vs
ジェイピーモルガン・チェース（JPM）とマイクロソフト（MSFT）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
マイクロソフトの直近四半期売上が大きい（$81.3B vs $45.8B、ジェイピーモルガン・チェースの約1.8倍）。マイクロソフトの純利益率が高く（47.3% vs 28.4%、差は18.9%）
ジェイピーモルガン・チェースはニューヨークに本社を置き、デラウェア州に設立登記された米国の多国籍銀行です。米国四大銀行の首位で、2025年時点で時価総額が世界一の銀行であり、金融安定理事会からシステム上重要な金融機関に指定されています。
マイクロソフトは米国ワシントン州レドモンドに本社を置く多国籍テクノロジーコングロマリットで、1975年に設立されました。Windowsなどのソフトウェアでパソコン普及に大きく貢献したほか、現在はインターネットサービス、クラウドコンピューティング、AI、ゲーム事業など多岐にわたる分野に事業を拡大しています。
JPM vs MSFT — 直接比較
売上が大きい
MSFT
1.8倍大きい
$45.8B
純利益率が高い
MSFT
純利益率が18.9%高い
28.4%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q2 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $45.8B | $81.3B |
| 純利益 | $13.0B | $38.5B |
| 粗利率 | — | 68.0% |
| 営業利益率 | 37.5% | 47.1% |
| 純利益率 | 28.4% | 47.3% |
| 売上前年比 | — | 16.7% |
| 純利益前年比 | — | 59.5% |
| EPS（希薄化後） | $4.64 | $5.16 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上JPMMSFT
| Q4 25 | $45.8B | $81.3B | ||
| Q3 25 | $46.4B | $77.7B | ||
| Q2 25 | $44.9B | $76.4B | ||
| Q1 25 | $45.3B | $70.1B | ||
| Q4 24 | — | $69.6B | ||
| Q3 24 | $42.7B | $65.6B | ||
| Q2 24 | $50.2B | $64.7B | ||
| Q1 24 | $41.9B | $61.9B |
純利益JPMMSFT
| Q4 25 | $13.0B | $38.5B | ||
| Q3 25 | $14.4B | $27.7B | ||
| Q2 25 | $15.0B | $27.2B | ||
| Q1 25 | $14.6B | $25.8B | ||
| Q4 24 | — | $24.1B | ||
| Q3 24 | $12.9B | $24.7B | ||
| Q2 24 | $18.1B | $22.0B | ||
| Q1 24 | $13.4B | $21.9B |
粗利率JPMMSFT
| Q4 25 | — | 68.0% | ||
| Q3 25 | — | 69.0% | ||
| Q2 25 | — | 68.6% | ||
| Q1 25 | — | 68.7% | ||
| Q4 24 | — | 68.7% | ||
| Q3 24 | — | 69.4% | ||
| Q2 24 | — | 69.6% | ||
| Q1 24 | — | 70.1% |
営業利益率JPMMSFT
| Q4 25 | 37.5% | 47.1% | ||
| Q3 25 | 40.4% | 48.9% | ||
| Q2 25 | 40.7% | 44.9% | ||
| Q1 25 | 40.6% | 45.7% | ||
| Q4 24 | — | 45.5% | ||
| Q3 24 | 39.8% | 46.6% | ||
| Q2 24 | 46.7% | 43.1% | ||
| Q1 24 | 41.2% | 44.6% |
純利益率JPMMSFT
| Q4 25 | 28.4% | 47.3% | ||
| Q3 25 | 31.0% | 35.7% | ||
| Q2 25 | 33.4% | 35.6% | ||
| Q1 25 | 32.3% | 36.9% | ||
| Q4 24 | — | 34.6% | ||
| Q3 24 | 30.2% | 37.6% | ||
| Q2 24 | 36.2% | 34.0% | ||
| Q1 24 | 32.0% | 35.5% |
EPS（希薄化後）JPMMSFT
| Q4 25 | $4.64 | $5.16 | ||
| Q3 25 | $5.07 | $3.72 | ||
| Q2 25 | $5.24 | $3.65 | ||
| Q1 25 | $5.07 | $3.46 | ||
| Q4 24 | — | $3.23 | ||
| Q3 24 | $4.37 | $3.30 | ||
| Q2 24 | $6.12 | $2.94 | ||
| Q1 24 | $4.44 | $2.94 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $89.5B |
| 総負債低いほど良い | — | $40.3B |
| 株主資本純資産 | $362.4B | $390.9B |
| 総資産 | $4424.9B | $665.3B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.10× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資JPMMSFT
| Q4 25 | — | $89.5B | ||
| Q3 25 | — | $102.0B | ||
| Q2 25 | — | $94.6B | ||
| Q1 25 | — | $79.6B | ||
| Q4 24 | — | $71.6B | ||
| Q3 24 | — | $78.4B | ||
| Q2 24 | — | $75.5B | ||
| Q1 24 | — | $80.0B |
総負債JPMMSFT
| Q4 25 | — | $40.3B | ||
| Q3 25 | — | $43.2B | ||
| Q2 25 | — | $43.2B | ||
| Q1 25 | — | $42.9B | ||
| Q4 24 | — | $45.0B | ||
| Q3 24 | — | $45.1B | ||
| Q2 24 | — | $44.9B | ||
| Q1 24 | — | $44.9B |
株主資本JPMMSFT
