vs
DELUXE CORP（DLX）とPenguin Solutions, Inc.（PENG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
DELUXE CORPの直近四半期売上が大きい（$535.2M vs $343.1M、Penguin Solutions, Inc.の約1.6倍）。DELUXE CORPの純利益率が高く（2.2% vs 1.5%、差は0.7%）。DELUXE CORPの前年同期比売上増加率が高い（2.8% vs 0.6%）。過去8四半期でPenguin Solutions, Inc.の売上複合成長率が高い（11.8% vs 0.0%）
デラックスコーポレーションはアメリカの企業で、決済処理、データサービス、小切手・販促用品、加盟店サービスを提供しており、B2B決済、データ、印刷、加盟店サービスの4部門で事業を展開しています。2025年現在、数百万の中小企業と数千の金融機関にサービスを提供し、年間2.8兆ドル以上の決済を処理しています。伝統的には小切手印刷を中心としていましたが、現在は決済とデータサービスが事業の中心となっています。
ペンギン・ソリューションズ傘下のランポ・グループはラムゼイ・ソリューションズのブランド名で事業を展開するアメリカの企業です。個人金融、リーダーシップ開発、対人関係マネジメント、キャリア開発に関わる製品とサービスを提供しています。1991年にデイブ・ラムゼイと妻のシャロンによって創業され、本社はテネシー州フランクリンに置かれています。
DLX vs PENG — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $535.2M | $343.1M |
| 純利益 | $12.0M | $5.3M |
| 粗利率 | 52.2% | 28.0% |
| 営業利益率 | 8.9% | 5.7% |
| 純利益率 | 2.2% | 1.5% |
| 売上前年比 | 2.8% | 0.6% |
| 純利益前年比 | -5.0% | 1.0% |
| EPS（希薄化後） | $0.25 | $0.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $535.2M | $343.1M | ||
| Q3 25 | $540.2M | $337.9M | ||
| Q2 25 | $521.3M | $324.3M | ||
| Q1 25 | $536.5M | $365.5M | ||
| Q4 24 | $520.6M | $341.1M | ||
| Q3 24 | $528.4M | $284.8M | ||
| Q2 24 | $537.8M | $300.6M | ||
| Q1 24 | $535.0M | — |
| Q4 25 | $12.0M | $5.3M | ||
| Q3 25 | $33.7M | $9.4M | ||
| Q2 25 | $22.4M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $14.0M | $8.1M | ||
| Q4 24 | $12.6M | $5.2M | ||
| Q3 24 | $8.9M | — | ||
| Q2 24 | $20.5M | $5.6M | ||
| Q1 24 | $10.8M | — |
| Q4 25 | 52.2% | 28.0% | ||
| Q3 25 | 53.9% | 28.6% | ||
| Q2 25 | 53.6% | 29.3% | ||
| Q1 25 | 52.4% | 28.6% | ||
| Q4 24 | 52.3% | 28.7% | ||
| Q3 24 | 53.3% | 28.8% | ||
| Q2 24 | 53.7% | 29.6% | ||
| Q1 24 | 53.0% | — |
| Q4 25 | 8.9% | 5.7% | ||
| Q3 25 | 14.0% | 3.7% | ||
| Q2 25 | 11.7% | 3.0% | ||
| Q1 25 | 9.0% | 5.1% | ||
| Q4 24 | 9.0% | 5.1% | ||
| Q3 24 | 7.9% | -1.2% | ||
| Q2 24 | 11.0% | 3.8% | ||
| Q1 24 | 8.3% | — |
| Q4 25 | 2.2% | 1.5% | ||
| Q3 25 | 6.2% | 2.8% | ||
| Q2 25 | 4.3% | 0.8% | ||
| Q1 25 | 2.6% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 2.4% | 1.5% | ||
| Q3 24 | 1.7% | — | ||
| Q2 24 | 3.8% | 1.9% | ||
| Q1 24 | 2.0% | — |
| Q4 25 | $0.25 | $0.04 | ||
| Q3 25 | $0.74 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $0.50 | $-0.01 | ||
| Q1 25 | $0.31 | $0.09 | ||
| Q4 24 | $0.28 | $0.10 | ||
| Q3 24 | $0.20 | — | ||
| Q2 24 | $0.46 | $0.10 | ||
| Q1 24 | $0.24 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $36.9M | $461.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $462.3M |
| 株主資本純資産 | $680.7M | $389.7M |
| 総資産 | $2.9B | $1.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 1.19× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $36.9M | $461.5M | ||
| Q3 25 | $25.8M | $453.8M | ||
| Q2 25 | $26.0M | $735.5M | ||
| Q1 25 | $30.3M | $647.0M | ||
| Q4 24 | $34.4M | $393.7M | ||
