vs
HERITAGE FINANCIAL CORP（HFWA）とWinchester Bancorp, Inc.（WSBK）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
HERITAGE FINANCIAL CORPの直近四半期売上が大きい（$66.3M vs $6.4M、Winchester Bancorp, Inc.の約10.3倍）。HERITAGE FINANCIAL CORPの純利益率が高く（33.5% vs 16.7%、差は16.9%）。Winchester Bancorp, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（45.8% vs 16.3%）
ワシントン州を本拠地とする米国の地域金融持株会社で、太平洋北西部の地域コミュニティを対象にサービスを提供しています。預金商品、中小企業向け融資、住宅ローン、個人融資、資産管理ソリューションなどの商業・個人向け銀行業務を取り扱い、主な顧客層は中小企業と個人顧客です。
ウィンチェスター・バンコープ（メリーランド州）は地域密着型の銀行持株会社で、同州内に複数のコミュニティバンク拠点を運営しています。個人顧客や地元中小企業向けに、預金口座、住宅ローン、事業融資、資産運用ソリューションなどの小売・商業金融サービスを幅広く提供しています。
HFWA vs WSBK — 直接比較
売上が大きい
HFWA
10.3倍大きい
$6.4M
売上成長率が高い
WSBK
+29.6%の差
16.3%
純利益率が高い
HFWA
純利益率が16.9%高い
16.7%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q2 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $66.3M | $6.4M |
| 純利益 | $22.2M | $1.1M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 38.7% | 20.9% |
| 純利益率 | 33.5% | 16.7% |
| 売上前年比 | 16.3% | 45.8% |
| 純利益前年比 | 86.4% | 187.9% |
| EPS（希薄化後） | $0.65 | $0.12 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上HFWAWSBK
| Q4 25 | $66.3M | $6.4M | ||
| Q3 25 | $65.7M | $5.8M | ||
| Q2 25 | $56.5M | — | ||
| Q1 25 | $57.6M | $4.4M | ||
| Q4 24 | $57.1M | $4.4M | ||
| Q3 24 | $54.8M | — | ||
| Q2 24 | $56.4M | — | ||
| Q1 24 | $48.6M | — |
純利益HFWAWSBK
| Q4 25 | $22.2M | $1.1M | ||
| Q3 25 | $19.2M | $962.0K | ||
| Q2 25 | $12.2M | — | ||
| Q1 25 | $13.9M | $305.0K | ||
| Q4 24 | $11.9M | $373.0K | ||
| Q3 24 | $11.4M | — | ||
| Q2 24 | $14.2M | — | ||
| Q1 24 | $5.7M | — |
営業利益率HFWAWSBK
| Q4 25 | 38.7% | 20.9% | ||
| Q3 25 | 34.0% | 22.8% | ||
| Q2 25 | 25.6% | — | ||
| Q1 25 | 28.1% | 8.5% | ||
| Q4 24 | 28.6% | 9.4% | ||
| Q3 24 | 23.8% | — | ||
| Q2 24 | 28.4% | — | ||
| Q1 24 | 14.1% | — |
純利益率HFWAWSBK
| Q4 25 | 33.5% | 16.7% | ||
| Q3 25 | 29.2% | 16.6% | ||
| Q2 25 | 21.6% | — | ||
| Q1 25 | 24.2% | 7.0% | ||
| Q4 24 | 20.9% | 8.4% | ||
| Q3 24 | 20.8% | — | ||
| Q2 24 | 25.1% | — | ||
| Q1 24 | 11.8% | — |
EPS（希薄化後）HFWAWSBK
| Q4 25 | $0.65 | $0.12 | ||
| Q3 25 | $0.55 | $0.11 | ||
| Q2 25 | $0.36 | — | ||
| Q1 25 | $0.40 | — | ||
| Q4 24 | $0.34 | — | ||
| Q3 24 | $0.33 | — | ||
| Q2 24 | $0.41 | — | ||
| Q1 24 | $0.16 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $233.1M | $54.8M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $921.5M | $118.2M |
| 総資産 | $7.0B | $1.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資HFWAWSBK
| Q4 25 | $233.1M | $54.8M | ||
| Q3 25 | $245.5M | $57.7M | ||
| Q2 25 | $254.1M | — | ||
| Q1 25 | $248.7M | $66.6M | ||
| Q4 24 | $117.1M | $41.5M | ||
| Q3 24 | $175.6M | — | ||
| Q2 24 | $113.8M | — | ||
| Q1 24 | $189.6M | — |
株主資本HFWAWSBK
| Q4 25 | $921.5M | $118.2M | ||
| Q3 25 | $904.1M | $117.0M | ||
| Q2 25 | $888.2M | — | ||
| Q1 25 | $881.5M | $80.9M | ||
| Q4 24 | $863.5M | $80.3M | ||
| Q3 24 | $874.5M | — | ||
| Q2 24 | $850.5M | — | ||
| Q1 24 | $847.6M | — |
総資産HFWAWSBK
| Q4 25 | $7.0B | $1.0B | ||
| Q3 25 | $7.0B | $1.0B | ||
| Q2 25 | $7.1B | — | ||
| Q1 25 | $7.1B | $923.1M | ||
| Q4 24 | $7.1B | $894.1M | ||
| Q3 24 | $7.2B | — | ||
| Q2 24 | $7.1B | — | ||
| Q1 24 | $7.1B | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $94.8M | $1.6M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $85.7M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 129.1% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 13.8% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.26× | 1.44× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $149.0M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローHFWAWSBK
| Q4 25 | $94.8M | $1.6M | ||
| Q3 25 | $25.1M | $1.4M | ||
| Q2 25 | $22.5M | — | ||
| Q1 25 | $19.3M | $848.0K | ||
| Q4 24 | $64.5M | — | ||
| Q3 24 | $24.2M | — | ||
| Q2 24 | $6.8M | — | ||
| Q1 24 | $12.9M | — |
フリーキャッシュフローHFWAWSBK
| Q4 25 | $85.7M | — | ||
| Q3 25 | $24.4M | — | ||
| Q2 25 | $20.9M | — | ||
| Q1 25 | $18.1M | — | ||
| Q4 24 | $61.0M | — | ||
| Q3 24 | $23.2M | — | ||
| Q2 24 | $6.0M | — | ||
| Q1 24 | $12.0M | — |
FCFマージンHFWAWSBK
| Q4 25 | 129.1% | — | ||
| Q3 25 | 37.1% | — | ||
| Q2 25 | 37.0% | — | ||
| Q1 25 | 31.4% | — | ||
| Q4 24 | 107.0% | — | ||
| Q3 24 | 42.4% | — | ||
| Q2 24 | 10.6% | — | ||
| Q1 24 | 24.7% | — |
設備投資強度HFWAWSBK
| Q4 25 | 13.8% | — | ||
| Q3 25 | 1.0% | — | ||
| Q2 25 | 2.8% | — | ||
| Q1 25 | 2.0% | — | ||
| Q4 24 | 6.1% | — | ||
| Q3 24 | 1.7% | — | ||
| Q2 24 | 1.5% | — | ||
| Q1 24 | 1.8% | — |
キャッシュ転換率HFWAWSBK
| Q4 25 | 4.26× | 1.44× | ||
| Q3 25 | 1.31× | 1.41× | ||
| Q2 25 | 1.84× | — | ||
| Q1 25 | 1.38× | 2.78× | ||
| Q4 24 | 5.41× | — | ||
| Q3 24 | 2.12× | — | ||
| Q2 24 | 0.48× | — | ||
| Q1 24 | 2.24× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
