vs
エイチエスビーシー・ホールディングス（HSBC）とPROVIDENT FINANCIAL SERVICES INC（PFS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
エイチエスビーシー・ホールディングスの直近四半期売上が大きい（$28.6B vs $18.2M、PROVIDENT FINANCIAL SERVICES INCの約1566.2倍）。エイチエスビーシー・ホールディングスの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$64.0B vs $64.1M）
HSBCホールディングスPLCは英国ロンドンに本社を置く総合銀行・金融サービスグループで、東アジアと歴史的・事業的に深い関わりを持ち、世界中に事業拠点を展開している。2024年9月時点の総資産は3.098兆米ドルで欧州最大の銀行であり、世界総資産ランキング7位、非国有銀行で世界3位に位置する。
PNCフィナンシャル・サービシズ・グループは、ペンシルベニア州ピッツバーグに本社を置く米国の銀行持株会社・金融サービス企業です。傘下のPNC銀行は全米27州とワシントンD.C.で事業を展開し、2629の支店と9523台のATMを運営しており、資産規模・支店数・預金残高・ATM台数いずれにおいても米国有数の銀行です。
HSBC vs PFS — 直接比較
売上が大きい
HSBC
1566.2倍大きい
$18.2M
フリーキャッシュフローが多い
HSBC
FCF $63.9B多い
$64.1M
損益計算書 — Q4 2024 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $28.6B | $18.2M |
| 純利益 | $7.3B | — |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 33.1% | — |
| 純利益率 | 25.7% | — |
| 売上前年比 | — | 10.4% |
| 純利益前年比 | — | — |
| EPS（希薄化後） | $0.36 | $0.64 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上HSBCPFS
| Q4 25 | — | $18.2M | ||
| Q3 25 | — | $17.7M | ||
| Q2 25 | — | $18.3M | ||
| Q1 25 | $28.6B | $18.9M | ||
| Q4 24 | — | $16.5M | ||
| Q3 24 | — | $17.9M | ||
| Q2 24 | — | $17.6M | ||
| Q1 24 | — | $16.3M |
純利益HSBCPFS
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | $71.7M | ||
| Q2 25 | — | $72.0M | ||
| Q1 25 | $7.3B | $64.0M | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | $46.4M | ||
| Q2 24 | — | $-11.5M | ||
| Q1 24 | — | $32.1M |
営業利益率HSBCPFS
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | 33.1% | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | -120.9% | ||
| Q1 24 | — | — |
純利益率HSBCPFS
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | 404.6% | ||
| Q2 25 | — | 393.8% | ||
| Q1 25 | 25.7% | 339.3% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 260.0% | ||
| Q2 24 | — | -65.1% | ||
| Q1 24 | — | 197.0% |
EPS（希薄化後）HSBCPFS
| Q4 25 | — | $0.64 | ||
| Q3 25 | — | $0.55 | ||
| Q2 25 | — | $0.55 | ||
| Q1 25 | $0.36 | $0.49 | ||
| Q4 24 | — | $0.37 | ||
| Q3 24 | — | $0.36 | ||
| Q2 24 | — | $-0.11 | ||
| Q1 24 | — | $0.43 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $434.9B | $209.1M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $192.3B | $2.8B |
| 総資産 | $3017.0B | $25.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資HSBCPFS
| Q4 25 | — | $209.1M | ||
| Q3 25 | — | $299.2M | ||
| Q2 25 | — | $258.0M | ||
| Q1 25 | $434.9B | $234.1M | ||
| Q4 24 | — | $205.9M | ||
| Q3 24 | — | $244.0M | ||
| Q2 24 | — | $290.5M | ||
| Q1 24 | — | $158.3M |
株主資本HSBCPFS
| Q4 25 | — | $2.8B | ||
| Q3 25 | — | $2.8B | ||
| Q2 25 | — | $2.7B | ||
| Q1 25 | $192.3B | $2.7B | ||
| Q4 24 | — | $2.6B | ||
| Q3 24 | — | $2.6B | ||
| Q2 24 | — | $2.6B | ||
| Q1 24 | — | $1.7B |
総資産HSBCPFS
| Q4 25 | — | $25.0B | ||
| Q3 25 | — | $24.8B | ||
| Q2 25 | — | $24.5B | ||
| Q1 25 | $3017.0B | $24.2B | ||
| Q4 24 | — | $24.1B | ||
| Q3 24 | — | $24.0B | ||
| Q2 24 | — | $24.1B | ||
| Q1 24 | — | $14.1B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $65.3B | $68.9M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $64.0B | $64.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 223.9% | 351.4% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.7% | 26.7% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 8.90× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $430.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローHSBCPFS
| Q4 25 | — | $68.9M | ||
| Q3 25 | — | $98.0M | ||
| Q2 25 | — | $186.8M | ||
| Q1 25 | $65.3B | $88.5M | ||
| Q4 24 | — | $239.3M | ||
| Q3 24 | — | $69.2M | ||
| Q2 24 | — | $76.5M | ||
| Q1 24 | — | $41.4M |
フリーキャッシュフローHSBCPFS
| Q4 25 | — | $64.1M | ||
| Q3 25 | — | $96.7M | ||
| Q2 25 | — | $182.6M | ||
| Q1 25 | $64.0B | $87.4M | ||
| Q4 24 | — | $237.8M | ||
| Q3 24 | — | $67.9M | ||
| Q2 24 | — | $75.5M | ||
| Q1 24 | — | $40.9M |
FCFマージンHSBCPFS
| Q4 25 | — | 351.4% | ||
| Q3 25 | — | 545.6% | ||
| Q2 25 | — | 998.9% | ||
| Q1 25 | 223.9% | 463.0% | ||
| Q4 24 | — | 1439.9% | ||
| Q3 24 | — | 380.3% | ||
| Q2 24 | — | 428.2% | ||
| Q1 24 | — | 251.0% |
設備投資強度HSBCPFS
| Q4 25 | — | 26.7% | ||
| Q3 25 | — | 7.5% | ||
| Q2 25 | — | 23.0% | ||
| Q1 25 | 4.7% | 6.1% | ||
| Q4 24 | — | 9.1% | ||
| Q3 24 | — | 7.2% | ||
| Q2 24 | — | 5.5% | ||
| Q1 24 | — | 3.3% |
キャッシュ転換率HSBCPFS
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | 1.37× | ||
| Q2 25 | — | 2.59× | ||
| Q1 25 | 8.90× | 1.38× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 1.49× | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | 1.29× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
HSBC
セグメントデータなし
PFS
| Wealth Management Fees | $7.6M | 42% |
| Deposit Account | $5.3M | 29% |
| Insurance Commissions And Fees | $3.9M | 21% |
| Debit Card | $1.4M | 8% |