| Q3 24 | $41.3M | $389.5M | ||
| Q2 24 | $23.1M | $467.5M | ||
| Q1 24 | $23.5M | — |
| Q4 25 | — | $462.3M | ||
| Q3 25 | — | $461.8M | ||
| Q2 25 | — | $659.5M | ||
| Q1 25 | — | $658.8M | ||
| Q4 24 | — | $658.1M | ||
| Q3 24 | — | $657.3M | ||
| Q2 24 | — | $667.0M | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | $680.7M | $389.7M | ||
| Q3 25 | $664.1M | $394.2M | ||
| Q2 25 | $638.7M | $584.8M | ||
| Q1 25 | $622.5M | $602.5M | ||
| Q4 24 | $620.9M | $400.4M | ||
| Q3 24 | $612.7M | $391.4M | ||
| Q2 24 | $620.5M | $423.4M | ||
| Q1 24 | $608.4M | — |
| Q4 25 | $2.9B | $1.6B | ||
| Q3 25 | $2.6B | $1.6B | ||
| Q2 25 | $2.5B | $1.8B | ||
| Q1 25 | $2.6B | $1.8B | ||
| Q4 24 | $2.8B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $2.6B | $1.5B | ||
| Q2 24 | $2.7B | $1.5B | ||
| Q1 24 | $2.7B | — |
| Q4 25 | — | 1.19× | ||
| Q3 25 | — | 1.17× | ||
| Q2 25 | — | 1.13× | ||
| Q1 25 | — | 1.09× | ||
| Q4 24 | — | 1.64× | ||
| Q3 24 | — | 1.68× | ||
| Q2 24 | — | 1.58× | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $102.1M | $31.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $28.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 8.53× | 5.89× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $116.3M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $102.1M | $31.1M | ||
| Q3 25 | $67.1M | $-70.4M | ||
| Q2 25 | $51.1M | $92.8M | ||
| Q1 25 | $50.3M | $72.9M | ||
| Q4 24 | $60.2M | $13.8M | ||
| Q3 24 | $67.9M | — | ||
| Q2 24 | $39.6M | $57.9M | ||
| Q1 24 | $26.6M | — |
| Q4 25 | — | $28.2M | ||
| Q3 25 | — | $-73.4M | ||
| Q2 25 | $27.8M | $90.9M | ||
| Q1 25 | $24.3M | $70.5M | ||
| Q4 24 | — | $12.0M | ||
| Q3 24 | $46.7M | — | ||
| Q2 24 | $11.4M | $48.9M | ||
| Q1 24 | $6.1M | — |
| Q4 25 | — | 8.2% | ||
| Q3 25 | — | -21.7% | ||
| Q2 25 | 5.3% | 28.0% | ||
| Q1 25 | 4.5% | 19.3% | ||
| Q4 24 | — | 3.5% | ||
| Q3 24 | 8.8% | — | ||
| Q2 24 | 2.1% | 16.3% | ||
| Q1 24 | 1.1% | — |
| Q4 25 | — | 0.8% | ||
| Q3 25 | — | 0.9% | ||
| Q2 25 | 4.5% | 0.6% | ||
| Q1 25 | 4.8% | 0.6% | ||
| Q4 24 | — | 0.5% | ||
| Q3 24 | 4.0% | — | ||
| Q2 24 | 5.2% | 3.0% | ||
| Q1 24 | 3.8% | — |
| Q4 25 | 8.53× | 5.89× | ||
| Q3 25 | 1.99× | -7.47× | ||
| Q2 25 | 2.28× | 34.88× | ||
| Q1 25 | 3.59× | 9.02× | ||
| Q4 24 | 4.77× | 2.65× | ||
| Q3 24 | 7.60× | — | ||
| Q2 24 | 1.94× | 10.30× | ||
| Q1 24 | 2.46× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
DLX
| Services | $247.9M | 46% |
| B2B Payments | $76.3M | 14% |
| Datadrivenmarketingsolutions | $68.5M | 13% |
| Promotional Solutions Revenue | $60.9M | 11% |
| Treasurymanagementsolutions | $59.8M | 11% |
| Other | $17.3M | 3% |
| Other Web Based Solutions | $4.6M | 1% |
PENG
| Integrated Memory Segment | $171.6M | 50% |
| Advanced Computing Segment | $115.7M | 34% |
| Optimized LED Segment | $55.7M | 16% |
