vs
FS Bancorp, Inc.（FSBW）とSTEM, INC.（STEM）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
STEM, INC.の直近四半期売上が大きい（$47.1M vs $40.0M、FS Bancorp, Inc.の約1.2倍）。FS Bancorp, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（12.0% vs -15.6%）。過去8四半期でSTEM, INC.の売上複合成長率が高い（36.1% vs 6.2%）
FS Bancorp, Inc.は米国に本拠を置く銀行持株会社で、ワシントン州の1st Security Bankの親会社です。主に太平洋北西部地域の顧客に対し、預金商品、住宅ローン、中小企業向け融資、建設ローンなどの個人・商業銀行サービスを提供し、コア事業は小売銀行、商業銀行、住宅融資の3つのセグメントから構成されています。
同社はカリフォルニア州ニューアークに本社を置く上場生物製薬企業で、中枢神経系疾患と麻痺の治療を目的として、精製ヒト神経幹細胞の開発に取り組んでいます。開発中の神経幹細胞は、中枢神経系に存在する3種類の主要細胞、すなわちニューロン、星状膠細胞、オリゴデンドロサイトに分化する能力を持っています。
FSBW vs STEM — 直接比較
売上が大きい
STEM
1.2倍大きい
$40.0M
売上成長率が高い
FSBW
+27.5%の差
-15.6%
2年売上CAGRが高い
STEM
2年複合成長率
6.2%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $40.0M | $47.1M |
| 純利益 | — | $-16.0M |
| 粗利率 | — | 48.9% |
| 営業利益率 | 25.8% | -17.7% |
| 純利益率 | — | -33.9% |
| 売上前年比 | 12.0% | -15.6% |
| 純利益前年比 | — | 68.8% |
| EPS（希薄化後） | $1.11 | $-4.40 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上FSBWSTEM
| Q4 25 | $40.0M | $47.1M | ||
| Q3 25 | $39.3M | $38.2M | ||
| Q2 25 | $37.3M | $38.4M | ||
| Q1 25 | $36.1M | $32.5M | ||
| Q4 24 | $35.7M | $55.8M | ||
| Q3 24 | $37.2M | $29.3M | ||
| Q2 24 | $36.3M | $34.0M | ||
| Q1 24 | $35.5M | $25.5M |
純利益FSBWSTEM
| Q4 25 | — | $-16.0M | ||
| Q3 25 | $9.2M | $-23.8M | ||
| Q2 25 | $7.7M | $202.5M | ||
| Q1 25 | $8.0M | $-25.0M | ||
| Q4 24 | — | $-51.1M | ||
| Q3 24 | $10.3M | $-148.3M | ||
| Q2 24 | $9.0M | $-582.3M | ||
| Q1 24 | $8.4M | $-72.3M |
粗利率FSBWSTEM
| Q4 25 | — | 48.9% | ||
| Q3 25 | — | 35.5% | ||
| Q2 25 | — | 33.4% | ||
| Q1 25 | — | 32.4% | ||
| Q4 24 | — | -4.4% | ||
| Q3 24 | — | 21.2% | ||
| Q2 24 | — | 27.6% | ||
| Q1 24 | — | -95.0% |
営業利益率FSBWSTEM
| Q4 25 | 25.8% | -17.7% | ||
| Q3 25 | 29.5% | -33.6% | ||
| Q2 25 | 26.2% | -34.8% | ||
| Q1 25 | 26.2% | -65.0% | ||
| Q4 24 | 27.6% | -84.4% | ||
| Q3 24 | 26.5% | -493.2% | ||
| Q2 24 | 31.3% | -1705.5% | ||
| Q1 24 | 29.7% | -267.0% |
純利益率FSBWSTEM
| Q4 25 | — | -33.9% | ||
| Q3 25 | 23.4% | -62.2% | ||
| Q2 25 | 20.7% | 527.8% | ||
| Q1 25 | 22.2% | -76.9% | ||
| Q4 24 | — | -91.6% | ||
| Q3 24 | 27.6% | -506.3% | ||
| Q2 24 | 24.7% | -1712.6% | ||
| Q1 24 | 23.7% | -283.9% |
EPS（希薄化後）FSBWSTEM
| Q4 25 | $1.11 | $-4.40 | ||
| Q3 25 | $1.18 | $-2.84 | ||
| Q2 25 | $0.99 | $-1.79 | ||
| Q1 25 | $1.01 | $-0.15 | ||
| Q4 24 | $0.88 | $-15.29 | ||
| Q3 24 | $1.29 | $-18.24 | ||
| Q2 24 | $1.13 | $-71.81 | ||
