vs
Essent Group Ltd.（ESNT）とFair Isaac（FICO）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Fair Isaacの直近四半期売上が大きい（$512.0M vs $312.4M、Essent Group Ltd.の約1.6倍）。Essent Group Ltd.の純利益率が高く（49.6% vs 30.9%、差は18.7%）。Fair Isaacの前年同期比売上増加率が高い（16.4% vs -0.8%）。Essent Group Ltd.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$848.7M vs $173.9M）。過去8四半期でFair Isaacの売上複合成長率が高い（8.6% vs 2.3%）
エセントラPLCはプラスチックと繊維製品を供給する企業で、本社をイギリスのオックスフォードシャー州キッドリントンに置き、世界各国で事業を展開している。ロンドン証券取引所に上場しており、多様な業界の顧客のニーズに対応した製品を提供している。
FICO（旧社名Fair, Isaac and Company）は米国モンタナ州ボーズマンに本社を置くデータ分析企業で、1956年にビル・フェアとアール・アイザックにより創業されました。消費者の信用リスクを測定するFICOスコアは、米国の消費者融資業界で広く活用されています。
ESNT vs FICO — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $312.4M | $512.0M |
| 純利益 | $155.0M | $158.4M |
| 粗利率 | — | 83.0% |
| 営業利益率 | 59.1% | 45.7% |
| 純利益率 | 49.6% | 30.9% |
| 売上前年比 | -0.8% | 16.4% |
| 純利益前年比 | -7.7% | 3.8% |
| EPS（希薄化後） | $1.61 | $6.61 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $312.4M | $512.0M | ||
| Q3 25 | $311.8M | $515.8M | ||
| Q2 25 | $319.1M | $536.4M | ||
| Q1 25 | $317.6M | $498.7M | ||
| Q4 24 | $315.0M | $440.0M | ||
| Q3 24 | $316.6M | $453.8M | ||
| Q2 24 | $312.9M | $447.8M | ||
| Q1 24 | $298.4M | $433.8M |
| Q4 25 | $155.0M | $158.4M | ||
| Q3 25 | $164.2M | $155.0M | ||
| Q2 25 | $195.3M | $181.8M | ||
| Q1 25 | $175.4M | $162.6M | ||
| Q4 24 | $167.9M | $152.5M | ||
| Q3 24 | $176.2M | $135.7M | ||
| Q2 24 | $203.6M | $126.3M | ||
| Q1 24 | $181.7M | $129.8M |
| Q4 25 | — | 83.0% | ||
| Q3 25 | — | 82.3% | ||
| Q2 25 | — | 83.7% | ||
| Q1 25 | — | 82.4% | ||
| Q4 24 | — | 80.1% | ||
| Q3 24 | — | 80.3% | ||
| Q2 24 | — | 80.3% | ||
| Q1 24 | — | 80.0% |
| Q4 25 | 59.1% | 45.7% | ||
| Q3 25 | 63.9% | 46.0% | ||
| Q2 25 | 72.4% | 48.9% | ||
| Q1 25 | 65.2% | 49.3% | ||
| Q4 24 | 61.9% | 40.8% | ||
| Q3 24 | 65.6% | 43.4% | ||
| Q2 24 | 76.4% | 42.5% | ||
| Q1 24 | 71.6% | 44.9% |
| Q4 25 | 49.6% | 30.9% | ||
| Q3 25 | 52.7% | 30.1% | ||
| Q2 25 | 61.2% | 33.9% | ||
| Q1 25 | 55.2% | 32.6% | ||
| Q4 24 | 53.3% | 34.7% | ||
| Q3 24 | 55.6% | 29.9% | ||
| Q2 24 | 65.1% | 28.2% | ||
| Q1 24 | 60.9% | 29.9% |
| Q4 25 | $1.61 | $6.61 | ||
| Q3 25 | $1.67 | $6.41 | ||
| Q2 25 | $1.93 | $7.40 | ||
| Q1 25 | $1.69 | $6.59 | ||
| Q4 24 | $1.59 | $6.14 | ||
| Q3 24 | $1.65 | $5.44 | ||
| Q2 24 | $1.91 | $5.05 | ||
| Q1 24 | $1.70 | $5.16 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $162.0M |
| 総負債低いほど良い | — | $3.2B |
| 株主資本純資産 | $5.8B | $-1.8B |
| 総資産 | $7.4B | $1.9B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | — | $162.0M | ||
| Q3 25 | — | $134.1M | ||
| Q2 25 | — | $189.0M | ||
| Q1 25 | — | $146.6M | ||
| Q4 24 | — | $184.3M | ||
| Q3 24 | — | $150.7M | ||
