vs
GREEN DOT CORP（GDOT）とPenguin Solutions, Inc.（PENG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
GREEN DOT CORPの直近四半期売上が大きい（$498.6M vs $343.1M、Penguin Solutions, Inc.の約1.5倍）。Penguin Solutions, Inc.の純利益率が高く（1.5% vs -9.4%、差は10.9%）。GREEN DOT CORPの前年同期比売上増加率が高い（14.3% vs 0.6%）。Penguin Solutions, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$28.2M vs $-76.3M）。過去8四半期でPenguin Solutions, Inc.の売上複合成長率が高い（11.8% vs 6.5%）
グリーンドットコーポレーションは、米国テキサス州オースティンに本社を置くフィンテック・銀行持株会社です。時価総額ベースで世界最大のプリペイドデビットカード企業であり、決済プラットフォーム事業も展開し、Apple Cash、ウーバー、インテュイットに技術プラットフォームを提供しています。1999年にスティーブ・シュトライトが設立し、当初は青少年向けのオンラインショッピング用プリペイドカード事業を行い、2001年に方向転換して銀行口座を持たない・十分な銀行サービスを受けられない層向けの事業にシフトしました。
ペンギン・ソリューションズ傘下のランポ・グループはラムゼイ・ソリューションズのブランド名で事業を展開するアメリカの企業です。個人金融、リーダーシップ開発、対人関係マネジメント、キャリア開発に関わる製品とサービスを提供しています。1991年にデイブ・ラムゼイと妻のシャロンによって創業され、本社はテネシー州フランクリンに置かれています。
GDOT vs PENG — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $498.6M | $343.1M |
| 純利益 | $-46.8M | $5.3M |
| 粗利率 | — | 28.0% |
| 営業利益率 | -5.5% | 5.7% |
| 純利益率 | -9.4% | 1.5% |
| 売上前年比 | 14.3% | 0.6% |
| 純利益前年比 | -1017.6% | 1.0% |
| EPS（希薄化後） | — | $0.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $498.6M | $343.1M | ||
| Q3 25 | $472.2M | $337.9M | ||
| Q2 25 | $482.7M | $324.3M | ||
| Q1 25 | $537.2M | $365.5M | ||
| Q4 24 | $436.1M | $341.1M | ||
| Q3 24 | $393.7M | $284.8M | ||
| Q2 24 | $392.5M | $300.6M | ||
| Q1 24 | $439.3M | — |
| Q4 25 | $-46.8M | $5.3M | ||
| Q3 25 | $-30.8M | $9.4M | ||
| Q2 25 | $-47.0M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $25.8M | $8.1M | ||
| Q4 24 | $5.1M | $5.2M | ||
| Q3 24 | $-7.8M | — | ||
| Q2 24 | $-28.7M | $5.6M | ||
| Q1 24 | $4.8M | — |
| Q4 25 | — | 28.0% | ||
| Q3 25 | — | 28.6% | ||
| Q2 25 | — | 29.3% | ||
| Q1 25 | — | 28.6% | ||
| Q4 24 | — | 28.7% | ||
| Q3 24 | — | 28.8% | ||
| Q2 24 | — | 29.6% | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | -5.5% | 5.7% | ||
| Q3 25 | -7.0% | 3.7% | ||
| Q2 25 | 2.8% | 3.0% | ||
| Q1 25 | 11.3% | 5.1% | ||
| Q4 24 | 3.3% | 5.1% | ||
| Q3 24 | -0.7% | -1.2% | ||
| Q2 24 | -6.0% | 3.8% | ||
| Q1 24 | 2.4% | — |
| Q4 25 | -9.4% | 1.5% | ||
| Q3 25 | -6.5% | 2.8% | ||
| Q2 25 | -9.7% | 0.8% | ||
| Q1 25 | 4.8% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 1.2% | 1.5% | ||
| Q3 24 | -2.0% | — | ||
| Q2 24 | -7.3% | 1.9% | ||
| Q1 24 | 1.1% | — |
| Q4 25 | — | $0.04 | ||
| Q3 25 | — | $0.10 | ||
| Q2 25 | — | $-0.01 | ||
| Q1 25 | — | $0.09 | ||
| Q4 24 | — | $0.10 | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | $0.10 | ||
| Q1 24 | — | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $1.4B | $461.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $462.3M |
| 株主資本純資産 | $890.2M | $389.7M |
| 総資産 | $6.0B | $1.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 1.19× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $1.4B | $461.5M | ||
| Q3 25 | $1.6B | $453.8M | ||
| Q2 25 | $2.3B | $735.5M | ||
| Q1 25 | $1.8B | $647.0M | ||
| Q4 24 | $1.6B | $393.7M | ||
