vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とRed Violet, Inc.（RDVT）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期売上が大きい（$29.6M vs $23.4M、Red Violet, Inc.の約1.3倍）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの純利益率が高く（35.4% vs 12.0%、差は23.4%）。Red Violet, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（19.6% vs 13.0%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$35.2M vs $6.6M）。過去8四半期でRed Violet, Inc.の売上複合成長率が高い（15.6% vs 6.9%）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
Red Violet, Inc.は高度なデータ分析、リスク緩和、本人確認ソリューションを専門とするテクノロジー企業です。法執行機関、金融サービス、保険、企業コンプライアンス分野の顧客に、公開・独自データから抽出した実用的な洞察を提供し、意思決定を支援しています。
CZFS vs RDVT — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $23.4M |
| 純利益 | $10.5M | $2.8M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 44.2% | 6.8% |
| 純利益率 | 35.4% | 12.0% |
| 売上前年比 | 13.0% | 19.6% |
| 純利益前年比 | 31.3% | 226.2% |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $0.20 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $29.6M | $23.4M | ||
| Q3 25 | $29.0M | $23.1M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $21.8M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $22.0M | ||
| Q4 24 | $26.2M | $19.6M | ||
| Q3 24 | $25.1M | $19.1M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $19.1M | ||
| Q1 24 | $25.9M | $17.5M |
| Q4 25 | $10.5M | $2.8M | ||
| Q3 25 | $10.0M | $4.2M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $7.6M | $3.4M | ||
| Q4 24 | $8.0M | $863.0K | ||
| Q3 24 | $7.5M | $1.7M | ||
| Q2 24 | $5.3M | $2.6M | ||
| Q1 24 | $7.0M | $1.8M |
| Q4 25 | 44.2% | 6.8% | ||
| Q3 25 | 42.6% | 19.8% | ||
| Q2 25 | 38.1% | 12.6% | ||
| Q1 25 | 35.5% | 19.1% | ||
| Q4 24 | 37.2% | 1.9% | ||
| Q3 24 | 36.9% | 13.1% | ||
| Q2 24 | 25.9% | 16.1% | ||
| Q1 24 | 32.8% | 11.3% |
| Q4 25 | 35.4% | 12.0% | ||
| Q3 25 | 34.5% | 18.3% | ||
| Q2 25 | 31.0% | 12.3% | ||
| Q1 25 | 28.8% | 15.6% | ||
| Q4 24 | 30.5% | 4.4% | ||
| Q3 24 | 30.0% | 9.0% | ||
| Q2 24 | 21.4% | 13.8% | ||
| Q1 24 | 27.1% | 10.2% |
| Q4 25 | $2.17 | $0.20 | ||
| Q3 25 | $2.09 | $0.29 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $0.18 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $0.24 | ||
| Q4 24 | $1.64 | $0.06 | ||
| Q3 24 | $1.57 | $0.12 | ||
| Q2 24 | $1.10 | $0.19 | ||
| Q1 24 | $1.48 | $0.13 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $43.6M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $100.9M |
| 総資産 | $3.1B | $112.0M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $34.3M | $43.6M | ||
| Q3 25 | $31.1M | $45.4M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $38.8M | ||
| Q1 25 | $36.8M | $34.6M | ||
| Q4 24 | $42.2M | $36.5M | ||
| Q3 24 | $36.8M | $35.7M | ||
| Q2 24 | $38.4M | $30.9M | ||
| Q1 24 | $29.6M | $32.1M |
| Q4 25 | $338.1M | $100.9M | ||
| Q3 25 | $327.7M | $101.7M | ||
| Q2 25 | $313.7M | $96.2M | ||
| Q1 25 | $308.3M | $91.8M | ||
| Q4 24 | $299.7M | $86.6M | ||
| Q3 24 | $298.7M | $91.7M | ||
| Q2 24 | $286.5M | $88.0M | ||
| Q1 24 | $282.7M | $83.8M |
| Q4 25 | $3.1B | $112.0M | ||
| Q3 25 | $3.1B | $112.1M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $104.8M | ||
| Q1 25 | $3.0B | $99.1M | ||
| Q4 24 | $3.0B | $98.5M | ||
| Q3 24 | $3.0B | $98.0M | ||
| Q2 24 | $2.9B | $93.5M | ||
| Q1 24 | $2.9B | $94.0M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $6.7M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | $6.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | 28.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | 0.5% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | 2.38× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | $28.8M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $36.5M | $6.7M | ||
| Q3 25 | $2.9M | $10.2M | ||
| Q2 25 | $6.0M | $7.5M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $5.0M | ||
| Q4 24 | $33.2M | $6.7M | ||
| Q3 24 | $6.2M | $7.2M | ||
| Q2 24 | $3.0M | $5.7M | ||
| Q1 24 | $13.5M | $4.3M |
| Q4 25 | $35.2M | $6.6M | ||
| Q3 25 | $2.7M | $10.0M | ||
| Q2 25 | $5.5M | $7.3M | ||
| Q1 25 | $10.4M | $5.0M | ||
| Q4 24 | $31.9M | $6.7M | ||
| Q3 24 | $5.6M | $7.2M | ||
| Q2 24 | $2.9M | $5.7M | ||
| Q1 24 | $13.4M | $4.2M |
| Q4 25 | 119.0% | 28.1% | ||
| Q3 25 | 9.4% | 43.3% | ||
| Q2 25 | 20.1% | 33.5% | ||
| Q1 25 | 39.2% | 22.5% | ||
| Q4 24 | 121.6% | 34.1% | ||
| Q3 24 | 22.3% | 37.8% | ||
| Q2 24 | 11.8% | 29.7% | ||
| Q1 24 | 51.5% | 24.2% |
| Q4 25 | 4.4% | 0.5% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 0.8% | ||
| Q2 25 | 1.8% | 0.9% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 0.2% | ||
| Q4 24 | 5.0% | 0.1% | ||
| Q3 24 | 2.5% | 0.2% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 0.3% | ||
| Q1 24 | 0.4% | 0.4% |
| Q4 25 | 3.49× | 2.38× | ||
| Q3 25 | 0.29× | 2.41× | ||
| Q2 25 | 0.71× | 2.79× | ||
| Q1 25 | 1.44× | 1.45× | ||
| Q4 24 | 4.16× | 7.75× | ||
| Q3 24 | 0.83× | 4.22× | ||
| Q2 24 | 0.57× | 2.17× | ||
| Q1 24 | 1.92× | 2.41× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
