vs
Essent Group Ltd.（ESNT）とRADIAN GROUP INC（RDN）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Essent Group Ltd.の直近四半期売上が大きい（$312.4M vs $257.8M、RADIAN GROUP INCの約1.2倍）。RADIAN GROUP INCの純利益率が高く（60.1% vs 49.6%、差は10.5%）。Essent Group Ltd.の前年同期比売上増加率が高い（-0.8% vs -18.4%）。RADIAN GROUP INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$406.1M vs $228.0M）。過去8四半期でEssent Group Ltd.の売上複合成長率が高い（2.3% vs -10.2%）
エセントラPLCはプラスチックと繊維製品を供給する企業で、本社をイギリスのオックスフォードシャー州キッドリントンに置き、世界各国で事業を展開している。ロンドン証券取引所に上場しており、多様な業界の顧客のニーズに対応した製品を提供している。
ラディアングループ（Radian Group Inc.）は住宅ローン保険を主力事業とする企業で、住宅ローン関連サービス、リスク管理、不動産サービス、権利書関連サービスなどを幅広く提供し、住宅金融市場のリスク低減と円滑な運営をサポートしている。
ESNT vs RDN — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $312.4M | $257.8M |
| 純利益 | $155.0M | $154.8M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 59.1% | 88.9% |
| 純利益率 | 49.6% | 60.1% |
| 売上前年比 | -0.8% | -18.4% |
| 純利益前年比 | -7.7% | 4.4% |
| EPS（希薄化後） | $1.61 | $1.11 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $312.4M | $257.8M | ||
| Q3 25 | $311.8M | $303.2M | ||
| Q2 25 | $319.1M | $318.0M | ||
| Q1 25 | $317.6M | $318.1M | ||
| Q4 24 | $315.0M | $315.9M | ||
| Q3 24 | $316.6M | $333.9M | ||
| Q2 24 | $312.9M | $321.1M | ||
| Q1 24 | $298.4M | $319.4M |
| Q4 25 | $155.0M | $154.8M | ||
| Q3 25 | $164.2M | $141.4M | ||
| Q2 25 | $195.3M | $141.8M | ||
| Q1 25 | $175.4M | $144.6M | ||
| Q4 24 | $167.9M | $148.3M | ||
| Q3 24 | $176.2M | $151.9M | ||
| Q2 24 | $203.6M | $151.9M | ||
| Q1 24 | $181.7M | $152.4M |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | 97.4% | ||
| Q1 25 | — | 97.2% | ||
| Q4 24 | — | 96.9% | ||
| Q3 24 | — | 97.1% | ||
| Q2 24 | — | 97.0% | ||
| Q1 24 | — | 97.1% |
| Q4 25 | 59.1% | 88.9% | ||
| Q3 25 | 63.9% | 65.5% | ||
| Q2 25 | 72.4% | 55.0% | ||
| Q1 25 | 65.2% | 59.2% | ||
| Q4 24 | 61.9% | 59.9% | ||
| Q3 24 | 65.6% | 58.5% | ||
| Q2 24 | 76.4% | 58.6% | ||
| Q1 24 | 71.6% | 62.2% |
| Q4 25 | 49.6% | 60.1% | ||
| Q3 25 | 52.7% | 46.7% | ||
| Q2 25 | 61.2% | 44.6% | ||
| Q1 25 | 55.2% | 45.4% | ||
| Q4 24 | 53.3% | 46.9% | ||
| Q3 24 | 55.6% | 45.5% | ||
| Q2 24 | 65.1% | 47.3% | ||
| Q1 24 | 60.9% | 47.7% |
| Q4 25 | $1.61 | $1.11 | ||
| Q3 25 | $1.67 | $1.03 | ||
| Q2 25 | $1.93 | $1.02 | ||
| Q1 25 | $1.69 | $0.98 | ||
| Q4 24 | $1.59 | $0.97 | ||
| Q3 24 | $1.65 | $0.99 | ||
| Q2 24 | $1.91 | $0.98 | ||
| Q1 24 | $1.70 | $0.98 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $24.8M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $5.8B | $4.8B |