| Q4 25 | $362.4B | $390.9B | ||
| Q3 25 | $360.2B | $363.1B | ||
| Q2 25 | $356.9B | $343.5B | ||
| Q1 25 | $351.4B | $321.9B | ||
| Q4 24 | — | $302.7B | ||
| Q3 24 | $345.8B | $287.7B | ||
| Q2 24 | $340.6B | $268.5B | ||
| Q1 24 | $336.6B | $253.2B |
総資産JPMMSFT
| Q4 25 | $4424.9B | $665.3B | ||
| Q3 25 | $4560.2B | $636.4B | ||
| Q2 25 | $4552.5B | $619.0B | ||
| Q1 25 | $4357.9B | $562.6B | ||
| Q4 24 | — | $533.9B | ||
| Q3 24 | $4210.0B | $523.0B | ||
| Q2 24 | $4143.0B | $512.2B | ||
| Q1 24 | $4090.7B | $484.3B |
負債/資本比率JPMMSFT
| Q4 25 | — | 0.10× | ||
| Q3 25 | — | 0.12× | ||
| Q2 25 | — | 0.13× | ||
| Q1 25 | — | 0.13× | ||
| Q4 24 | — | 0.15× | ||
| Q3 24 | — | 0.16× | ||
| Q2 24 | — | 0.17× | ||
| Q1 24 | — | 0.18× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $119.7B | $35.8B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $5.9B |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 7.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 36.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 9.19× | 0.93× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $77.4B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローJPMMSFT
| Q4 25 | $119.7B | $35.8B | ||
| Q3 25 | $-45.2B | $45.1B | ||
| Q2 25 | $29.5B | $42.6B | ||
| Q1 25 | $-251.8B | $37.0B | ||
| Q4 24 | — | $22.3B | ||
| Q3 24 | — | $34.2B | ||
| Q2 24 | — | $37.2B | ||
| Q1 24 | $-154.2B | $31.9B |
フリーキャッシュフローJPMMSFT
| Q4 25 | — | $5.9B | ||
| Q3 25 | — | $25.7B | ||
| Q2 25 | — | $25.6B | ||
| Q1 25 | — | $20.3B | ||
| Q4 24 | — | $6.5B | ||
| Q3 24 | — | $19.3B | ||
| Q2 24 | — | $23.3B | ||
| Q1 24 | — | $21.0B |
FCFマージンJPMMSFT
| Q4 25 | — | 7.2% | ||
| Q3 25 | — | 33.0% | ||
| Q2 25 | — | 33.4% | ||
| Q1 25 | — | 29.0% | ||
| Q4 24 | — | 9.3% | ||
| Q3 24 | — | 29.4% | ||
| Q2 24 | — | 36.0% | ||
| Q1 24 | — | 33.9% |
設備投資強度JPMMSFT
| Q4 25 | — | 36.8% | ||
| Q3 25 | — | 25.0% | ||
| Q2 25 | — | 22.3% | ||
| Q1 25 | — | 23.9% | ||
| Q4 24 | — | 22.7% | ||
| Q3 24 | — | 22.8% | ||
| Q2 24 | — | 21.4% | ||
| Q1 24 | — | 17.7% |
キャッシュ転換率JPMMSFT
| Q4 25 | 9.19× | 0.93× | ||
| Q3 25 | -3.14× | 1.62× | ||
| Q2 25 | 1.97× | 1.57× | ||
| Q1 25 | -17.20× | 1.43× | ||
| Q4 24 | — | 0.92× | ||
| Q3 24 | — | 1.39× | ||
| Q2 24 | — | 1.69× | ||
| Q1 24 | -11.49× | 1.45× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
JPM
| Other | $19.7B | 43% |
| Commercial And Investment Bank | $19.4B | 42% |
| Assetand Wealth Management Segment | $6.5B | 14% |
| Consumer Community Banking | $188.0M | 0% |
MSFT
| Microsoft Three Six Five Commercial Products And Cloud Services | $24.5B | 30% |
| Products | $16.5B | 20% |
| More Personal Computing | $14.3B | 18% |
| Gaming | $6.0B | 7% |
| Linked In Corporation | $5.1B | 6% |
| Windows And Devices | $4.5B | 6% |
| Search And News Advertising | $3.8B | 5% |
| Microsoft Three Six Five Consumer Products And Cloud Services | $2.3B | 3% |
| Dynamics Products And Cloud Services | $2.2B | 3% |
| Enterprise And Partner Services | $2.0B | 3% |
| Other Products And Services | $6.0M | 0% |
