vs
Essent Group Ltd.（ESNT）とEPLUS INC（PLUS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
EPLUS INCの直近四半期売上が大きい（$614.8M vs $312.4M、Essent Group Ltd.の約2.0倍）。Essent Group Ltd.の純利益率が高く（49.6% vs 5.7%、差は43.9%）。EPLUS INCの前年同期比売上増加率が高い（20.3% vs -0.8%）。過去8四半期でEssent Group Ltd.の売上複合成長率が高い（2.3% vs 2.3%）
エセントラPLCはプラスチックと繊維製品を供給する企業で、本社をイギリスのオックスフォードシャー州キッドリントンに置き、世界各国で事業を展開している。ロンドン証券取引所に上場しており、多様な業界の顧客のニーズに対応した製品を提供している。
ePlus Inc.は米国発のコンサルティング型テクノロジーソリューションプロバイダーで、サイバーセキュリティ、クラウド、ネットワーク、コラボレーション、人工知能などの先進技術分野にわたり、5000社以上の顧客にソリューション、アドバイザリー、マネージドサービスを提供しています。
ESNT vs PLUS — 直接比較
売上が大きい
PLUS
2.0倍大きい
$312.4M
売上成長率が高い
PLUS
+21.1%の差
-0.8%
純利益率が高い
ESNT
純利益率が43.9%高い
5.7%
2年売上CAGRが高い
ESNT
2年複合成長率
2.3%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q3 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $312.4M | $614.8M |
| 純利益 | $155.0M | $35.1M |
| 粗利率 | — | 25.8% |
| 営業利益率 | 59.1% | 7.1% |
| 純利益率 | 49.6% | 5.7% |
| 売上前年比 | -0.8% | 20.3% |
| 純利益前年比 | -7.7% | 45.2% |
| EPS（希薄化後） | $1.61 | $1.33 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上ESNTPLUS
| Q4 25 | $312.4M | $614.8M | ||
| Q3 25 | $311.8M | $608.8M | ||
| Q2 25 | $319.1M | $637.3M | ||
| Q1 25 | $317.6M | — | ||
| Q4 24 | $315.0M | $493.2M | ||
| Q3 24 | $316.6M | $493.4M | ||
| Q2 24 | $312.9M | $535.7M | ||
| Q1 24 | $298.4M | — |
純利益ESNTPLUS
| Q4 25 | $155.0M | $35.1M | ||
| Q3 25 | $164.2M | $34.9M | ||
| Q2 25 | $195.3M | $37.7M | ||
| Q1 25 | $175.4M | — | ||
| Q4 24 | $167.9M | $24.1M | ||
| Q3 24 | $176.2M | $31.3M | ||
| Q2 24 | $203.6M | $27.3M | ||
| Q1 24 | $181.7M | — |
粗利率ESNTPLUS
| Q4 25 | — | 25.8% | ||
| Q3 25 | — | 26.6% | ||
| Q2 25 | — | 23.3% | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | 25.4% | ||
| Q3 24 | — | 25.8% | ||
| Q2 24 | — | 23.7% | ||
| Q1 24 | — | — |
営業利益率ESNTPLUS
| Q4 25 | 59.1% | 7.1% | ||
| Q3 25 | 63.9% | 8.0% | ||
| Q2 25 | 72.4% | 5.7% | ||
| Q1 25 | 65.2% | — | ||
| Q4 24 | 61.9% | 3.3% | ||
| Q3 24 | 65.6% | 5.5% | ||
| Q2 24 | 76.4% | 5.9% | ||
| Q1 24 | 71.6% | — |
純利益率ESNTPLUS
| Q4 25 | 49.6% | 5.7% | ||
| Q3 25 | 52.7% | 5.7% | ||
| Q2 25 | 61.2% | 5.9% | ||
| Q1 25 | 55.2% | — | ||
| Q4 24 | 53.3% | 4.9% | ||
| Q3 24 | 55.6% | 6.3% | ||
| Q2 24 | 65.1% | 5.1% | ||
| Q1 24 | 60.9% | — |
EPS（希薄化後）ESNTPLUS
| Q4 25 | $1.61 | $1.33 | ||
| Q3 25 | $1.67 | $1.32 | ||
| Q2 25 | $1.93 | $1.43 | ||
| Q1 25 | $1.69 | — | ||
| Q4 24 | $1.59 | $0.91 | ||
| Q3 24 | $1.65 | $1.17 | ||
| Q2 24 | $1.91 | $1.02 | ||
| Q1 24 | $1.70 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $326.3M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $5.8B | $1.1B |
| 総資産 | $7.4B | $1.8B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資ESNTPLUS
| Q4 25 | — | $326.3M | ||
| Q3 25 | — | $402.2M | ||
| Q2 25 | — | $480.2M | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | $253.1M | ||
