vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とTANDY LEATHER FACTORY INC（TLF）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期売上が大きい（$29.6M vs $22.3M、TANDY LEATHER FACTORY INCの約1.3倍）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの純利益率が高く（35.4% vs -4.2%、差は39.6%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの前年同期比売上増加率が高い（13.0% vs 8.7%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$35.2M vs $4.0M）。過去8四半期でTANDY LEATHER FACTORY INCの売上複合成長率が高い（7.4% vs 6.9%）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
タンディレザーファクトリーはアメリカに本拠を置く、皮革及びレザークラフト関連用品の専門小売・卸売業者で、世界中に100店舗以上を展開しています。創業当初はタンディ・コーポレーションの一部門でしたが、買収・合併を経て2000年にザ・レザーファクトリーに売却されました。本社隣接の旗艦店にはレザークラフト博物館が併設されています。
CZFS vs TLF — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $22.3M |
| 純利益 | $10.5M | $-930.0K |
| 粗利率 | — | 54.3% |
| 営業利益率 | 44.2% | -2.8% |
| 純利益率 | 35.4% | -4.2% |
| 売上前年比 | 13.0% | 8.7% |
| 純利益前年比 | 31.3% | -379.3% |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $-0.18 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $29.6M | $22.3M | ||
| Q3 25 | $29.0M | $17.3M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $17.8M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $19.0M | ||
| Q4 24 | $26.2M | $20.5M | ||
| Q3 24 | $25.1M | $17.4M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $17.3M | ||
| Q1 24 | $25.9M | $19.3M |
| Q4 25 | $10.5M | $-930.0K | ||
| Q3 25 | $10.0M | $-1.4M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $-199.0K | ||
| Q1 25 | $7.6M | $11.6M | ||
| Q4 24 | $8.0M | $333.0K | ||
| Q3 24 | $7.5M | $-132.0K | ||
| Q2 24 | $5.3M | $101.0K | ||
| Q1 24 | $7.0M | $525.0K |
| Q4 25 | — | 54.3% | ||
| Q3 25 | — | 58.9% | ||
| Q2 25 | — | 59.5% | ||
| Q1 25 | — | 56.3% | ||
| Q4 24 | — | 53.0% | ||
| Q3 24 | — | 57.8% | ||
| Q2 24 | — | 58.0% | ||
| Q1 24 | — | 56.7% |
| Q4 25 | 44.2% | -2.8% | ||
| Q3 25 | 42.6% | -3.9% | ||
| Q2 25 | 38.1% | 0.4% | ||
| Q1 25 | 35.5% | 1.4% | ||
| Q4 24 | 37.2% | 0.9% | ||
| Q3 24 | 36.9% | -1.5% | ||
| Q2 24 | 25.9% | 0.4% | ||
| Q1 24 | 32.8% | 3.4% |
| Q4 25 | 35.4% | -4.2% | ||
| Q3 25 | 34.5% | -7.8% | ||
| Q2 25 | 31.0% | -1.1% | ||
| Q1 25 | 28.8% | 60.8% | ||
| Q4 24 | 30.5% | 1.6% | ||
| Q3 24 | 30.0% | -0.8% | ||
| Q2 24 | 21.4% | 0.6% | ||
| Q1 24 | 27.1% | 2.7% |
| Q4 25 | $2.17 | $-0.18 | ||
| Q3 25 | $2.09 | $-0.17 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $-0.02 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $1.47 | ||
| Q4 24 | $1.64 | $0.04 | ||
| Q3 24 | $1.57 | $-0.02 | ||
| Q2 24 | $1.10 | $0.01 | ||
| Q1 24 | $1.48 | $0.06 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $16.1M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $52.6M |
| 総資産 | $3.1B | $86.6M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $34.3M | $16.1M | ||
| Q3 25 | $31.1M | $12.0M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $16.4M | ||
| Q1 25 | $36.8M | $23.6M | ||
| Q4 24 | $42.2M | $13.3M | ||
| Q3 24 | $36.8M | $10.1M | ||
| Q2 24 | $38.4M | $11.5M | ||
| Q1 24 | $29.6M | $12.3M |
| Q4 25 | $338.1M | $52.6M | ||
| Q3 25 | $327.7M | $53.4M | ||
| Q2 25 | $313.7M | $56.1M | ||
| Q1 25 | $308.3M | $55.8M | ||
| Q4 24 | $299.7M | $57.2M | ||
| Q3 24 | $298.7M | $57.6M | ||
| Q2 24 | $286.5M | $57.5M | ||
| Q1 24 | $282.7M | $57.2M |
| Q4 25 | $3.1B | $86.6M | ||
| Q3 25 | $3.1B | $84.5M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $76.5M | ||
| Q1 25 | $3.0B | $77.9M | ||
| Q4 24 | $3.0B | $74.9M | ||
| Q3 24 | $3.0B | $73.0M | ||
| Q2 24 | $2.9B | $72.8M | ||
| Q1 24 | $2.9B | $72.4M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $5.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | $4.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | 18.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | 4.3% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | $-8.1M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $36.5M | $5.0M | ||
| Q3 25 | $2.9M | $-1.0M | ||
| Q2 25 | $6.0M | $-4.0M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $-536.0K | ||
| Q4 24 | $33.2M | $4.5M | ||
| Q3 24 | $6.2M | $-535.0K | ||
| Q2 24 | $3.0M | $-514.0K | ||
| Q1 24 | $13.5M | $1.1M |
| Q4 25 | $35.2M | $4.0M | ||
| Q3 25 | $2.7M | $-3.0M | ||
| Q2 25 | $5.5M | $-7.3M | ||
| Q1 25 | $10.4M | $-1.9M | ||
| Q4 24 | $31.9M | $3.8M | ||
| Q3 24 | $5.6M | $-1.4M | ||
| Q2 24 | $2.9M | $-715.0K | ||
| Q1 24 | $13.4M | $-141.0K |
| Q4 25 | 119.0% | 18.1% | ||
| Q3 25 | 9.4% | -17.2% | ||
| Q2 25 | 20.1% | -41.0% | ||
| Q1 25 | 39.2% | -9.8% | ||
| Q4 24 | 121.6% | 18.8% | ||
| Q3 24 | 22.3% | -8.2% | ||
| Q2 24 | 11.8% | -4.1% | ||
| Q1 24 | 51.5% | -0.7% |
| Q4 25 | 4.4% | 4.3% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 11.2% | ||
| Q2 25 | 1.8% | 18.7% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 7.0% | ||
| Q4 24 | 5.0% | 3.3% | ||
| Q3 24 | 2.5% | 5.1% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 1.2% | ||
| Q1 24 | 0.4% | 6.4% |
| Q4 25 | 3.49× | — | ||
| Q3 25 | 0.29× | — | ||
| Q2 25 | 0.71× | — | ||
| Q1 25 | 1.44× | -0.05× | ||
| Q4 24 | 4.16× | 13.55× | ||
| Q3 24 | 0.83× | — | ||
| Q2 24 | 0.57× | -5.09× | ||
| Q1 24 | 1.92× | 2.07× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
