vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とDNA X, Inc.（SONM）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期売上が大きい（$29.6M vs $16.2M、DNA X, Inc.の約1.8倍）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの純利益率が高く（35.4% vs -29.3%、差は64.7%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの前年同期比売上増加率が高い（13.0% vs 7.9%）。過去8四半期でDNA X, Inc.の売上複合成長率が高い（9.9% vs 6.9%）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
CZFS vs SONM — 直接比較
売上が大きい
CZFS
1.8倍大きい
$16.2M
売上成長率が高い
CZFS
+5.0%の差
7.9%
純利益率が高い
CZFS
純利益率が64.7%高い
-29.3%
2年売上CAGRが高い
SONM
2年複合成長率
6.9%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q3 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $16.2M |
| 純利益 | $10.5M | $-4.8M |
| 粗利率 | — | 11.2% |
| 営業利益率 | 44.2% | -24.5% |
| 純利益率 | 35.4% | -29.3% |
| 売上前年比 | 13.0% | 7.9% |
| 純利益前年比 | 31.3% | -89.2% |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $-4.83 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CZFSSONM
| Q4 25 | $29.6M | — | ||
| Q3 25 | $29.0M | $16.2M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $11.2M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $16.7M | ||
| Q4 24 | $26.2M | $15.3M | ||
| Q3 24 | $25.1M | $15.0M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $11.5M | ||
| Q1 24 | $25.9M | $9.1M |
純利益CZFSSONM
| Q4 25 | $10.5M | — | ||
| Q3 25 | $10.0M | $-4.8M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $-7.5M | ||
| Q1 25 | $7.6M | $458.0K | ||
| Q4 24 | $8.0M | $-21.6M | ||
| Q3 24 | $7.5M | $-2.5M | ||
| Q2 24 | $5.3M | $-6.6M | ||
| Q1 24 | $7.0M | $-2.9M |
粗利率CZFSSONM
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | 11.2% | ||
| Q2 25 | — | 7.6% | ||
| Q1 25 | — | 50.0% | ||
| Q4 24 | — | -1.2% | ||
| Q3 24 | — | 28.2% | ||
| Q2 24 | — | 25.8% | ||
| Q1 24 | — | 31.8% |
営業利益率CZFSSONM
| Q4 25 | 44.2% | — | ||
| Q3 25 | 42.6% | -24.5% | ||
| Q2 25 | 38.1% | -60.2% | ||
| Q1 25 | 35.5% | 3.9% | ||
| Q4 24 | 37.2% | 55.3% | ||
| Q3 24 | 36.9% | -15.8% | ||
| Q2 24 | 25.9% | -56.2% | ||
| Q1 24 | 32.8% | -29.5% |
純利益率CZFSSONM
| Q4 25 | 35.4% | — | ||
| Q3 25 | 34.5% | -29.3% | ||
| Q2 25 | 31.0% | -66.8% | ||
| Q1 25 | 28.8% | 2.7% | ||
| Q4 24 | 30.5% | -141.6% | ||
| Q3 24 | 30.0% | -16.7% | ||
| Q2 24 | 21.4% | -57.5% | ||
| Q1 24 | 27.1% | -31.9% |
EPS（希薄化後）CZFSSONM
| Q4 25 | $2.17 | — | ||
| Q3 25 | $2.09 | $-4.83 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $-0.79 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $0.08 | ||
| Q4 24 | $1.64 | $-116.99 | ||
| Q3 24 | $1.57 | $-9.32 | ||
| Q2 24 | $1.10 | $-1.41 | ||
| Q1 24 | $1.48 | $-0.65 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $2.1M |
| 総負債低いほど良い | — | $5.1M |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $-701.0K |
| 総資産 | $3.1B | $40.2M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CZFSSONM
| Q4 25 | $34.3M | — | ||
| Q3 25 | $31.1M | $2.1M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $2.0M | ||
| Q1 25 | $36.8M | $2.1M | ||
| Q4 24 | $42.2M | $5.3M | ||
| Q3 24 | $36.8M | $9.1M | ||
| Q2 24 | $38.4M | $9.6M | ||
| Q1 24 | $29.6M | $9.3M |
総負債CZFSSONM
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | $5.1M | ||
| Q2 25 | — | $2.9M | ||
| Q1 25 | — | $2.8M | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本CZFSSONM
| Q4 25 | $338.1M | — | ||
| Q3 25 | $327.7M | $-701.0K | ||
| Q2 25 | $313.7M | $-1.3M | ||
| Q1 25 | $308.3M | $-1.1M | ||
| Q4 24 | $299.7M | $-5.7M | ||
| Q3 24 | $298.7M | $15.3M | ||
| Q2 24 | $286.5M | $17.5M | ||
| Q1 24 | $282.7M | $19.8M |
総資産CZFSSONM
| Q4 25 | $3.1B | — | ||
| Q3 25 | $3.1B | $40.2M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $36.1M | ||
| Q1 25 | $3.0B | $36.0M | ||
| Q4 24 | $3.0B | $39.7M | ||
| Q3 24 | $3.0B | $49.1M | ||
| Q2 24 | $2.9B | $45.9M | ||
| Q1 24 | $2.9B | $42.4M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $-7.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCZFSSONM
| Q4 25 | $36.5M | — | ||
| Q3 25 | $2.9M | $-7.0M | ||
| Q2 25 | $6.0M | $-4.9M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $-9.6M | ||
| Q4 24 | $33.2M | $-4.5M | ||
| Q3 24 | $6.2M | $-417.0K | ||
| Q2 24 | $3.0M | $-3.4M | ||
| Q1 24 | $13.5M | $-168.0K |
フリーキャッシュフローCZFSSONM
| Q4 25 | $35.2M | — | ||
| Q3 25 | $2.7M | — | ||
| Q2 25 | $5.5M | — | ||
| Q1 25 | $10.4M | — | ||
| Q4 24 | $31.9M | $-4.5M | ||
| Q3 24 | $5.6M | $-554.0K | ||
| Q2 24 | $2.9M | $-3.4M | ||
| Q1 24 | $13.4M | $-198.0K |
FCFマージンCZFSSONM
| Q4 25 | 119.0% | — | ||
| Q3 25 | 9.4% | — | ||
| Q2 25 | 20.1% | — | ||
| Q1 25 | 39.2% | — | ||
| Q4 24 | 121.6% | -29.6% | ||
| Q3 24 | 22.3% | -3.7% | ||
| Q2 24 | 11.8% | -29.8% | ||
| Q1 24 | 51.5% | -2.2% |
設備投資強度CZFSSONM
| Q4 25 | 4.4% | — | ||
| Q3 25 | 0.5% | — | ||
| Q2 25 | 1.8% | — | ||
| Q1 25 | 2.2% | — | ||
| Q4 24 | 5.0% | 0.1% | ||
| Q3 24 | 2.5% | 0.9% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 0.3% | ||
| Q1 24 | 0.4% | 0.3% |
キャッシュ転換率CZFSSONM
| Q4 25 | 3.49× | — | ||
| Q3 25 | 0.29× | — | ||
| Q2 25 | 0.71× | — | ||
| Q1 25 | 1.44× | -20.97× | ||
| Q4 24 | 4.16× | — | ||
| Q3 24 | 0.83× | — | ||
| Q2 24 | 0.57× | — | ||
| Q1 24 | 1.92× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
