vs
eXp World Holdings, Inc.（EXPI）とHANOVER INSURANCE GROUP, INC.（THG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
HANOVER INSURANCE GROUP, INC.の直近四半期売上が大きい（$1.7B vs $1.2B、eXp World Holdings, Inc.の約1.4倍）。HANOVER INSURANCE GROUP, INC.の純利益率が高く（11.9% vs -1.1%、差は13.0%）。eXp World Holdings, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（8.5% vs 5.5%）。HANOVER INSURANCE GROUP, INC.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$377.0M vs $11.9M）。過去8四半期でeXp World Holdings, Inc.の売上複合成長率が高い（12.4% vs 3.8%）
eXpワールドホールディングスはグローバルなクラウドベースの不動産サービス企業です。eXp Realty不動産仲介ネットワークを運営し、没入型3Dバーチャルキャンパスを活用してエージェントの協働と業務をサポートし、20カ国以上で住宅・商業不動産向けの関連サービスを提供しています。
ハノーバー保険グループは米国マサチューセッツ州ウースターに本社を置く保険会社です。1852年に損害保険会社として設立され、原名で上場を続けていましたが、1990年代初頭にオルメリカ損害保険会社に社名を変更しました。
EXPI vs THG — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $1.2B | $1.7B |
| 純利益 | $-12.9M | $198.5M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | -1.1% | 17.3% |
| 純利益率 | -1.1% | 11.9% |
| 売上前年比 | 8.5% | 5.5% |
| 純利益前年比 | -35.7% | 18.2% |
| EPS（希薄化後） | $-0.08 | $5.46 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $1.2B | $1.7B | ||
| Q3 25 | $1.3B | $1.7B | ||
| Q2 25 | $1.3B | $1.7B | ||
| Q1 25 | $954.9M | $1.6B | ||
| Q4 24 | $1.1B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $1.2B | $1.6B | ||
| Q2 24 | $1.3B | $1.5B | ||
| Q1 24 | $943.1M | $1.6B |
| Q4 25 | $-12.9M | $198.5M | ||
| Q3 25 | $3.5M | $178.7M | ||
| Q2 25 | $-2.3M | $157.1M | ||
| Q1 25 | $-11.0M | $128.2M | ||
| Q4 24 | $-9.5M | $167.9M | ||
| Q3 24 | $-8.5M | $102.1M | ||
| Q2 24 | $12.4M | $40.5M | ||
| Q1 24 | $-15.6M | $115.5M |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | 99.9% | — | ||
| Q2 24 | 99.9% | — | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | -1.1% | 17.3% | ||
| Q3 25 | 0.3% | 14.9% | ||
| Q2 25 | -0.2% | 12.7% | ||
| Q1 25 | -1.1% | 11.6% | ||
| Q4 24 | -1.0% | 16.1% | ||
| Q3 24 | -0.7% | 9.6% | ||
| Q2 24 | 1.4% | 6.2% | ||
| Q1 24 | -1.9% | 9.7% |
| Q4 25 | -1.1% | 11.9% | ||
| Q3 25 | 0.3% | 10.7% | ||
| Q2 25 | -0.2% | 9.5% | ||
| Q1 25 | -1.2% | 8.0% | ||
| Q4 24 | -0.9% | 10.6% | ||
| Q3 24 | -0.7% | 6.5% | ||
| Q2 24 | 1.0% | 2.6% | ||
| Q1 24 | -1.7% | 7.4% |
| Q4 25 | $-0.08 | $5.46 | ||
| Q3 25 | $0.02 | $4.90 | ||
| Q2 25 | $-0.01 | $4.30 | ||
| Q1 25 | $-0.07 | $3.50 | ||
| Q4 24 | $-0.06 | $4.60 | ||
| Q3 24 | $-0.06 | $2.80 | ||
| Q2 24 | $0.08 | $1.12 | ||
| Q1 24 | $-0.10 | $3.18 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $124.2M | $1.1B |
| 総負債低いほど良い | — | $843.3M |
| 株主資本純資産 | $242.8M | $3.6B |
| 総資産 | $442.5M | $16.9B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.24× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $124.2M | $1.1B | ||
| Q3 25 | $112.8M | $915.7M | ||
| Q2 25 | $94.6M | $244.1M | ||
