vs
Hamilton Insurance Group, Ltd.（HG）とHORACE MANN EDUCATORS CORP（HMN）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Hamilton Insurance Group, Ltd.の直近四半期売上が大きい（$728.3M vs $434.8M、HORACE MANN EDUCATORS CORPの約1.7倍）。Hamilton Insurance Group, Ltd.の前年同期比売上増加率が高い（27.7% vs 6.3%）。過去8四半期でHORACE MANN EDUCATORS CORPの売上複合成長率が高い（6.1% vs 5.2%）
ハミルトン保険グループ・リミテッドは多様な保険および関連金融サービスを展開する持株会社で、本社はバミューダ諸島ハミルトンに所在します。1999年10月25日に米国デラウェア州から登記住所を変更し、保険子会社や関連会社を通じて大部分の事業を運営しています。
ホレスマンは米国イリノイ州に本拠を置く金融サービス企業で、自動車保険、損害保険、補償保険、生命保険を主力事業とし、退職年金や投資信託などの金融商品も提供しています。主に教育関係者とその家族を顧客層としています。
HG vs HMN — 直接比較
売上が大きい
HG
1.7倍大きい
$434.8M
売上成長率が高い
HG
+21.4%の差
6.3%
2年売上CAGRが高い
HMN
2年複合成長率
5.2%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $728.3M | $434.8M |
| 純利益 | $214.6M | — |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 26.0% | 10.5% |
| 純利益率 | 29.5% | — |
| 売上前年比 | 27.7% | 6.3% |
| 純利益前年比 | 188.3% | — |
| EPS（希薄化後） | $1.67 | $0.87 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上HGHMN
| Q4 25 | $728.3M | $434.8M | ||
| Q3 25 | $667.6M | $438.5M | ||
| Q2 25 | $740.8M | $411.7M | ||
| Q1 25 | $768.8M | $416.4M | ||
| Q4 24 | $570.5M | $409.0M | ||
| Q3 24 | $512.8M | $412.1M | ||
| Q2 24 | $587.9M | $388.1M | ||
| Q1 24 | $658.6M | $386.0M |
純利益HGHMN
| Q4 25 | $214.6M | — | ||
| Q3 25 | $176.4M | $58.3M | ||
| Q2 25 | $267.8M | $29.4M | ||
| Q1 25 | $181.3M | $38.2M | ||
| Q4 24 | $74.4M | — | ||
| Q3 24 | $61.0M | $34.3M | ||
| Q2 24 | $200.4M | $3.8M | ||
| Q1 24 | $277.3M | $26.5M |
営業利益率HGHMN
| Q4 25 | 26.0% | 10.5% | ||
| Q3 25 | 27.0% | 16.3% | ||
| Q2 25 | 36.5% | 8.9% | ||
| Q1 25 | 24.0% | 11.4% | ||
| Q4 24 | 13.4% | 11.8% | ||
| Q3 24 | 12.5% | 10.4% | ||
| Q2 24 | 34.5% | 1.2% | ||
| Q1 24 | 42.2% | 8.5% |
純利益率HGHMN
| Q4 25 | 29.5% | — | ||
| Q3 25 | 26.4% | 13.3% | ||
| Q2 25 | 36.1% | 7.1% | ||
| Q1 25 | 23.6% | 9.2% | ||
| Q4 24 | 13.0% | — | ||
| Q3 24 | 11.9% | 8.3% | ||
| Q2 24 | 34.1% | 1.0% | ||
| Q1 24 | 42.1% | 6.9% |
EPS（希薄化後）HGHMN
| Q4 25 | $1.67 | $0.87 | ||
| Q3 25 | $1.32 | $1.40 | ||
| Q2 25 | $1.79 | $0.71 | ||
| Q1 25 | $0.77 | $0.92 | ||
| Q4 24 | $0.35 | $0.92 | ||
| Q3 24 | $0.74 | $0.83 | ||
| Q2 24 | $1.20 | $0.09 | ||
| Q1 24 | $1.38 | $0.64 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $1.1B | $27.5M |
