vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とStran & Company, Inc.（SWAG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期売上が大きい（$29.6M vs $28.9M、Stran & Company, Inc.の約1.0倍）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの純利益率が高く（35.4% vs 0.8%、差は34.6%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの前年同期比売上増加率が高い（13.0% vs 7.2%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$35.2M vs $38.0K）。過去8四半期でStran & Company, Inc.の売上複合成長率が高い（24.0% vs 6.9%）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
Stran & Company, Inc.はブランド付きプロモーション製品、カスタムグッズ、統合マーケティングソリューションを提供する企業です。小売、医療、テクノロジー、教育など多様な業界の法人顧客に対応し、ブランド認知向上、顧客エンゲージメント強化、従業員インセンティブ施策を支援しています。
CZFS vs SWAG — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $28.9M |
| 純利益 | $10.5M | $243.0K |
| 粗利率 | — | 30.4% |
| 営業利益率 | 44.2% | -0.1% |
| 純利益率 | 35.4% | 0.8% |
| 売上前年比 | 13.0% | 7.2% |
| 純利益前年比 | 31.3% | 141.5% |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $0.02 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $29.6M | $28.9M | ||
| Q3 25 | $29.0M | $26.0M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $32.6M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $28.7M | ||
| Q4 24 | $26.2M | $27.0M | ||
| Q3 24 | $25.1M | $20.1M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $16.7M | ||
| Q1 24 | $25.9M | $18.8M |
| Q4 25 | $10.5M | $243.0K | ||
| Q3 25 | $10.0M | $-1.2M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $643.0K | ||
| Q1 25 | $7.6M | $-393.0K | ||
| Q4 24 | $8.0M | $-586.0K | ||
| Q3 24 | $7.5M | $-2.0M | ||
| Q2 24 | $5.3M | $-1.0M | ||
| Q1 24 | $7.0M | $-491.0K |
| Q4 25 | — | 30.4% | ||
| Q3 25 | — | 27.2% | ||
| Q2 25 | — | 30.3% | ||
| Q1 25 | — | 29.6% | ||
| Q4 24 | — | 32.5% | ||
| Q3 24 | — | 29.5% | ||
| Q2 24 | — | 32.8% | ||
| Q1 24 | — | 29.8% |
| Q4 25 | 44.2% | -0.1% | ||
| Q3 25 | 42.6% | -6.9% | ||
| Q2 25 | 38.1% | 1.2% | ||
| Q1 25 | 35.5% | -1.9% | ||
| Q4 24 | 37.2% | -3.5% | ||
| Q3 24 | 36.9% | -10.8% | ||
| Q2 24 | 25.9% | -6.6% | ||
| Q1 24 | 32.8% | -3.5% |
| Q4 25 | 35.4% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 34.5% | -4.8% | ||
| Q2 25 | 31.0% | 2.0% | ||
| Q1 25 | 28.8% | -1.4% | ||
| Q4 24 | 30.5% | -2.2% | ||
| Q3 24 | 30.0% | -10.1% | ||
| Q2 24 | 21.4% | -6.1% | ||
| Q1 24 | 27.1% | -2.6% |
| Q4 25 | $2.17 | $0.02 | ||
| Q3 25 | $2.09 | $-0.07 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $0.03 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $-0.02 | ||
| Q4 24 | $1.64 | $-0.02 | ||
| Q3 24 | $1.57 | $-0.11 | ||
| Q2 24 | $1.10 | $-0.06 | ||
| Q1 24 | $1.48 | $-0.03 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $11.6M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $30.5M |
| 総資産 | $3.1B | $49.3M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $34.3M | $11.6M | ||
| Q3 25 | $31.1M | $11.8M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $18.1M | ||
| Q1 25 | $36.8M | $12.2M | ||
| Q4 24 | $42.2M | $18.2M | ||
| Q3 24 | $36.8M | $6.9M | ||
| Q2 24 | $38.4M | $9.6M | ||
| Q1 24 | $29.6M | $10.7M |
| Q4 25 | $338.1M | $30.5M | ||
| Q3 25 | $327.7M | $30.2M | ||
| Q2 25 | $313.7M | $31.8M | ||
| Q1 25 | $308.3M | $31.3M | ||
| Q4 24 | $299.7M | $31.6M | ||
| Q3 24 | $298.7M | $32.3M | ||
| Q2 24 | $286.5M | $34.3M | ||
| Q1 24 | $282.7M | $35.2M |
| Q4 25 | $3.1B | $49.3M | ||
| Q3 25 | $3.1B | $50.3M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $61.2M | ||
| Q1 25 | $3.0B | $52.2M | ||
| Q4 24 | $3.0B | $55.1M | ||
| Q3 24 | $3.0B | $48.8M | ||
| Q2 24 | $2.9B | $46.6M | ||
| Q1 24 | $2.9B | $47.9M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $161.0K |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | $38.0K |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | 0.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | 0.4% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | 0.66× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | $-5.5M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $36.5M | $161.0K | ||
| Q3 25 | $2.9M | $-5.4M | ||
| Q2 25 | $6.0M | $6.4M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $-5.9M | ||
| Q4 24 | $33.2M | $1.3M | ||
| Q3 24 | $6.2M | $-2.7M | ||
| Q2 24 | $3.0M | $2.1M | ||
| Q1 24 | $13.5M | $2.1M |
| Q4 25 | $35.2M | $38.0K | ||
| Q3 25 | $2.7M | $-5.9M | ||
| Q2 25 | $5.5M | $6.3M | ||
| Q1 25 | $10.4M | $-6.0M | ||
| Q4 24 | $31.9M | $1.2M | ||
| Q3 24 | $5.6M | $-2.9M | ||
| Q2 24 | $2.9M | $1.9M | ||
| Q1 24 | $13.4M | $1.9M |
| Q4 25 | 119.0% | 0.1% | ||
| Q3 25 | 9.4% | -22.6% | ||
| Q2 25 | 20.1% | 19.5% | ||
| Q1 25 | 39.2% | -21.0% | ||
| Q4 24 | 121.6% | 4.6% | ||
| Q3 24 | 22.3% | -14.3% | ||
| Q2 24 | 11.8% | 11.6% | ||
| Q1 24 | 51.5% | 9.9% |
| Q4 25 | 4.4% | 0.4% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 1.9% | ||
| Q2 25 | 1.8% | 0.2% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 0.4% | ||
| Q4 24 | 5.0% | 0.3% | ||
| Q3 24 | 2.5% | 0.7% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 1.1% | ||
| Q1 24 | 0.4% | 1.0% |
| Q4 25 | 3.49× | 0.66× | ||
| Q3 25 | 0.29× | — | ||
| Q2 25 | 0.71× | 9.99× | ||
| Q1 25 | 1.44× | — | ||
| Q4 24 | 4.16× | — | ||
| Q3 24 | 0.83× | — | ||
| Q2 24 | 0.57× | — | ||
| Q1 24 | 1.92× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CZFS
セグメントデータなし
SWAG
| Promotional Products Dropshipping | $11.2M | 39% |
| Casino Continuity Program | $6.9M | 24% |
| Promotional Products Company Owned Inventory | $4.6M | 16% |
| Promotional Products Bulk Dropshipping | $3.8M | 13% |
| Promotional Products Thirdparty Distributor | $1.8M | 6% |
| Other | $610.0K | 2% |