| Q3 24 | — | $187.5M | ||
| Q2 24 | — | $349.9M | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本ESNTPLUS
| Q4 25 | $5.8B | $1.1B | ||
| Q3 25 | $5.7B | $1.0B | ||
| Q2 25 | $5.7B | $1.0B | ||
| Q1 25 | $5.7B | — | ||
| Q4 24 | $5.6B | $962.3M | ||
| Q3 24 | $5.6B | $947.0M | ||
| Q2 24 | $5.4B | $921.9M | ||
| Q1 24 | $5.2B | — |
総資産ESNTPLUS
| Q4 25 | $7.4B | $1.8B | ||
| Q3 25 | $7.4B | $1.8B | ||
| Q2 25 | $7.2B | $1.8B | ||
| Q1 25 | $7.2B | — | ||
| Q4 24 | $7.1B | $1.8B | ||
| Q3 24 | $7.1B | $1.7B | ||
| Q2 24 | $6.7B | $1.7B | ||
| Q1 24 | $6.6B | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $856.1M | $-87.4M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $848.7M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 271.7% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 2.4% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 5.52× | -2.49× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $1.5B | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローESNTPLUS
| Q4 25 | $856.1M | $-87.4M | ||
| Q3 25 | $215.9M | $-34.8M | ||
| Q2 25 | $189.5M | $-99.0M | ||
| Q1 25 | $221.6M | — | ||
| Q4 24 | $861.5M | $65.7M | ||
| Q3 24 | $229.2M | $-21.6M | ||
| Q2 24 | $188.7M | $97.1M | ||
| Q1 24 | $216.9M | — |
フリーキャッシュフローESNTPLUS
| Q4 25 | $848.7M | — | ||
| Q3 25 | $210.6M | — | ||
| Q2 25 | $188.8M | — | ||
| Q1 25 | $221.3M | — | ||
| Q4 24 | $854.8M | — | ||
| Q3 24 | $228.7M | — | ||
| Q2 24 | $187.6M | — | ||
| Q1 24 | $212.5M | — |
FCFマージンESNTPLUS
| Q4 25 | 271.7% | — | ||
| Q3 25 | 67.5% | — | ||
| Q2 25 | 59.2% | — | ||
| Q1 25 | 69.7% | — | ||
| Q4 24 | 271.3% | — | ||
| Q3 24 | 72.2% | — | ||
| Q2 24 | 60.0% | — | ||
| Q1 24 | 71.2% | — |
設備投資強度ESNTPLUS
| Q4 25 | 2.4% | — | ||
| Q3 25 | 1.7% | — | ||
| Q2 25 | 0.2% | — | ||
| Q1 25 | 0.1% | — | ||
| Q4 24 | 2.1% | — | ||
| Q3 24 | 0.2% | — | ||
| Q2 24 | 0.3% | — | ||
| Q1 24 | 1.5% | — |
キャッシュ転換率ESNTPLUS
| Q4 25 | 5.52× | -2.49× | ||
| Q3 25 | 1.31× | -1.00× | ||
| Q2 25 | 0.97× | -2.63× | ||
| Q1 25 | 1.26× | — | ||
| Q4 24 | 5.13× | 2.72× | ||
| Q3 24 | 1.30× | -0.69× | ||
| Q2 24 | 0.93× | 3.55× | ||
| Q1 24 | 1.19× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
ESNT
| Mortgage Insurance Segment | $192.4M | 62% |
| Other | $120.0M | 38% |
PLUS
| All Others Customer End Market | $107.0M | 17% |
| Technology Customer End Market | $89.4M | 15% |
| Health Care Customer End Market | $81.5M | 13% |
| Financial Services Customer End Market | $66.1M | 11% |
| Professional Services Reporting Unit | $64.1M | 10% |
| Security | $61.1M | 10% |
| State And Local Government And Educational Institutions | $59.9M | 10% |
| Managed Services Reporting Unit | $48.8M | 8% |
| Other Product | $21.1M | 3% |
| Collaboration | $13.4M | 2% |
