vs
Essent Group Ltd.（ESNT）とMGIC INVESTMENT CORP（MTG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Essent Group Ltd.の直近四半期売上が大きい（$312.4M vs $298.7M、MGIC INVESTMENT CORPの約1.0倍）。MGIC INVESTMENT CORPの純利益率が高く（56.7% vs 49.6%、差は7.1%）。Essent Group Ltd.の前年同期比売上増加率が高い（-0.8% vs -0.9%）。MGIC INVESTMENT CORPの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$230.2M vs $228.0M）。過去8四半期でEssent Group Ltd.の売上複合成長率が高い（2.3% vs 0.7%）
エセントラPLCはプラスチックと繊維製品を供給する企業で、本社をイギリスのオックスフォードシャー州キッドリントンに置き、世界各国で事業を展開している。ロンドン証券取引所に上場しており、多様な業界の顧客のニーズに対応した製品を提供している。
MGIC投資コーポレーション（ニューヨーク証券取引所コード：MTG）は米国の民間住宅ローン保険を主力事業とする企業で、本社はウィスコンシン州ミルウォーキーに置かれています。米国国内の住宅ローン関連保険サービスを提供し、融資機関のリスク管理や消費者の住宅ローン取得支援を行っています。
ESNT vs MTG — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $312.4M | $298.7M |
| 純利益 | $155.0M | $169.3M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 59.1% | 71.2% |
| 純利益率 | 49.6% | 56.7% |
| 売上前年比 | -0.8% | -0.9% |
| 純利益前年比 | -7.7% | -8.3% |
| EPS（希薄化後） | $1.61 | $0.75 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $312.4M | $298.7M | ||
| Q3 25 | $311.8M | $304.5M | ||
| Q2 25 | $319.1M | $304.2M | ||
| Q1 25 | $317.6M | $306.2M | ||
| Q4 24 | $315.0M | $301.4M | ||
| Q3 24 | $316.6M | $306.6M | ||
| Q2 24 | $312.9M | $305.3M | ||
| Q1 24 | $298.4M | $294.4M |
| Q4 25 | $155.0M | $169.3M | ||
| Q3 25 | $164.2M | $191.1M | ||
| Q2 25 | $195.3M | $192.5M | ||
| Q1 25 | $175.4M | $185.5M | ||
| Q4 24 | $167.9M | $184.7M | ||
| Q3 24 | $176.2M | $200.0M | ||
| Q2 24 | $203.6M | $204.2M | ||
| Q1 24 | $181.7M | $174.1M |
| Q4 25 | 59.1% | 71.2% | ||
| Q3 25 | 63.9% | 77.2% | ||
| Q2 25 | 72.4% | 80.9% | ||
| Q1 25 | 65.2% | 76.6% | ||
| Q4 24 | 61.9% | 77.9% | ||
| Q3 24 | 65.6% | 82.9% | ||
| Q2 24 | 76.4% | 85.1% | ||
| Q1 24 | 71.6% | 74.7% |
| Q4 25 | 49.6% | 56.7% | ||
| Q3 25 | 52.7% | 62.8% | ||
| Q2 25 | 61.2% | 63.3% | ||
| Q1 25 | 55.2% | 60.6% | ||
| Q4 24 | 53.3% | 61.3% | ||
| Q3 24 | 55.6% | 65.2% | ||
| Q2 24 | 65.1% | 66.9% | ||
| Q1 24 | 60.9% | 59.1% |
| Q4 25 | $1.61 | $0.75 | ||
| Q3 25 | $1.67 | $0.83 | ||
| Q2 25 | $1.93 | $0.81 | ||
| Q1 25 | $1.69 | $0.75 | ||
| Q4 24 | $1.59 | $0.71 | ||
| Q3 24 | $1.65 | $0.77 | ||
| Q2 24 | $1.91 | $0.77 | ||
| Q1 24 | $1.70 | $0.64 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $369.0M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $5.8B | $5.1B |
| 総資産 | $7.4B | $6.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | — | $369.0M | ||
| Q3 25 | — | $266.9M | ||
| Q2 25 | — | $294.9M | ||
| Q1 25 | — | $207.0M | ||
| Q4 24 | — | $229.5M | ||
| Q3 24 | — | $288.6M | ||
| Q2 24 | — | $281.8M | ||
| Q1 24 | — | $431.3M |
| Q4 25 | $5.8B | $5.1B | ||
| Q3 25 | $5.7B | $5.2B | ||
| Q2 25 | $5.7B | $5.2B | ||
| Q1 25 | $5.7B | $5.1B | ||
| Q4 24 | $5.6B | $5.2B | ||
| Q3 24 | $5.6B | $5.3B | ||
| Q2 24 | $5.4B | $5.1B | ||
| Q1 24 | $5.2B | $5.1B |
| Q4 25 | $7.4B | $6.6B | ||
| Q3 25 | $7.4B | $6.6B | ||
| Q2 25 | $7.2B | $6.5B | ||
| Q1 25 | $7.2B | $6.5B | ||
| Q4 24 | $7.1B | $6.5B | ||
| Q3 24 | $7.1B | $6.7B | ||
| Q2 24 | $6.7B | $6.5B | ||
| Q1 24 | $6.6B | $6.5B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $229.1M | $230.8M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $228.0M | $230.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 73.0% | 77.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.4% | 0.2% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.48× | 1.36× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $848.7M | $851.8M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $229.1M | $230.8M | ||
| Q3 25 | $215.9M | $215.4M | ||
| Q2 25 | $189.5M | $183.0M | ||
| Q1 25 | $221.6M | $223.7M | ||
| Q4 24 | $226.7M | $182.4M | ||
| Q3 24 | $229.2M | $182.9M | ||
| Q2 24 | $188.7M | $169.2M | ||
| Q1 24 | $216.9M | $190.5M |
| Q4 25 | $228.0M | $230.2M | ||
| Q3 25 | $210.6M | $215.1M | ||
| Q2 25 | $188.8M | $183.0M | ||
| Q1 25 | $221.3M | $223.5M | ||
| Q4 24 | $226.0M | $181.9M | ||
| Q3 24 | $228.7M | $182.5M | ||
| Q2 24 | $187.6M | $169.0M | ||
| Q1 24 | $212.5M | — |
| Q4 25 | 73.0% | 77.1% | ||
| Q3 25 | 67.5% | 70.6% | ||
| Q2 25 | 59.2% | 60.1% | ||
| Q1 25 | 69.7% | 73.0% | ||
| Q4 24 | 71.7% | 60.3% | ||
| Q3 24 | 72.2% | 59.5% | ||
| Q2 24 | 60.0% | 55.3% | ||
| Q1 24 | 71.2% | — |
| Q4 25 | 0.4% | 0.2% | ||
| Q3 25 | 1.7% | 0.1% | ||
| Q2 25 | 0.2% | 0.0% | ||
| Q1 25 | 0.1% | 0.0% | ||
| Q4 24 | 0.2% | 0.2% | ||
| Q3 24 | 0.2% | 0.1% | ||
| Q2 24 | 0.3% | 0.1% | ||
| Q1 24 | 1.5% | 0.0% |
| Q4 25 | 1.48× | 1.36× | ||
| Q3 25 | 1.31× | 1.13× | ||
| Q2 25 | 0.97× | 0.95× | ||
| Q1 25 | 1.26× | 1.21× | ||
| Q4 24 | 1.35× | 0.99× | ||
| Q3 24 | 1.30× | 0.91× | ||
| Q2 24 | 0.93× | 0.83× | ||
| Q1 24 | 1.19× | 1.09× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
