vs
HERITAGE FINANCIAL CORP（HFWA）とRepay Holdings Corp（RPAY）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Repay Holdings Corpの直近四半期売上が大きい（$78.6M vs $66.3M、HERITAGE FINANCIAL CORPの約1.2倍）。HERITAGE FINANCIAL CORPの純利益率が高く（33.5% vs -178.3%、差は211.8%）。HERITAGE FINANCIAL CORPの前年同期比売上増加率が高い（16.3% vs 0.4%）。HERITAGE FINANCIAL CORPの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$85.7M vs $23.2M）。過去8四半期でHERITAGE FINANCIAL CORPの売上複合成長率が高い（16.8% vs -1.3%）
ワシントン州を本拠地とする米国の地域金融持株会社で、太平洋北西部の地域コミュニティを対象にサービスを提供しています。預金商品、中小企業向け融資、住宅ローン、個人融資、資産管理ソリューションなどの商業・個人向け銀行業務を取り扱い、主な顧客層は中小企業と個人顧客です。
Repay Holdings Corpは北米を主要市場とする決済テクノロジー企業で、小売、医療、自動車サービス、電子商取引などの業種の企業向けに、クレジット・デビットカード決済処理、ACH送金、POSシステム連携を含む統合決済ソリューションを提供し、顧客の業務効率化を支援しています。
HFWA vs RPAY — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $66.3M | $78.6M |
| 純利益 | $22.2M | $-140.1M |
| 粗利率 | — | 74.2% |
| 営業利益率 | 38.7% | -182.2% |
| 純利益率 | 33.5% | -178.3% |
| 売上前年比 | 16.3% | 0.4% |
| 純利益前年比 | 86.4% | -3304.1% |
| EPS（希薄化後） | $0.65 | $-1.68 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $66.3M | $78.6M | ||
| Q3 25 | $65.7M | $77.7M | ||
| Q2 25 | $56.5M | $75.6M | ||
| Q1 25 | $57.6M | $77.3M | ||
| Q4 24 | $57.1M | $78.3M | ||
| Q3 24 | $54.8M | $79.1M | ||
| Q2 24 | $56.4M | $74.9M | ||
| Q1 24 | $48.6M | $80.7M |
| Q4 25 | $22.2M | $-140.1M | ||
| Q3 25 | $19.2M | $-6.4M | ||
| Q2 25 | $12.2M | $-102.3M | ||
| Q1 25 | $13.9M | $-7.9M | ||
| Q4 24 | $11.9M | $-4.1M | ||
| Q3 24 | $11.4M | $3.2M | ||
| Q2 24 | $14.2M | $-4.1M | ||
| Q1 24 | $5.7M | $-5.2M |
| Q4 25 | — | 74.2% | ||
| Q3 25 | — | 74.4% | ||
| Q2 25 | — | 75.7% | ||
| Q1 25 | — | 75.9% | ||
| Q4 24 | — | 76.3% | ||
| Q3 24 | — | 77.8% | ||
| Q2 24 | — | 78.2% | ||
| Q1 24 | — | 76.2% |
| Q4 25 | 38.7% | -182.2% | ||
| Q3 25 | 34.0% | -3.9% | ||
| Q2 25 | 25.6% | -138.7% | ||
| Q1 25 | 28.1% | -4.7% | ||
| Q4 24 | 28.6% | -1.5% | ||
| Q3 24 | 23.8% | -0.9% | ||
| Q2 24 | 28.4% | -4.6% | ||
| Q1 24 | 14.1% | -3.1% |
| Q4 25 | 33.5% | -178.3% | ||
| Q3 25 | 29.2% | -8.3% | ||
| Q2 25 | 21.6% | -135.2% | ||
| Q1 25 | 24.2% | -10.3% | ||
| Q4 24 | 20.9% | -5.3% | ||
| Q3 24 | 20.8% | 4.1% | ||
| Q2 24 | 25.1% | -5.4% | ||
| Q1 24 | 11.8% | -6.5% |
| Q4 25 | $0.65 | $-1.68 | ||
| Q3 25 | $0.55 | $-0.08 | ||
| Q2 25 | $0.36 | $-1.15 | ||
| Q1 25 | $0.40 | $-0.09 | ||
| Q4 24 | $0.34 | $-0.04 | ||
| Q3 24 | $0.33 | $0.03 | ||
| Q2 24 | $0.41 | $-0.04 | ||
| Q1 24 | $0.16 | $-0.06 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $233.1M | $115.7M |
| 総負債低いほど良い | — | $280.1M |
| 株主資本純資産 | $921.5M | $484.4M |
| 総資産 | $7.0B | $1.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.58× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $233.1M | $115.7M | ||
| Q3 25 | $245.5M | $95.7M | ||
| Q2 25 | $254.1M | $162.6M | ||
| Q1 25 | $248.7M | $165.5M | ||
