
| Q4 24 | — | 19.6% | ||
| Q3 24 | — | 27.2% | ||
| Q2 24 | — | 32.5% | ||
| Q1 24 | — | 34.7% |
| Q4 25 | 44.2% | 13.1% | ||
| Q3 25 | 42.6% | 10.5% | ||
| Q2 25 | 38.1% | 0.8% | ||
| Q1 25 | 35.5% | -18.2% | ||
| Q4 24 | 37.2% | -15.4% | ||
| Q3 24 | 36.9% | 1.2% | ||
| Q2 24 | 25.9% | 10.1% | ||
| Q1 24 | 32.8% | 13.2% |
| Q4 25 | 35.4% | 9.5% | ||
| Q3 25 | 34.5% | 9.0% | ||
| Q2 25 | 31.0% | 0.4% | ||
| Q1 25 | 28.8% | -14.0% | ||
| Q4 24 | 30.5% | -9.5% | ||
| Q3 24 | 30.0% | -9.8% | ||
| Q2 24 | 21.4% | 8.0% | ||
| Q1 24 | 27.1% | 10.6% |
| Q4 25 | $2.17 | $0.05 | ||
| Q3 25 | $2.09 | $0.04 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $0.00 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $-0.05 | ||
| Q4 24 | $1.64 | $-0.05 | ||
| Q3 24 | $1.57 | $-0.06 | ||
| Q2 24 | $1.10 | $0.07 | ||
| Q1 24 | $1.48 | $0.08 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $5.8M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $23.7M |
| 総資産 | $3.1B | $51.4M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $34.3M | $5.8M | ||
| Q3 25 | $31.1M | $2.6M | ||
| Q2 25 | $49.5M | — | ||
| Q1 25 | $36.8M | $3.0M | ||
| Q4 24 | $42.2M | $10.2M | ||
| Q3 24 | $36.8M | — | ||
| Q2 24 | $38.4M | — | ||
| Q1 24 | $29.6M | — |
| Q4 25 | $338.1M | $23.7M | ||
| Q3 25 | $327.7M | $21.7M | ||
| Q2 25 | $313.7M | $20.2M | ||
| Q1 25 | $308.3M | $19.9M | ||
| Q4 24 | $299.7M | $21.7M | ||
| Q3 24 | $298.7M | $22.5M | ||
| Q2 24 | $286.5M | $24.7M | ||
| Q1 24 | $282.7M | $18.1M |
| Q4 25 | $3.1B | $51.4M | ||
| Q3 25 | $3.1B | $44.4M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $45.9M | ||
| Q1 25 | $3.0B | $46.4M | ||
| Q4 24 | $3.0B | $54.9M | ||
| Q3 24 | $3.0B | $57.1M | ||
| Q2 24 | $2.9B | $49.9M | ||
| Q1 24 | $2.9B | $47.3M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $4.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | 2.01× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $36.5M | $4.0M | ||
| Q3 25 | $2.9M | $633.2K | ||
| Q2 25 | $6.0M | $-1.4M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $-3.3M | ||
| Q4 24 | $33.2M | $9.1M | ||
| Q3 24 | $6.2M | $4.7M | ||
| Q2 24 | $3.0M | $-6.5M | ||
| Q1 24 | $13.5M | $-637.0K |
| Q4 25 | $35.2M | — | ||
| Q3 25 | $2.7M | — | ||
| Q2 25 | $5.5M | — | ||
| Q1 25 | $10.4M | — | ||
| Q4 24 | $31.9M | $9.0M | ||
| Q3 24 | $5.6M | $4.6M | ||
| Q2 24 | $2.9M | $-6.7M | ||
| Q1 24 | $13.4M | $-741.4K |
| Q4 25 | 119.0% | — | ||
| Q3 25 | 9.4% | — | ||
| Q2 25 | 20.1% | — | ||
| Q1 25 | 39.2% | — | ||
| Q4 24 | 121.6% | 49.7% | ||
| Q3 24 | 22.3% | 18.1% | ||
| Q2 24 | 11.8% | -19.0% | ||
| Q1 24 | 51.5% | -2.5% |
| Q4 25 | 4.4% | — | ||
| Q3 25 | 0.5% | — | ||
| Q2 25 | 1.8% | — | ||
| Q1 25 | 2.2% | — | ||
| Q4 24 | 5.0% | 0.2% | ||
| Q3 24 | 2.5% | 0.3% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 0.7% | ||
| Q1 24 | 0.4% | 0.3% |
| Q4 25 | 3.49× | 2.01× | ||
| Q3 25 | 0.29× | 0.41× | ||
| Q2 25 | 0.71× | -17.92× | ||
| Q1 25 | 1.44× | — | ||
| Q4 24 | 4.16× | — | ||
| Q3 24 | 0.83× | — | ||
| Q2 24 | 0.57× | -2.30× | ||
| Q1 24 | 1.92× | -0.20× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