| Q2 24 | — | $156.0M | ||
| Q1 24 | — | $135.7M |
| Q4 25 | — | $3.2B | ||
| Q3 25 | — | $3.1B | ||
| Q2 25 | — | $2.8B | ||
| Q1 25 | — | $2.5B | ||
| Q4 24 | — | $2.4B | ||
| Q3 24 | — | $2.2B | ||
| Q2 24 | — | $2.1B | ||
| Q1 24 | — | $2.0B |
| Q4 25 | $5.8B | $-1.8B | ||
| Q3 25 | $5.7B | $-1.7B | ||
| Q2 25 | $5.7B | $-1.4B | ||
| Q1 25 | $5.7B | $-1.1B | ||
| Q4 24 | $5.6B | $-1.1B | ||
| Q3 24 | $5.6B | $-962.7M | ||
| Q2 24 | $5.4B | $-829.3M | ||
| Q1 24 | $5.2B | $-735.7M |
| Q4 25 | $7.4B | $1.9B | ||
| Q3 25 | $7.4B | $1.9B | ||
| Q2 25 | $7.2B | $1.9B | ||
| Q1 25 | $7.2B | $1.8B | ||
| Q4 24 | $7.1B | $1.7B | ||
| Q3 24 | $7.1B | $1.7B | ||
| Q2 24 | $6.7B | $1.7B | ||
| Q1 24 | $6.6B | $1.7B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $856.1M | $174.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $848.7M | $173.9M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 271.7% | 34.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 2.4% | 0.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 5.52× | 1.10× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $1.5B | $750.6M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $856.1M | $174.1M | ||
| Q3 25 | $215.9M | $223.7M | ||
| Q2 25 | $189.5M | $286.2M | ||
| Q1 25 | $221.6M | $74.9M | ||
| Q4 24 | $861.5M | $194.0M | ||
| Q3 24 | $229.2M | $226.5M | ||
| Q2 24 | $188.7M | $213.3M | ||
| Q1 24 | $216.9M | $71.0M |
| Q4 25 | $848.7M | $173.9M | ||
| Q3 25 | $210.6M | $219.5M | ||
| Q2 25 | $188.8M | $284.4M | ||
| Q1 25 | $221.3M | $72.8M | ||
| Q4 24 | $854.8M | $193.2M | ||
| Q3 24 | $228.7M | $224.7M | ||
| Q2 24 | $187.6M | $211.6M | ||
| Q1 24 | $212.5M | $67.0M |
| Q4 25 | 271.7% | 34.0% | ||
| Q3 25 | 67.5% | 42.6% | ||
| Q2 25 | 59.2% | 53.0% | ||
| Q1 25 | 69.7% | 14.6% | ||
| Q4 24 | 271.3% | 43.9% | ||
| Q3 24 | 72.2% | 49.5% | ||
| Q2 24 | 60.0% | 47.2% | ||
| Q1 24 | 71.2% | 15.4% |
| Q4 25 | 2.4% | 0.0% | ||
| Q3 25 | 1.7% | 0.8% | ||
| Q2 25 | 0.2% | 0.3% | ||
| Q1 25 | 0.1% | 0.4% | ||
| Q4 24 | 2.1% | 0.2% | ||
| Q3 24 | 0.2% | 0.4% | ||
| Q2 24 | 0.3% | 0.4% | ||
| Q1 24 | 1.5% | 0.9% |
| Q4 25 | 5.52× | 1.10× | ||
| Q3 25 | 1.31× | 1.44× | ||
| Q2 25 | 0.97× | 1.57× | ||
| Q1 25 | 1.26× | 0.46× | ||
| Q4 24 | 5.13× | 1.27× | ||
| Q3 24 | 1.30× | 1.67× | ||
| Q2 24 | 0.93× | 1.69× | ||
| Q1 24 | 1.19× | 0.55× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
ESNT
| Mortgage Insurance Segment | $192.4M | 62% |
| Other | $120.0M | 38% |
FICO
| Business To Business Scores | $248.6M | 49% |
| Saa S Products | $115.7M | 23% |
| Platform Software | $73.9M | 14% |
| Business To Consumer Scores | $55.9M | 11% |
| Technology Service | $19.2M | 4% |