| Q4 24 | $117.1M | $189.5M | ||
| Q3 24 | $175.6M | $168.7M | ||
| Q2 24 | $113.8M | $147.1M | ||
| Q1 24 | $189.6M | $128.3M |
| Q4 25 | — | $280.1M | ||
| Q3 25 | — | $279.5M | ||
| Q2 25 | — | $279.0M | ||
| Q1 25 | — | $497.6M | ||
| Q4 24 | — | $496.8M | ||
| Q3 24 | — | $496.2M | ||
| Q2 24 | — | $435.6M | ||
| Q1 24 | — | $434.9M |
| Q4 25 | $921.5M | $484.4M | ||
| Q3 25 | $904.1M | $616.9M | ||
| Q2 25 | $888.2M | $633.7M | ||
| Q1 25 | $881.5M | $755.7M | ||
| Q4 24 | $863.5M | $761.3M | ||
| Q3 24 | $874.5M | $754.7M | ||
| Q2 24 | $850.5M | $815.4M | ||
| Q1 24 | $847.6M | $813.8M |
| Q4 25 | $7.0B | $1.2B | ||
| Q3 25 | $7.0B | $1.3B | ||
| Q2 25 | $7.1B | $1.4B | ||
| Q1 25 | $7.1B | $1.5B | ||
| Q4 24 | $7.1B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $7.2B | $1.6B | ||
| Q2 24 | $7.1B | $1.5B | ||
| Q1 24 | $7.1B | $1.5B |
| Q4 25 | — | 0.58× | ||
| Q3 25 | — | 0.45× | ||
| Q2 25 | — | 0.44× | ||
| Q1 25 | — | 0.66× | ||
| Q4 24 | — | 0.65× | ||
| Q3 24 | — | 0.66× | ||
| Q2 24 | — | 0.53× | ||
| Q1 24 | — | 0.53× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $94.8M | $23.3M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $85.7M | $23.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 129.1% | 29.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 13.8% | 0.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.26× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $149.0M | $90.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $94.8M | $23.3M | ||
| Q3 25 | $25.1M | $32.2M | ||
| Q2 25 | $22.5M | $33.1M | ||
| Q1 25 | $19.3M | $2.5M | ||
| Q4 24 | $64.5M | $34.3M | ||
| Q3 24 | $24.2M | $60.1M | ||
| Q2 24 | $6.8M | $31.0M | ||
| Q1 24 | $12.9M | $24.8M |
| Q4 25 | $85.7M | $23.2M | ||
| Q3 25 | $24.4M | $32.1M | ||
| Q2 25 | $20.9M | $33.0M | ||
| Q1 25 | $18.1M | $2.4M | ||
| Q4 24 | $61.0M | $34.0M | ||
| Q3 24 | $23.2M | $59.8M | ||
| Q2 24 | $6.0M | $30.5M | ||
| Q1 24 | $12.0M | $24.7M |
| Q4 25 | 129.1% | 29.6% | ||
| Q3 25 | 37.1% | 41.3% | ||
| Q2 25 | 37.0% | 43.6% | ||
| Q1 25 | 31.4% | 3.0% | ||
| Q4 24 | 107.0% | 43.5% | ||
| Q3 24 | 42.4% | 75.6% | ||
| Q2 24 | 10.6% | 40.7% | ||
| Q1 24 | 24.7% | 30.6% |
| Q4 25 | 13.8% | 0.1% | ||
| Q3 25 | 1.0% | 0.2% | ||
| Q2 25 | 2.8% | 0.1% | ||
| Q1 25 | 2.0% | 0.2% | ||
| Q4 24 | 6.1% | 0.3% | ||
| Q3 24 | 1.7% | 0.3% | ||
| Q2 24 | 1.5% | 0.6% | ||
| Q1 24 | 1.8% | 0.1% |
| Q4 25 | 4.26× | — | ||
| Q3 25 | 1.31× | — | ||
| Q2 25 | 1.84× | — | ||
| Q1 25 | 1.38× | — | ||
| Q4 24 | 5.41× | — | ||
| Q3 24 | 2.12× | 18.52× | ||
| Q2 24 | 0.48× | — | ||
| Q1 24 | 2.24× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
HFWA
セグメントデータなし
RPAY
| Sales Channel Directly To Consumer | $69.4M | 88% |
| Other | $6.8M | 9% |
| Sales Channel Through Intermediary | $2.3M | 3% |