| Q3 24 | $1.5B | $389.5M | ||
| Q2 24 | $1.3B | $467.5M | ||
| Q1 24 | $1.1B | — |
| Q4 25 | — | $462.3M | ||
| Q3 25 | — | $461.8M | ||
| Q2 25 | — | $659.5M | ||
| Q1 25 | — | $658.8M | ||
| Q4 24 | — | $658.1M | ||
| Q3 24 | — | $657.3M | ||
| Q2 24 | — | $667.0M | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | $890.2M | $389.7M | ||
| Q3 25 | $913.3M | $394.2M | ||
| Q2 25 | $920.9M | $584.8M | ||
| Q1 25 | $947.7M | $602.5M | ||
| Q4 24 | $873.6M | $400.4M | ||
| Q3 24 | $932.2M | $391.4M | ||
| Q2 24 | $870.0M | $423.4M | ||
| Q1 24 | $870.6M | — |
| Q4 25 | $6.0B | $1.6B | ||
| Q3 25 | $5.8B | $1.6B | ||
| Q2 25 | $5.6B | $1.8B | ||
| Q1 25 | $5.7B | $1.8B | ||
| Q4 24 | $5.4B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $5.3B | $1.5B | ||
| Q2 24 | $5.5B | $1.5B | ||
| Q1 24 | $5.3B | — |
| Q4 25 | — | 1.19× | ||
| Q3 25 | — | 1.17× | ||
| Q2 25 | — | 1.13× | ||
| Q1 25 | — | 1.09× | ||
| Q4 24 | — | 1.64× | ||
| Q3 24 | — | 1.68× | ||
| Q2 24 | — | 1.58× | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-62.5M | $31.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-76.3M | $28.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | -15.3% | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 2.8% | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 5.89× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $66.0M | $116.3M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $-62.5M | $31.1M | ||
| Q3 25 | $23.3M | $-70.4M | ||
| Q2 25 | $69.0M | $92.8M | ||
| Q1 25 | $108.7M | $72.9M | ||
| Q4 24 | $-23.0M | $13.8M | ||
| Q3 24 | $-16.3M | — | ||
| Q2 24 | $31.5M | $57.9M | ||
| Q1 24 | $89.2M | — |
| Q4 25 | $-76.3M | $28.2M | ||
| Q3 25 | $3.5M | $-73.4M | ||
| Q2 25 | $49.5M | $90.9M | ||
| Q1 25 | $89.3M | $70.5M | ||
| Q4 24 | $-45.1M | $12.0M | ||
| Q3 24 | $-37.0M | — | ||
| Q2 24 | $14.5M | $48.9M | ||
| Q1 24 | $74.7M | — |
| Q4 25 | -15.3% | 8.2% | ||
| Q3 25 | 0.8% | -21.7% | ||
| Q2 25 | 10.3% | 28.0% | ||
| Q1 25 | 16.6% | 19.3% | ||
| Q4 24 | -10.3% | 3.5% | ||
| Q3 24 | -9.4% | — | ||
| Q2 24 | 3.7% | 16.3% | ||
| Q1 24 | 17.0% | — |
| Q4 25 | 2.8% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 4.2% | 0.9% | ||
| Q2 25 | 4.0% | 0.6% | ||
| Q1 25 | 3.6% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 5.1% | 0.5% | ||
| Q3 24 | 5.3% | — | ||
| Q2 24 | 4.3% | 3.0% | ||
| Q1 24 | 3.3% | — |
| Q4 25 | — | 5.89× | ||
| Q3 25 | — | -7.47× | ||
| Q2 25 | — | 34.88× | ||
| Q1 25 | 4.22× | 9.02× | ||
| Q4 24 | -4.51× | 2.65× | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | 10.30× | ||
| Q1 24 | 18.77× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
GDOT
| B2B Services | $375.4M | 75% |
| Interchange Revenues | $44.4M | 9% |
| Processing And Settlement Service | $38.6M | 8% |
| Money Movement Services | $37.4M | 8% |
PENG
| Integrated Memory Segment | $171.6M | 50% |
| Advanced Computing Segment | $115.7M | 34% |
| Optimized LED Segment | $55.7M | 16% |