| Q1 24 | $1.06 | $-0.46 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $28.2M | $48.9M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $307.7M | $-249.4M |
| 総資産 | $3.2B | $308.9M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資FSBWSTEM
| Q4 25 | $28.2M | $48.9M | ||
| Q3 25 | $61.3M | $43.1M | ||
| Q2 25 | $33.2M | $40.8M | ||
| Q1 25 | $62.7M | $58.6M | ||
| Q4 24 | $31.6M | $56.3M | ||
| Q3 24 | $40.3M | $75.4M | ||
| Q2 24 | $33.0M | $89.6M | ||
| Q1 24 | $45.4M | $112.8M |
株主資本FSBWSTEM
| Q4 25 | $307.7M | $-249.4M | ||
| Q3 25 | $300.5M | $-235.7M | ||
| Q2 25 | $297.2M | $-214.1M | ||
| Q1 25 | $298.8M | $-417.5M | ||
| Q4 24 | $295.8M | $-398.4M | ||
| Q3 24 | $288.9M | $-344.1M | ||
| Q2 24 | $284.0M | $-203.2M | ||
| Q1 24 | $277.9M | $371.6M |
総資産FSBWSTEM
| Q4 25 | $3.2B | $308.9M | ||
| Q3 25 | $3.2B | $362.6M | ||
| Q2 25 | $3.2B | $379.2M | ||
| Q1 25 | $3.1B | $405.1M | ||
| Q4 24 | $3.0B | $437.4M | ||
| Q3 24 | $3.0B | $537.8M | ||
| Q2 24 | $2.9B | $691.5M | ||
| Q1 24 | $3.0B | $1.3B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $72.3M | $8.2M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $51.9M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 129.8% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 50.9% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $107.2M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローFSBWSTEM
| Q4 25 | $72.3M | $8.2M | ||
| Q3 25 | $44.6M | $11.4M | ||
| Q2 25 | $7.1M | $-21.3M | ||
| Q1 25 | $8.2M | $8.5M | ||
| Q4 24 | $50.8M | $-14.7M | ||
| Q3 24 | $-891.0K | $-9.4M | ||
| Q2 24 | $9.9M | $-11.9M | ||
| Q1 24 | $275.0K | $-621.0K |
フリーキャッシュフローFSBWSTEM
| Q4 25 | $51.9M | — | ||
| Q3 25 | $41.6M | — | ||
| Q2 25 | $5.9M | — | ||
| Q1 25 | $7.8M | — | ||
| Q4 24 | $49.2M | — | ||
| Q3 24 | $-1.5M | — | ||
| Q2 24 | $9.6M | — | ||
| Q1 24 | $-82.0K | — |
FCFマージンFSBWSTEM
| Q4 25 | 129.8% | — | ||
| Q3 25 | 105.9% | — | ||
| Q2 25 | 15.7% | — | ||
| Q1 25 | 21.7% | — | ||
| Q4 24 | 137.7% | — | ||
| Q3 24 | -4.1% | — | ||
| Q2 24 | 26.6% | — | ||
| Q1 24 | -0.2% | — |
設備投資強度FSBWSTEM
| Q4 25 | 50.9% | — | ||
| Q3 25 | 7.7% | — | ||
| Q2 25 | 3.5% | — | ||
| Q1 25 | 1.0% | — | ||
| Q4 24 | 4.6% | — | ||
| Q3 24 | 1.7% | — | ||
| Q2 24 | 0.8% | — | ||
| Q1 24 | 1.0% | — |
キャッシュ転換率FSBWSTEM
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | 4.86× | — | ||
| Q2 25 | 0.92× | -0.11× | ||
| Q1 25 | 1.02× | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | -0.09× | — | ||
| Q2 24 | 1.11× | — | ||
| Q1 24 | 0.03× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