| 総負債低いほど良い | $149.7M | $593.4M |
| 株主資本純資産 | $2.8B | $1.5B |
| 総資産 | $9.6B | $15.3B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.05× | 0.40× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資HGHMN
| Q4 25 | $1.1B | $27.5M | ||
| Q3 25 | $955.1M | $46.7M | ||
| Q2 25 | $985.6M | — | ||
| Q1 25 | $838.5M | — | ||
| Q4 24 | $996.5M | $38.1M | ||
| Q3 24 | $957.4M | — | ||
| Q2 24 | $1.0B | — | ||
| Q1 24 | $1.1B | — |
総負債HGHMN
| Q4 25 | $149.7M | $593.4M | ||
| Q3 25 | $149.7M | $842.9M | ||
| Q2 25 | $149.7M | $547.5M | ||
| Q1 25 | $150.0M | $547.2M | ||
| Q4 24 | $149.9M | $547.0M | ||
| Q3 24 | $149.9M | $546.7M | ||
| Q2 24 | $149.9M | $546.5M | ||
| Q1 24 | $149.9M | $546.2M |
株主資本HGHMN
| Q4 25 | $2.8B | $1.5B | ||
| Q3 25 | $2.7B | $1.4B | ||
| Q2 25 | $2.6B | $1.4B | ||
| Q1 25 | $2.4B | $1.3B | ||
| Q4 24 | $2.3B | $1.3B | ||
| Q3 24 | $2.3B | $1.3B | ||
| Q2 24 | $2.2B | $1.2B | ||
| Q1 24 | $2.2B | $1.2B |
総資産HGHMN
| Q4 25 | $9.6B | $15.3B | ||
| Q3 25 | $9.2B | $15.5B | ||
| Q2 25 | $8.9B | $14.7B | ||
| Q1 25 | $8.3B | $14.4B | ||
| Q4 24 | $7.8B | $14.5B | ||
| Q3 24 | $7.8B | $14.7B | ||
| Q2 24 | $7.6B | $14.3B | ||
| Q1 24 | $7.3B | $14.2B |
負債/資本比率HGHMN
| Q4 25 | 0.05× | 0.40× | ||
| Q3 25 | 0.06× | 0.58× | ||
| Q2 25 | 0.06× | 0.40× | ||
| Q1 25 | 0.06× | 0.41× | ||
| Q4 24 | 0.06× | 0.42× | ||
| Q3 24 | 0.06× | 0.42× | ||
| Q2 24 | 0.07× | 0.45× | ||
| Q1 24 | 0.07× | 0.45× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $293.4M | $553.2M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.37× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローHGHMN
| Q4 25 | $293.4M | $553.2M | ||
| Q3 25 | $295.6M | $151.2M | ||
| Q2 25 | $218.4M | $131.3M | ||
| Q1 25 | $34.9M | $140.8M | ||
| Q4 24 | $284.1M | $452.1M | ||
| Q3 24 | $160.6M | $143.9M | ||
| Q2 24 | $156.4M | $40.2M | ||
| Q1 24 | $158.2M | $74.5M |
キャッシュ転換率HGHMN
| Q4 25 | 1.37× | — | ||
| Q3 25 | 1.68× | 2.59× | ||
| Q2 25 | 0.82× | 4.47× | ||
| Q1 25 | 0.19× | 3.69× | ||
| Q4 24 | 3.82× | — | ||
| Q3 24 | 2.63× | 4.20× | ||
| Q2 24 | 0.78× | 10.58× | ||
| Q1 24 | 0.57× | 2.81× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
HG
セグメントデータなし
HMN
| Property And Casualty | $224.3M | 52% |
| Life And Retirement | $139.6M | 32% |
| Supplemental And Group Benefits | $77.0M | 18% |
