vs
Hamilton Insurance Group, Ltd.（HG）とRoot, Inc.（ROOT）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Hamilton Insurance Group, Ltd.の直近四半期売上が大きい（$728.3M vs $397.0M、Root, Inc.の約1.8倍）。Hamilton Insurance Group, Ltd.の前年同期比売上増加率が高い（27.7% vs 21.5%）。過去8四半期でRoot, Inc.の売上複合成長率が高い（24.8% vs 5.2%）
ハミルトン保険グループ・リミテッドは多様な保険および関連金融サービスを展開する持株会社で、本社はバミューダ諸島ハミルトンに所在します。1999年10月25日に米国デラウェア州から登記住所を変更し、保険子会社や関連会社を通じて大部分の事業を運営しています。
Root Inc.傘下のRoot保険会社は、自動車保険に特化したオンライン保険会社で、主にアメリカ合衆国で事業を展開しています。デジタル技術を活用し、アメリカのドライバーに利便性の高いオンライン自動車保険サービスを提供しています。
HG vs ROOT — 直接比較
売上が大きい
HG
1.8倍大きい
$397.0M
売上成長率が高い
HG
+6.1%の差
21.5%
2年売上CAGRが高い
ROOT
2年複合成長率
5.2%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $728.3M | $397.0M |
| 純利益 | $214.6M | — |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 26.0% | 2.6% |
| 純利益率 | 29.5% | — |
| 売上前年比 | 27.7% | 21.5% |
| 純利益前年比 | 188.3% | — |
| EPS（希薄化後） | $1.67 | $0.35 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上HGROOT
| Q4 25 | $728.3M | $397.0M | ||
| Q3 25 | $667.6M | $387.8M | ||
| Q2 25 | $740.8M | $382.9M | ||
| Q1 25 | $768.8M | $349.4M | ||
| Q4 24 | $570.5M | $326.7M | ||
| Q3 24 | $512.8M | $305.7M | ||
| Q2 24 | $587.9M | $289.2M | ||
| Q1 24 | $658.6M | $254.9M |
純利益HGROOT
| Q4 25 | $214.6M | — | ||
| Q3 25 | $176.4M | $-5.4M | ||
| Q2 25 | $267.8M | $22.0M | ||
| Q1 25 | $181.3M | $18.4M | ||
| Q4 24 | $74.4M | — | ||
| Q3 24 | $61.0M | $22.8M | ||
| Q2 24 | $200.4M | $-7.8M | ||
| Q1 24 | $277.3M | $-6.2M |
営業利益率HGROOT
| Q4 25 | 26.0% | 2.6% | ||
| Q3 25 | 27.0% | 0.1% | ||
| Q2 25 | 36.5% | 7.1% | ||
| Q1 25 | 24.0% | 6.8% | ||
| Q4 24 | 13.4% | 10.7% | ||
| Q3 24 | 12.5% | 11.3% | ||
| Q2 24 | 34.5% | 1.3% | ||
| Q1 24 | 42.2% | 2.1% |
純利益率HGROOT
| Q4 25 | 29.5% | — | ||
| Q3 25 | 26.4% | -1.4% | ||
| Q2 25 | 36.1% | 5.7% | ||
| Q1 25 | 23.6% | 5.3% | ||
| Q4 24 | 13.0% | — | ||
| Q3 24 | 11.9% | 7.5% | ||
| Q2 24 | 34.1% | -2.7% | ||
| Q1 24 | 42.1% | -2.4% |
EPS（希薄化後）HGROOT
| Q4 25 | $1.67 | $0.35 | ||
| Q3 25 | $1.32 | $-0.35 | ||
| Q2 25 | $1.79 | $1.29 | ||
| Q1 25 | $0.77 | $1.07 | ||
| Q4 24 | $0.35 | $1.42 | ||
| Q3 24 | $0.74 | $1.35 | ||
| Q2 24 | $1.20 | $-0.52 | ||
| Q1 24 | $1.38 | $-0.42 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $1.1B | $669.3M |
| 総負債低いほど良い | $149.7M | $200.3M |
| 株主資本純資産 | $2.8B | $284.3M |
| 総資産 | $9.6B | $1.7B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.05× | 0.70× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資HGROOT
| Q4 25 | $1.1B | $669.3M | ||
