vs
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INC（CZFS）とWINMARK CORP（WINA）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期売上が大きい（$29.6M vs $21.1M、WINMARK CORPの約1.4倍）。WINMARK CORPの純利益率が高く（47.2% vs 35.4%、差は11.8%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの前年同期比売上増加率が高い（13.0% vs 7.9%）。CITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$35.2M vs $8.5M）。過去8四半期でCITIZENS FINANCIAL SERVICES INCの売上複合成長率が高い（6.9% vs 2.4%）
シチズンズ・フィナンシャル・グループはアメリカの銀行持株会社で、本社はロードアイランド州プロビデンスに置かれています。傘下にシチズンズ銀行（Citizens Bank, N.A.）を保有し、アメリカの10以上の州とワシントンD.C.で事業を展開しています。
ウィンマークコーポレーションは米国の中古品小売フランチャイザーで、ミネソタ州ミネアポリスに本社を置き、5つの小売ブランドを運営して中古品の買取・販売を専門としています。1988年に設立され、1993年に社名変更の上で上場を果たしました。
CZFS vs WINA — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $29.6M | $21.1M |
| 純利益 | $10.5M | $10.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 44.2% | 61.7% |
| 純利益率 | 35.4% | 47.2% |
| 売上前年比 | 13.0% | 7.9% |
| 純利益前年比 | 31.3% | 3.9% |
| EPS（希薄化後） | $2.17 | $2.68 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $29.6M | $21.1M | ||
| Q3 25 | $29.0M | $22.6M | ||
| Q2 25 | $27.3M | $20.4M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $21.9M | ||
| Q4 24 | $26.2M | $19.5M | ||
| Q3 24 | $25.1M | $21.5M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $20.1M | ||
| Q1 24 | $25.9M | $20.1M |
| Q4 25 | $10.5M | $10.0M | ||
| Q3 25 | $10.0M | $11.1M | ||
| Q2 25 | $8.5M | $10.6M | ||
| Q1 25 | $7.6M | $10.0M | ||
| Q4 24 | $8.0M | $9.6M | ||
| Q3 24 | $7.5M | $11.1M | ||
| Q2 24 | $5.3M | $10.4M | ||
| Q1 24 | $7.0M | $8.8M |
| Q4 25 | 44.2% | 61.7% | ||
| Q3 25 | 42.6% | 65.9% | ||
| Q2 25 | 38.1% | 64.0% | ||
| Q1 25 | 35.5% | 62.0% | ||
| Q4 24 | 37.2% | 65.3% | ||
| Q3 24 | 36.9% | 69.4% | ||
| Q2 24 | 25.9% | 64.7% | ||
| Q1 24 | 32.8% | 60.8% |
| Q4 25 | 35.4% | 47.2% | ||
| Q3 25 | 34.5% | 49.2% | ||
| Q2 25 | 31.0% | 51.9% | ||
| Q1 25 | 28.8% | 45.4% | ||
| Q4 24 | 30.5% | 49.0% | ||
| Q3 24 | 30.0% | 51.7% | ||
| Q2 24 | 21.4% | 51.8% | ||
| Q1 24 | 27.1% | 43.9% |
| Q4 25 | $2.17 | $2.68 | ||
| Q3 25 | $2.09 | $3.02 | ||
| Q2 25 | $1.76 | $2.89 | ||
| Q1 25 | $1.60 | $2.71 | ||
| Q4 24 | $1.64 | $2.60 | ||
| Q3 24 | $1.57 | $3.03 | ||
| Q2 24 | $1.10 | $2.85 | ||
| Q1 24 | $1.48 | $2.41 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $34.3M | $10.3M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $338.1M | $-53.7M |
| 総資産 | $3.1B | $24.9M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $34.3M | $10.3M | ||
| Q3 25 | $31.1M | $39.7M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $28.8M | ||
| Q1 25 | $36.8M | $21.8M | ||
| Q4 24 | $42.2M | $12.2M | ||
| Q3 24 | $36.8M | $37.2M | ||
| Q2 24 | $38.4M | $29.4M | ||
| Q1 24 | $29.6M | $22.9M |
| Q4 25 | $338.1M | $-53.7M | ||
| Q3 25 | $327.7M | $-26.3M | ||
| Q2 25 | $313.7M | $-36.8M | ||
| Q1 25 | $308.3M | $-45.9M | ||
| Q4 24 | $299.7M | $-51.0M | ||
| Q3 24 | $298.7M | $-33.7M | ||
| Q2 24 | $286.5M | $-42.2M | ||
| Q1 24 | $282.7M | $-52.6M |
| Q4 25 | $3.1B | $24.9M | ||
| Q3 25 | $3.1B | $53.7M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $43.2M | ||
| Q1 25 | $3.0B | $37.1M | ||
| Q4 24 | $3.0B | $26.8M | ||
| Q3 24 | $3.0B | $52.0M | ||
| Q2 24 | $2.9B | $44.7M | ||
| Q1 24 | $2.9B | $38.3M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $36.5M | $8.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $35.2M | $8.5M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 119.0% | 40.3% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.4% | 0.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.49× | 0.86× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $53.8M | $44.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $36.5M | $8.5M | ||
| Q3 25 | $2.9M | $12.3M | ||
| Q2 25 | $6.0M | $9.0M | ||
| Q1 25 | $10.9M | $15.1M | ||
| Q4 24 | $33.2M | $8.5M | ||
| Q3 24 | $6.2M | $12.1M | ||
| Q2 24 | $3.0M | $8.2M | ||
| Q1 24 | $13.5M | $13.4M |
| Q4 25 | $35.2M | $8.5M | ||
| Q3 25 | $2.7M | $12.2M | ||
| Q2 25 | $5.5M | $9.0M | ||
| Q1 25 | $10.4M | $15.0M | ||
| Q4 24 | $31.9M | — | ||
| Q3 24 | $5.6M | $12.1M | ||
| Q2 24 | $2.9M | $8.1M | ||
| Q1 24 | $13.4M | $13.3M |
| Q4 25 | 119.0% | 40.3% | ||
| Q3 25 | 9.4% | 53.8% | ||
| Q2 25 | 20.1% | 44.0% | ||
| Q1 25 | 39.2% | 68.6% | ||
| Q4 24 | 121.6% | — | ||
| Q3 24 | 22.3% | 56.3% | ||
| Q2 24 | 11.8% | 40.4% | ||
| Q1 24 | 51.5% | 66.0% |
| Q4 25 | 4.4% | 0.1% | ||
| Q3 25 | 0.5% | 0.3% | ||
| Q2 25 | 1.8% | 0.3% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 0.2% | ||
| Q4 24 | 5.0% | 0.0% | ||
| Q3 24 | 2.5% | 0.0% | ||
| Q2 24 | 0.5% | 0.5% | ||
| Q1 24 | 0.4% | 0.4% |
| Q4 25 | 3.49× | 0.86× | ||
| Q3 25 | 0.29× | 1.10× | ||
| Q2 25 | 0.71× | 0.85× | ||
| Q1 25 | 1.44× | 1.51× | ||
| Q4 24 | 4.16× | 0.88× | ||
| Q3 24 | 0.83× | 1.09× | ||
| Q2 24 | 0.57× | 0.79× | ||
| Q1 24 | 1.92× | 1.52× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
