vs
Essent Group Ltd.（ESNT）とMBIA INC（MBI）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Essent Group Ltd.の直近四半期売上が大きい（$312.4M vs $28.0M、MBIA INCの約11.2倍）。Essent Group Ltd.の純利益率が高く（49.6% vs -182.1%、差は231.8%）。Essent Group Ltd.の前年同期比売上増加率が高い（-0.8% vs -24.3%）。過去8四半期でMBIA INCの売上複合成長率が高い（46.8% vs 2.3%）
エセントラPLCはプラスチックと繊維製品を供給する企業で、本社をイギリスのオックスフォードシャー州キッドリントンに置き、世界各国で事業を展開している。ロンドン証券取引所に上場しており、多様な業界の顧客のニーズに対応した製品を提供している。
MBIA Inc.はアメリカの金融サービス企業で、1973年に地方債保険協会として設立され、本社をニューヨーク州パーチェスに置いています。世界最大の債券保険会社で、2015年1月時点で約180人の従業員を擁し、長年にわたり債券保険分野で事業を展開し、業界で重要な地位を占めています。
ESNT vs MBI — 直接比較
売上が大きい
ESNT
11.2倍大きい
$28.0M
売上成長率が高い
ESNT
+23.5%の差
-24.3%
純利益率が高い
ESNT
純利益率が231.8%高い
-182.1%
2年売上CAGRが高い
MBI
2年複合成長率
2.3%
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $312.4M | $28.0M |
| 純利益 | $155.0M | $-51.0M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 59.1% | -200.0% |
| 純利益率 | 49.6% | -182.1% |
| 売上前年比 | -0.8% | -24.3% |
| 純利益前年比 | -7.7% | -106.1% |
| EPS（希薄化後） | $1.61 | $-1.01 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上ESNTMBI
| Q4 25 | $312.4M | $28.0M | ||
| Q3 25 | $311.8M | $15.0M | ||
| Q2 25 | $319.1M | $23.0M | ||
| Q1 25 | $317.6M | $14.0M | ||
| Q4 24 | $315.0M | $37.0M | ||
| Q3 24 | $316.6M | $29.0M | ||
| Q2 24 | $312.9M | $-37.0M | ||
| Q1 24 | $298.4M | $13.0M |
純利益ESNTMBI
| Q4 25 | $155.0M | $-51.0M | ||
| Q3 25 | $164.2M | $-8.0M | ||
| Q2 25 | $195.3M | $-56.0M | ||
| Q1 25 | $175.4M | $-62.0M | ||
| Q4 24 | $167.9M | $831.0M | ||
| Q3 24 | $176.2M | $-56.0M | ||
| Q2 24 | $203.6M | $-254.0M | ||
| Q1 24 | $181.7M | $-86.0M |
営業利益率ESNTMBI
| Q4 25 | 59.1% | -200.0% | ||
| Q3 25 | 63.9% | -46.7% | ||
| Q2 25 | 72.4% | -243.5% | ||
| Q1 25 | 65.2% | -442.9% | ||
| Q4 24 | 61.9% | -135.1% | ||
| Q3 24 | 65.6% | -175.9% | ||
| Q2 24 | 76.4% | 683.8% | ||
| Q1 24 | 71.6% | -669.2% |
純利益率ESNTMBI
| Q4 25 | 49.6% | -182.1% | ||
| Q3 25 | 52.7% | -53.3% | ||
| Q2 25 | 61.2% | -243.5% | ||
| Q1 25 | 55.2% | -442.9% | ||
| Q4 24 | 53.3% | 2245.9% | ||
| Q3 24 | 55.6% | -193.1% | ||
| Q2 24 | 65.1% | 686.5% | ||
| Q1 24 | 60.9% | -661.5% |
EPS（希薄化後）ESNTMBI
| Q4 25 | $1.61 | $-1.01 | ||
| Q3 25 | $1.67 | $-0.17 | ||
| Q2 25 | $1.93 | $-1.12 | ||
| Q1 25 | $1.69 | $-1.28 | ||
| Q4 24 | $1.59 | $-1.07 | ||
| Q3 24 | $1.65 | $-1.18 | ||
| Q2 24 | $1.91 | $-5.34 | ||
| Q1 24 | $1.70 | $-1.84 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | — |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $5.8B | $-2.2B |
