vs
マスターカード（MA）とマクドナルド（MCD）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
マスターカードの直近四半期売上が大きい（$8.8B vs $7.0B、マクドナルドの約1.3倍）。マスターカードの純利益率が高く（46.1% vs 30.9%、差は15.2%）。マスターカードの前年同期比売上増加率が高い（17.6% vs 9.7%）。マスターカードの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$4.9B vs $1.6B）。過去8四半期でマスターカードの売上複合成長率が高い（17.8% vs 6.6%）
マスターカードはアメリカ合衆国ニューヨーク州パーチェスに本社を置く多国籍決済カードサービス企業です。加盟店の銀行とマスターカードブランドの各種カード利用者の発行銀行の間の決済処理を主軸に、世界中にサービスを展開しており、2006年に上場しました。
マクドナルドはアメリカ発祥の多国籍ファストフードチェーンで、ハンバーガー、フライドポテト、チキンなどの商品を提供し、世界数十カ国に店舗を展開している。2024年現在、世界における店舗数は中国発の蜜雪氷城に次いで第2位である。
MA vs MCD — 直接比較
売上が大きい
MA
1.3倍大きい
$7.0B
売上成長率が高い
MA
+7.9%の差
9.7%
純利益率が高い
MA
純利益率が15.2%高い
30.9%
フリーキャッシュフローが多い
MA
FCF $3.3B多い
$1.6B
2年売上CAGRが高い
MA
2年複合成長率
6.6%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $8.8B | $7.0B |
| 純利益 | $4.1B | $2.2B |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 55.8% | 45.0% |
| 純利益率 | 46.1% | 30.9% |
| 売上前年比 | 17.6% | 9.7% |
| 純利益前年比 | 21.5% | 7.3% |
| EPS（希薄化後） | $4.52 | $3.03 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上MAMCD
| Q4 25 | $8.8B | $7.0B | ||
| Q3 25 | $8.6B | $7.1B | ||
| Q2 25 | $8.1B | $6.8B | ||
| Q1 25 | $7.3B | $6.0B | ||
| Q4 24 | $7.5B | $6.4B | ||
| Q3 24 | $7.4B | $6.9B | ||
| Q2 24 | $7.0B | $6.5B | ||
| Q1 24 | $6.3B | $6.2B |
純利益MAMCD
| Q4 25 | $4.1B | $2.2B | ||
| Q3 25 | $3.9B | $2.3B | ||
| Q2 25 | $3.7B | $2.3B | ||
| Q1 25 | $3.3B | $1.9B | ||
| Q4 24 | $3.3B | $2.0B | ||
| Q3 24 | $3.3B | $2.3B | ||
| Q2 24 | $3.3B | $2.0B | ||
| Q1 24 | $3.0B | $1.9B |
粗利率MAMCD
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | 90.6% | ||
| Q2 25 | — | 90.4% | ||
| Q1 25 | — | 89.6% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 90.6% | ||
| Q2 24 | — | 90.3% | ||
| Q1 24 | — | 89.8% |
営業利益率MAMCD
| Q4 25 | 55.8% | 45.0% | ||
| Q3 25 | 58.8% | 47.4% | ||
| Q2 25 | 58.7% | 47.2% | ||
| Q1 25 | 57.2% | 44.5% | ||
| Q4 24 | 52.6% | 44.9% | ||
| Q3 24 | 54.3% | 46.4% | ||
| Q2 24 | 58.0% | 45.0% | ||
| Q1 24 | 56.8% | 44.4% |
純利益率MAMCD
| Q4 25 | 46.1% | 30.9% | ||
| Q3 25 | 45.7% | 32.2% | ||
| Q2 25 | 45.5% | 32.9% | ||
| Q1 25 | 45.2% | 31.4% | ||
| Q4 24 | 44.6% | 31.6% | ||
| Q3 24 | 44.3% | 32.8% | ||
| Q2 24 | 46.8% | 31.2% | ||
| Q1 24 | 47.4% | 31.3% |
EPS（希薄化後）MAMCD
| Q4 25 | $4.52 | $3.03 | ||
| Q3 25 | $4.34 | $3.18 | ||
| Q2 25 | $4.07 | $3.14 | ||
| Q1 25 | $3.59 | $2.60 | ||
| Q4 24 | $3.64 | $2.80 | ||
| Q3 24 | $3.53 | $3.13 | ||
| Q2 24 | $3.50 | $2.80 | ||
| Q1 24 | $3.22 | $2.66 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $10.6B | $774.0M |
| 総負債低いほど良い | — | $40.0B |
| 株主資本純資産 | $7.7B | $-1.8B |
| 総資産 | $54.2B | $59.5B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資MAMCD
| Q4 25 | $10.6B | $774.0M | ||
| Q3 25 | $10.3B | $2.4B | ||