| Q3 25 | $955.1M | $653.3M | ||
| Q2 25 | $985.6M | $641.4M | ||
| Q1 25 | $838.5M | $609.4M | ||
| Q4 24 | $996.5M | $599.3M | ||
| Q3 24 | $957.4M | $674.8M | ||
| Q2 24 | $1.0B | $667.2M | ||
| Q1 24 | $1.1B | $640.5M |
総負債HGROOT
| Q4 25 | $149.7M | $200.3M | ||
| Q3 25 | $149.7M | $200.4M | ||
| Q2 25 | $149.7M | $200.1M | ||
| Q1 25 | $150.0M | $200.0M | ||
| Q4 24 | $149.9M | $200.1M | ||
| Q3 24 | $149.9M | $300.9M | ||
| Q2 24 | $149.9M | $300.1M | ||
| Q1 24 | $149.9M | $299.3M |
株主資本HGROOT
| Q4 25 | $2.8B | $284.3M | ||
| Q3 25 | $2.7B | $265.0M | ||
| Q2 25 | $2.6B | $244.5M | ||
| Q1 25 | $2.4B | $228.7M | ||
| Q4 24 | $2.3B | $203.7M | ||
| Q3 24 | $2.3B | $181.9M | ||
| Q2 24 | $2.2B | $151.3M | ||
| Q1 24 | $2.2B | $165.7M |
総資産HGROOT
| Q4 25 | $9.6B | $1.7B | ||
| Q3 25 | $9.2B | $1.6B | ||
| Q2 25 | $8.9B | $1.6B | ||
| Q1 25 | $8.3B | $1.6B | ||
| Q4 24 | $7.8B | $1.5B | ||
| Q3 24 | $7.8B | $1.6B | ||
| Q2 24 | $7.6B | $1.5B | ||
| Q1 24 | $7.3B | $1.4B |
負債/資本比率HGROOT
| Q4 25 | 0.05× | 0.70× | ||
| Q3 25 | 0.06× | 0.76× | ||
| Q2 25 | 0.06× | 0.82× | ||
| Q1 25 | 0.06× | 0.87× | ||
| Q4 24 | 0.06× | 0.98× | ||
| Q3 24 | 0.06× | 1.65× | ||
| Q2 24 | 0.07× | 1.98× | ||
| Q1 24 | 0.07× | 1.81× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $293.4M | $206.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.37× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローHGROOT
| Q4 25 | $293.4M | $206.5M | ||
| Q3 25 | $295.6M | $57.6M | ||
| Q2 25 | $218.4M | $52.0M | ||
| Q1 25 | $34.9M | $26.8M | ||
| Q4 24 | $284.1M | $195.7M | ||
| Q3 24 | $160.6M | $49.4M | ||
| Q2 24 | $156.4M | $62.6M | ||
| Q1 24 | $158.2M | $14.5M |
フリーキャッシュフローHGROOT
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | $195.3M | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | $62.4M | ||
| Q1 24 | — | $14.3M |
FCFマージンHGROOT
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | 59.8% | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | 21.6% | ||
| Q1 24 | — | 5.6% |
設備投資強度HGROOT
| Q4 25 | — | 0.0% | ||
| Q3 25 | — | 0.0% | ||
| Q2 25 | — | 0.0% | ||
| Q1 25 | — | 0.0% | ||
| Q4 24 | — | 0.1% | ||
| Q3 24 | — | 0.0% | ||
| Q2 24 | — | 0.1% | ||
| Q1 24 | — | 0.1% |
キャッシュ転換率HGROOT
| Q4 25 | 1.37× | — | ||
| Q3 25 | 1.68× | — | ||
| Q2 25 | 0.82× | 2.36× | ||
| Q1 25 | 0.19× | 1.46× | ||
| Q4 24 | 3.82× | — | ||
| Q3 24 | 2.63× | 2.17× | ||
| Q2 24 | 0.78× | — | ||
| Q1 24 | 0.57× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