| 総資産 | $7.4B | $8.1B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | — | $24.8M | ||
| Q3 25 | — | $15.3M | ||
| Q2 25 | — | $22.1M | ||
| Q1 25 | — | $24.2M | ||
| Q4 24 | — | $38.8M | ||
| Q3 24 | — | $28.1M | ||
| Q2 24 | — | $13.8M | ||
| Q1 24 | — | $27.0M |
| Q4 25 | $5.8B | $4.8B | ||
| Q3 25 | $5.7B | $4.7B | ||
| Q2 25 | $5.7B | $4.5B | ||
| Q1 25 | $5.7B | $4.6B | ||
| Q4 24 | $5.6B | $4.6B | ||
| Q3 24 | $5.6B | $4.7B | ||
| Q2 24 | $5.4B | $4.5B | ||
| Q1 24 | $5.2B | $4.4B |
| Q4 25 | $7.4B | $8.1B | ||
| Q3 25 | $7.4B | $8.2B | ||
| Q2 25 | $7.2B | $9.6B | ||
| Q1 25 | $7.2B | $8.8B | ||
| Q4 24 | $7.1B | $8.7B | ||
| Q3 24 | $7.1B | $8.4B | ||
| Q2 24 | $6.7B | $8.1B | ||
| Q1 24 | $6.6B | $7.8B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $229.1M | $407.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $228.0M | $406.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 73.0% | 157.5% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.4% | 0.3% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.48× | 2.63× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $848.7M | $115.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $229.1M | $407.0M | ||
| Q3 25 | $215.9M | $358.4M | ||
| Q2 25 | $189.5M | $-713.3M | ||
| Q1 25 | $221.6M | $67.8M | ||
| Q4 24 | $226.7M | $-269.4M | ||
| Q3 24 | $229.2M | $-237.9M | ||
| Q2 24 | $188.7M | $-207.3M | ||
| Q1 24 | $216.9M | $51.0M |
| Q4 25 | $228.0M | $406.1M | ||
| Q3 25 | $210.6M | $357.6M | ||
| Q2 25 | $188.8M | $-714.6M | ||
| Q1 25 | $221.3M | $66.6M | ||
| Q4 24 | $226.0M | $-269.8M | ||
| Q3 24 | $228.7M | $-238.1M | ||
| Q2 24 | $187.6M | $-208.3M | ||
| Q1 24 | $212.5M | $49.5M |
| Q4 25 | 73.0% | 157.5% | ||
| Q3 25 | 67.5% | 117.9% | ||
| Q2 25 | 59.2% | -224.7% | ||
| Q1 25 | 69.7% | 20.9% | ||
| Q4 24 | 71.7% | -85.4% | ||
| Q3 24 | 72.2% | -71.3% | ||
| Q2 24 | 60.0% | -64.9% | ||
| Q1 24 | 71.2% | 15.5% |
| Q4 25 | 0.4% | 0.3% | ||
| Q3 25 | 1.7% | 0.3% | ||
| Q2 25 | 0.2% | 0.4% | ||
| Q1 25 | 0.1% | 0.4% | ||
| Q4 24 | 0.2% | 0.1% | ||
| Q3 24 | 0.2% | 0.1% | ||
| Q2 24 | 0.3% | 0.3% | ||
| Q1 24 | 1.5% | 0.5% |
| Q4 25 | 1.48× | 2.63× | ||
| Q3 25 | 1.31× | 2.53× | ||
| Q2 25 | 0.97× | -5.03× | ||
| Q1 25 | 1.26× | 0.47× | ||
| Q4 24 | 1.35× | -1.82× | ||
| Q3 24 | 1.30× | -1.57× | ||
| Q2 24 | 0.93× | -1.36× | ||
| Q1 24 | 1.19× | 0.34× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