| Q2 25 | $9.0B | $1.9B | ||
| Q1 25 | $7.6B | $1.2B | ||
| Q4 24 | $8.4B | $1.1B | ||
| Q3 24 | $11.1B | $1.2B | ||
| Q2 24 | $7.0B | $792.0M | ||
| Q1 24 | $7.3B | $838.0M |
総負債MAMCD
| Q4 25 | — | $40.0B | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | $38.4B | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本MAMCD
| Q4 25 | $7.7B | $-1.8B | ||
| Q3 25 | $7.9B | $-2.2B | ||
| Q2 25 | $7.9B | $-2.8B | ||
| Q1 25 | $6.7B | $-3.5B | ||
| Q4 24 | $6.5B | $-3.8B | ||
| Q3 24 | $7.4B | $-5.2B | ||
| Q2 24 | $7.4B | $-4.8B | ||
| Q1 24 | $7.2B | $-4.8B |
総資産MAMCD
| Q4 25 | $54.2B | $59.5B | ||
| Q3 25 | $53.3B | $60.6B | ||
| Q2 25 | $51.4B | $59.6B | ||
| Q1 25 | $48.5B | $56.3B | ||
| Q4 24 | $48.1B | $55.2B | ||
| Q3 24 | $47.2B | $56.2B | ||
| Q2 24 | $42.3B | $53.8B | ||
| Q1 24 | $42.6B | $53.5B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $5.0B | $2.7B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $4.9B | $1.6B |
| FCFマージンFCF / 売上 | 55.5% | 23.4% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.3% | 15.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.23× | 1.25× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $17.2B | $7.2B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローMAMCD
| Q4 25 | $5.0B | $2.7B | ||
| Q3 25 | $5.7B | $3.4B | ||
| Q2 25 | $4.6B | $2.0B | ||
| Q1 25 | $2.4B | $2.4B | ||
| Q4 24 | $4.8B | $2.6B | ||
| Q3 24 | $5.1B | $2.7B | ||
| Q2 24 | $3.1B | $1.7B | ||
| Q1 24 | $1.7B | $2.4B |
フリーキャッシュフローMAMCD
| Q4 25 | $4.9B | $1.6B | ||
| Q3 25 | $5.5B | $2.4B | ||
| Q2 25 | $4.6B | $1.3B | ||
| Q1 25 | $2.2B | $1.9B | ||
| Q4 24 | $4.7B | $1.8B | ||
| Q3 24 | $5.0B | $1.9B | ||
| Q2 24 | $3.0B | $1.1B | ||
| Q1 24 | $1.5B | $1.8B |
FCFマージンMAMCD
| Q4 25 | 55.5% | 23.4% | ||
| Q3 25 | 63.8% | 34.1% | ||
| Q2 25 | 56.1% | 18.3% | ||
| Q1 25 | 30.6% | 31.5% | ||
| Q4 24 | 63.3% | 28.6% | ||
| Q3 24 | 68.2% | 28.3% | ||
| Q2 24 | 43.4% | 16.3% | ||
| Q1 24 | 23.9% | 29.9% |
設備投資強度MAMCD
| Q4 25 | 1.3% | 15.1% | ||
| Q3 25 | 2.1% | 14.3% | ||
| Q2 25 | 0.5% | 10.9% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 9.3% | ||
| Q4 24 | 1.3% | 12.6% | ||
| Q3 24 | 1.5% | 11.6% | ||
| Q2 24 | 1.7% | 9.7% | ||
| Q1 24 | 2.5% | 8.9% |
キャッシュ転換率MAMCD
| Q4 25 | 1.23× | 1.25× | ||
| Q3 25 | 1.44× | 1.50× | ||
| Q2 25 | 1.24× | 0.89× | ||
| Q1 25 | 0.73× | 1.30× | ||
| Q4 24 | 1.45× | 1.30× | ||
| Q3 24 | 1.57× | 1.21× | ||
| Q2 24 | 0.96× | 0.84× | ||
| Q1 24 | 0.56× | 1.24× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
MA
| Payment Network | $4.9B | 56% |
| Value Added Services And Solutions | $3.9B | 44% |
MCD
| International Operated Markets | $3.6B | 51% |
| Other | $2.8B | 40% |
| International Developmental Licensed Marketsand Corporate | $633.0M | 9% |
