vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とNeuroPace Inc（NPCE）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期売上が大きい（$29.6M vs $26.6M、NeuroPace Incの約1.1倍）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの純利益率が高く（35.4% vs -10.3%、差は45.7%）。NeuroPace Incの前年同期比売上増加率が高い（23.9% vs 13.0%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$35.2M vs $409.0K）。過去8四半期でNeuroPace Incの売上複合成長率が高い（21.1% vs 6.9%）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
NeuroPace Incは神経刺激技術を専門とする医療テクノロジー企業で、主に薬剤耐性てんかん治療向けの植え込み型応答神経刺激システムを開発・販売しています。医療機関と提携し、北米を中心に世界の一部市場の患者に個別化治療を提供し、発作頻度の低減をサポートしています。
CZFS vs NPCE — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $26.6M |
| 純利益 | $10.5M | $-2.7M |
| 粗利率 | — | 77.4% |
| 営業利益率 | 44.2% | -6.6% |
| 純利益率 | 35.4% | -10.3% |
| 売上前年比 | 13.0% | 23.9% |
| 純利益前年比 | 31.3% | 48.0% |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $-0.08 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $29.6M | $26.6M | ||
| Q3 25 | $29.0M | $27.4M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $23.5M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $22.5M | ||
| Q4 24 | $26.2M | $21.5M | ||
| Q3 24 | $25.1M | $21.1M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $19.3M | ||
| Q1 24 | $25.9M | $18.1M |
| Q4 25 | $10.5M | $-2.7M | ||
| Q3 25 | $10.0M | $-3.5M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $-8.7M | ||
| Q1 25 | $7.6M | $-6.6M | ||
| Q4 24 | $8.0M | $-5.3M | ||
| Q3 24 | $7.5M | $-5.5M | ||
| Q2 24 | $5.3M | $-7.5M | ||
| Q1 24 | $7.0M | $-8.9M |
| Q4 25 | — | 77.4% | ||
| Q3 25 | — | 77.4% | ||
| Q2 25 | — | 77.1% | ||
| Q1 25 | — | 77.0% | ||
| Q4 24 | — | 75.4% | ||
| Q3 24 | — | 73.2% | ||
| Q2 24 | — | 73.4% | ||
| Q1 24 | — | 73.6% |
| Q4 25 | 44.2% | -6.6% | ||
| Q3 25 | 42.6% | -9.5% | ||
| Q2 25 | 38.1% | -29.0% | ||
| Q1 25 | 35.5% | -22.9% | ||
| Q4 24 | 37.2% | -17.0% | ||
| Q3 24 | 36.9% | -20.1% | ||
| Q2 24 | 25.9% | -32.4% | ||
| Q1 24 | 32.8% | -41.6% |
| Q4 25 | 35.4% | -10.3% | ||
| Q3 25 | 34.5% | -12.8% | ||
| Q2 25 | 31.0% | -36.8% | ||
| Q1 25 | 28.8% | -29.3% | ||
| Q4 24 | 30.5% | -24.5% | ||
| Q3 24 | 30.0% | -25.9% | ||
| Q2 24 | 21.4% | -39.0% | ||
| Q1 24 | 27.1% | -49.2% |
| Q4 25 | $2.17 | $-0.08 | ||
| Q3 25 | $2.09 | $-0.11 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $-0.26 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $-0.21 | ||
| Q4 24 | $1.64 | $-0.16 | ||
| Q3 24 | $1.57 | $-0.19 | ||
| Q2 24 | $1.10 | $-0.26 | ||
| Q1 24 | $1.48 | $-0.32 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $61.1M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $19.0M |
| 総資産 | $3.1B | $105.6M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $34.3M | $61.1M | ||
| Q3 25 | $31.1M | $60.0M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $62.1M | ||
| Q1 25 | $36.8M | $66.3M | ||
| Q4 24 | $42.2M | $52.8M | ||
| Q3 24 | $36.8M | $56.8M | ||
| Q2 24 | $38.4M | $55.5M | ||
| Q1 24 | $29.6M | $58.9M |
| Q4 25 | $338.1M | $19.0M | ||
| Q3 25 | $327.7M | $18.5M | ||
| Q2 25 | $313.7M | $19.4M | ||
| Q1 25 | $308.3M | $24.3M | ||
| Q4 24 | $299.7M | $8.0M | ||
| Q3 24 | $298.7M | $9.8M | ||
| Q2 24 | $286.5M | $9.9M | ||
| Q1 24 | $282.7M | $14.3M |
| Q4 25 | $3.1B | $105.6M | ||
| Q3 25 | $3.1B | $107.3M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $106.1M | ||
| Q1 25 | $3.0B | $110.2M | ||
| Q4 24 | $3.0B | $94.6M | ||
| Q3 24 | $3.0B | $96.3M | ||
| Q2 24 | $2.9B | $94.4M | ||
| Q1 24 | $2.9B | $98.9M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $506.0K |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | $409.0K |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | 1.5% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | 0.4% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | $-11.3M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $36.5M | $506.0K | ||
| Q3 25 | $2.9M | $-1.9M | ||
| Q2 25 | $6.0M | $-2.1M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $-7.5M | ||
| Q4 24 | $33.2M | $-4.8M | ||
| Q3 24 | $6.2M | $-1.7M | ||
| Q2 24 | $3.0M | $-3.9M | ||
| Q1 24 | $13.5M | $-7.5M |
| Q4 25 | $35.2M | $409.0K | ||
| Q3 25 | $2.7M | $-2.0M | ||
| Q2 25 | $5.5M | $-2.3M | ||
| Q1 25 | $10.4M | $-7.5M | ||
| Q4 24 | $31.9M | $-4.8M | ||
| Q3 24 | $5.6M | $-1.8M | ||
| Q2 24 | $2.9M | $-4.0M | ||
| Q1 24 | $13.4M | $-7.6M |
| Q4 25 | 119.0% | 1.5% | ||
| Q3 25 | 9.4% | -7.2% | ||
| Q2 25 | 20.1% | -9.6% | ||
| Q1 25 | 39.2% | -33.4% | ||
| Q4 24 | 121.6% | -22.5% | ||
| Q3 24 | 22.3% | -8.7% | ||
| Q2 24 | 11.8% | -20.6% | ||
| Q1 24 | 51.5% | -42.1% |
| Q4 25 | 4.4% | 0.4% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 0.1% | ||
| Q2 25 | 1.8% | 0.7% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 0.2% | ||
| Q4 24 | 5.0% | 0.2% | ||
| Q3 24 | 2.5% | 0.5% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 0.3% | ||
| Q1 24 | 0.4% | 0.6% |
| Q4 25 | 3.49× | — | ||
| Q3 25 | 0.29× | — | ||
| Q2 25 | 0.71× | — | ||
| Q1 25 | 1.44× | — | ||
| Q4 24 | 4.16× | — | ||
| Q3 24 | 0.83× | — | ||
| Q2 24 | 0.57× | — | ||
| Q1 24 | 1.92× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