| Q1 25 | $115.7M | $315.1M | ||
| Q4 24 | $113.6M | $435.5M | ||
| Q3 24 | $130.4M | $427.1M | ||
| Q2 24 | $108.4M | $337.6M | ||
| Q1 24 | $109.2M | $264.6M |
| Q4 25 | — | $843.3M | ||
| Q3 25 | — | $843.0M | ||
| Q2 25 | — | $347.8M | ||
| Q1 25 | — | $722.5M | ||
| Q4 24 | — | $722.3M | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | $242.8M | $3.6B | ||
| Q3 25 | $235.3M | $3.4B | ||
| Q2 25 | $218.4M | $3.2B | ||
| Q1 25 | $212.0M | $3.0B | ||
| Q4 24 | $204.9M | $2.8B | ||
| Q3 24 | $211.1M | $2.9B | ||
| Q2 24 | $220.3M | $2.6B | ||
| Q1 24 | $222.4M | $2.5B |
| Q4 25 | $442.5M | $16.9B | ||
| Q3 25 | $458.7M | $16.8B | ||
| Q2 25 | $481.2M | $15.7B | ||
| Q1 25 | $435.8M | $15.5B | ||
| Q4 24 | $390.7M | $15.3B | ||
| Q3 24 | $432.6M | $15.4B | ||
| Q2 24 | $457.4M | $14.9B | ||
| Q1 24 | $426.7M | $14.6B |
| Q4 25 | — | 0.24× | ||
| Q3 25 | — | 0.25× | ||
| Q2 25 | — | 0.11× | ||
| Q1 25 | — | 0.24× | ||
| Q4 24 | — | 0.25× | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $13.8M | $378.2M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $11.9M | $377.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 1.0% | 22.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.2% | 0.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 1.91× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $109.0M | $1.2B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $13.8M | $378.2M | ||
| Q3 25 | $28.9M | $554.4M | ||
| Q2 25 | $36.1M | $206.6M | ||
| Q1 25 | $39.8M | $38.9M | ||
| Q4 24 | $13.7M | $213.5M | ||
| Q3 24 | $46.0M | $394.7M | ||
| Q2 24 | $71.1M | $139.5M | ||
| Q1 24 | $60.7M | $58.7M |
| Q4 25 | $11.9M | $377.0M | ||
| Q3 25 | $26.6M | $551.4M | ||
| Q2 25 | $33.3M | $204.9M | ||
| Q1 25 | $37.3M | $37.1M | ||
| Q4 24 | $11.6M | $210.5M | ||
| Q3 24 | $44.4M | $392.3M | ||
| Q2 24 | $69.7M | $137.3M | ||
| Q1 24 | $59.3M | $56.1M |
| Q4 25 | 1.0% | 22.6% | ||
| Q3 25 | 2.0% | 33.1% | ||
| Q2 25 | 2.5% | 12.4% | ||
| Q1 25 | 3.9% | 2.3% | ||
| Q4 24 | 1.1% | 13.3% | ||
| Q3 24 | 3.6% | 25.1% | ||
| Q2 24 | 5.4% | 8.9% | ||
| Q1 24 | 6.3% | 3.6% |
| Q4 25 | 0.2% | 0.1% | ||
| Q3 25 | 0.2% | 0.2% | ||
| Q2 25 | 0.2% | 0.1% | ||
| Q1 25 | 0.3% | 0.1% | ||
| Q4 24 | 0.2% | 0.2% | ||
| Q3 24 | 0.1% | 0.2% | ||
| Q2 24 | 0.1% | 0.1% | ||
| Q1 24 | 0.1% | 0.2% |
| Q4 25 | — | 1.91× | ||
| Q3 25 | 8.26× | 3.10× | ||
| Q2 25 | — | 1.32× | ||
| Q1 25 | — | 0.30× | ||
| Q4 24 | — | 1.27× | ||
| Q3 24 | — | 3.87× | ||
| Q2 24 | 5.75× | 3.44× | ||
| Q1 24 | — | 0.51× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
EXPI
| North American Realty | $1.1B | 96% |
| International Realty | $42.2M | 4% |
THG
| Personal Lines Segment | $684.6M | 41% |
| Core Commercial Lines Segment | $617.8M | 37% |
| Specialty Lines Segment | $377.9M | 23% |