| 総資産 | $7.4B | $2.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
株主資本ESNTMBI
| Q4 25 | $5.8B | $-2.2B | ||
| Q3 25 | $5.7B | $-2.2B | ||
| Q2 25 | $5.7B | $-2.2B | ||
| Q1 25 | $5.7B | $-2.1B | ||
| Q4 24 | $5.6B | $-2.1B | ||
| Q3 24 | $5.6B | $-2.0B | ||
| Q2 24 | $5.4B | $-2.0B | ||
| Q1 24 | $5.2B | $-1.7B |
総資産ESNTMBI
| Q4 25 | $7.4B | $2.0B | ||
| Q3 25 | $7.4B | $2.1B | ||
| Q2 25 | $7.2B | $2.1B | ||
| Q1 25 | $7.2B | $2.1B | ||
| Q4 24 | $7.1B | $2.2B | ||
| Q3 24 | $7.1B | $2.2B | ||
| Q2 24 | $6.7B | $2.3B | ||
| Q1 24 | $6.6B | $2.5B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $229.1M | $-10.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $228.0M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 73.0% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.4% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.48× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $848.7M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローESNTMBI
| Q4 25 | $229.1M | $-10.0M | ||
| Q3 25 | $215.9M | $90.0M | ||
| Q2 25 | $189.5M | $1.0M | ||
| Q1 25 | $221.6M | $-43.0M | ||
| Q4 24 | $226.7M | $3.0M | ||
| Q3 24 | $229.2M | $-139.0M | ||
| Q2 24 | $188.7M | $-10.0M | ||
| Q1 24 | $216.9M | $-30.0M |
フリーキャッシュフローESNTMBI
| Q4 25 | $228.0M | — | ||
| Q3 25 | $210.6M | — | ||
| Q2 25 | $188.8M | — | ||
| Q1 25 | $221.3M | — | ||
| Q4 24 | $226.0M | — | ||
| Q3 24 | $228.7M | — | ||
| Q2 24 | $187.6M | — | ||
| Q1 24 | $212.5M | — |
FCFマージンESNTMBI
| Q4 25 | 73.0% | — | ||
| Q3 25 | 67.5% | — | ||
| Q2 25 | 59.2% | — | ||
| Q1 25 | 69.7% | — | ||
| Q4 24 | 71.7% | — | ||
| Q3 24 | 72.2% | — | ||
| Q2 24 | 60.0% | — | ||
| Q1 24 | 71.2% | — |
設備投資強度ESNTMBI
| Q4 25 | 0.4% | — | ||
| Q3 25 | 1.7% | — | ||
| Q2 25 | 0.2% | — | ||
| Q1 25 | 0.1% | — | ||
| Q4 24 | 0.2% | — | ||
| Q3 24 | 0.2% | — | ||
| Q2 24 | 0.3% | — | ||
| Q1 24 | 1.5% | — |
キャッシュ転換率ESNTMBI
| Q4 25 | 1.48× | — | ||
| Q3 25 | 1.31× | — | ||
| Q2 25 | 0.97× | — | ||
| Q1 25 | 1.26× | — | ||
| Q4 24 | 1.35× | 0.00× | ||
| Q3 24 | 1.30× | — | ||
| Q2 24 | 0.93× | — | ||
| Q1 24 | 1.19× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
ESNT
セグメントデータなし
MBI
| US Public Finance Insurance | $15.0M | 54% |
| Corporate Operations | $7.0M | 25% |
| International And Structured Finance Insurance | $5.0M | 18% |
| Other | $1.0M | 4% |
