vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とSTEM, INC.（STEM）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
STEM, INC.の直近四半期売上が大きい（$47.1M vs $29.6M、CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの約1.6倍）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの純利益率が高く（35.4% vs -33.9%、差は69.3%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの前年同期比売上増加率が高い（13.0% vs -15.6%）。過去8四半期でSTEM, INC.の売上複合成長率が高い（36.1% vs 6.9%）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
同社はカリフォルニア州ニューアークに本社を置く上場生物製薬企業で、中枢神経系疾患と麻痺の治療を目的として、精製ヒト神経幹細胞の開発に取り組んでいます。開発中の神経幹細胞は、中枢神経系に存在する3種類の主要細胞、すなわちニューロン、星状膠細胞、オリゴデンドロサイトに分化する能力を持っています。
CZFS vs STEM — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $47.1M |
| 純利益 | $10.5M | $-16.0M |
| 粗利率 | — | 48.9% |
| 営業利益率 | 44.2% | -17.7% |
| 純利益率 | 35.4% | -33.9% |
| 売上前年比 | 13.0% | -15.6% |
| 純利益前年比 | 31.3% | 68.8% |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $-4.40 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $29.6M | $47.1M | ||
| Q3 25 | $29.0M | $38.2M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $38.4M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $32.5M | ||
| Q4 24 | $26.2M | $55.8M | ||
| Q3 24 | $25.1M | $29.3M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $34.0M | ||
| Q1 24 | $25.9M | $25.5M |
| Q4 25 | $10.5M | $-16.0M | ||
| Q3 25 | $10.0M | $-23.8M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $202.5M | ||
| Q1 25 | $7.6M | $-25.0M | ||
| Q4 24 | $8.0M | $-51.1M | ||
| Q3 24 | $7.5M | $-148.3M | ||
| Q2 24 | $5.3M | $-582.3M | ||
| Q1 24 | $7.0M | $-72.3M |
| Q4 25 | — | 48.9% | ||
| Q3 25 | — | 35.5% | ||
| Q2 25 | — | 33.4% | ||
| Q1 25 | — | 32.4% | ||
| Q4 24 | — | -4.4% | ||
| Q3 24 | — | 21.2% | ||
| Q2 24 | — | 27.6% | ||
| Q1 24 | — | -95.0% |
| Q4 25 | 44.2% | -17.7% | ||
| Q3 25 | 42.6% | -33.6% | ||
| Q2 25 | 38.1% | -34.8% | ||
| Q1 25 | 35.5% | -65.0% | ||
| Q4 24 | 37.2% | -84.4% | ||
| Q3 24 | 36.9% | -493.2% | ||
| Q2 24 | 25.9% | -1705.5% | ||
| Q1 24 | 32.8% | -267.0% |
| Q4 25 | 35.4% | -33.9% | ||
| Q3 25 | 34.5% | -62.2% | ||
| Q2 25 | 31.0% | 527.8% | ||
| Q1 25 | 28.8% | -76.9% | ||
| Q4 24 | 30.5% | -91.6% | ||
| Q3 24 | 30.0% | -506.3% | ||
| Q2 24 | 21.4% | -1712.6% | ||
| Q1 24 | 27.1% | -283.9% |
| Q4 25 | $2.17 | $-4.40 | ||
| Q3 25 | $2.09 | $-2.84 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $-1.79 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $-0.15 | ||
| Q4 24 | $1.64 | $-15.29 | ||
| Q3 24 | $1.57 | $-18.24 | ||
| Q2 24 | $1.10 | $-71.81 | ||
| Q1 24 | $1.48 | $-0.46 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $48.9M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $-249.4M |
| 総資産 | $3.1B | $308.9M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $34.3M | $48.9M | ||
| Q3 25 | $31.1M | $43.1M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $40.8M | ||
| Q1 25 | $36.8M | $58.6M | ||
| Q4 24 | $42.2M | $56.3M | ||
| Q3 24 | $36.8M | $75.4M | ||
| Q2 24 | $38.4M | $89.6M | ||
| Q1 24 | $29.6M | $112.8M |
| Q4 25 | $338.1M | $-249.4M | ||
| Q3 25 | $327.7M | $-235.7M | ||
| Q2 25 | $313.7M | $-214.1M | ||
| Q1 25 | $308.3M | $-417.5M | ||
| Q4 24 | $299.7M | $-398.4M | ||
| Q3 24 | $298.7M | $-344.1M | ||
| Q2 24 | $286.5M | $-203.2M | ||
| Q1 24 | $282.7M | $371.6M |
| Q4 25 | $3.1B | $308.9M | ||
| Q3 25 | $3.1B | $362.6M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $379.2M | ||
| Q1 25 | $3.0B | $405.1M | ||
| Q4 24 | $3.0B | $437.4M | ||
| Q3 24 | $3.0B | $537.8M | ||
| Q2 24 | $2.9B | $691.5M | ||
| Q1 24 | $2.9B | $1.3B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $8.2M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $36.5M | $8.2M | ||
| Q3 25 | $2.9M | $11.4M | ||
| Q2 25 | $6.0M | $-21.3M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $8.5M | ||
| Q4 24 | $33.2M | $-14.7M | ||
| Q3 24 | $6.2M | $-9.4M | ||
| Q2 24 | $3.0M | $-11.9M | ||
| Q1 24 | $13.5M | $-621.0K |
| Q4 25 | $35.2M | — | ||
| Q3 25 | $2.7M | — | ||
| Q2 25 | $5.5M | — | ||
| Q1 25 | $10.4M | — | ||
| Q4 24 | $31.9M | — | ||
| Q3 24 | $5.6M | — | ||
| Q2 24 | $2.9M | — | ||
| Q1 24 | $13.4M | — |
| Q4 25 | 119.0% | — | ||
| Q3 25 | 9.4% | — | ||
| Q2 25 | 20.1% | — | ||
| Q1 25 | 39.2% | — | ||
| Q4 24 | 121.6% | — | ||
| Q3 24 | 22.3% | — | ||
| Q2 24 | 11.8% | — | ||
| Q1 24 | 51.5% | — |
| Q4 25 | 4.4% | — | ||
| Q3 25 | 0.5% | — | ||
| Q2 25 | 1.8% | — | ||
| Q1 25 | 2.2% | — | ||
| Q4 24 | 5.0% | — | ||
| Q3 24 | 2.5% | — | ||
| Q2 24 | 0.5% | — | ||
| Q1 24 | 0.4% | — |
| Q4 25 | 3.49× | — | ||
| Q3 25 | 0.29× | — | ||
| Q2 25 | 0.71× | -0.11× | ||
| Q1 25 | 1.44× | — | ||
| Q4 24 | 4.16× | — | ||
| Q3 24 | 0.83× | — | ||
| Q2 24 | 0.57× | — | ||
| Q1 24 | 1.92× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
