vs
マスターカード（MA）とオラクル（ORCL）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
オラクルの直近四半期売上が大きい（$16.1B vs $8.8B、マスターカードの約1.8倍）。マスターカードの純利益率が高く（46.1% vs 38.2%、差は7.9%）。マスターカードの前年同期比売上増加率が高い（17.6% vs 14.2%）。マスターカードの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$4.9B vs $-10.0B）。過去8四半期でマスターカードの売上複合成長率が高い（17.8% vs 10.0%）
マスターカードはアメリカ合衆国ニューヨーク州パーチェスに本社を置く多国籍決済カードサービス企業です。加盟店の銀行とマスターカードブランドの各種カード利用者の発行銀行の間の決済処理を主軸に、世界中にサービスを展開しており、2006年に上場しました。
オラクル社は世界的に有名な企業向けソフトウェア会社で、データベースソフト、企業向けアプリケーション、クラウドインフラ・クラウドサービスなどを主力事業としています。世界中のあらゆる業界の企業に、デジタルトランスフォーメーションやデータ管理、業務運営のための技術ソリューションを提供し、世界の企業向けテクノロジー分野で重要な地位を占めています。
MA vs ORCL — 直接比較
売上が大きい
ORCL
1.8倍大きい
$8.8B
売上成長率が高い
MA
+3.4%の差
14.2%
純利益率が高い
MA
純利益率が7.9%高い
38.2%
フリーキャッシュフローが多い
MA
FCF $14.9B多い
$-10.0B
2年売上CAGRが高い
MA
2年複合成長率
10.0%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q2 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $8.8B | $16.1B |
| 純利益 | $4.1B | $6.1B |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 55.8% | 29.5% |
| 純利益率 | 46.1% | 38.2% |
| 売上前年比 | 17.6% | 14.2% |
| 純利益前年比 | 21.5% | 94.7% |
| EPS（希薄化後） | $4.52 | $2.10 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上MAORCL
| Q4 25 | $8.8B | $16.1B | ||
| Q3 25 | $8.6B | $14.9B | ||
| Q2 25 | $8.1B | $15.9B | ||
| Q1 25 | $7.3B | $14.1B | ||
| Q4 24 | $7.5B | $14.1B | ||
| Q3 24 | $7.4B | $13.3B | ||
| Q2 24 | $7.0B | $14.3B | ||
| Q1 24 | $6.3B | $13.3B |
純利益MAORCL
| Q4 25 | $4.1B | $6.1B | ||
| Q3 25 | $3.9B | $2.9B | ||
| Q2 25 | $3.7B | $3.4B | ||
| Q1 25 | $3.3B | $2.9B | ||
| Q4 24 | $3.3B | $3.2B | ||
| Q3 24 | $3.3B | $2.9B | ||
| Q2 24 | $3.3B | $3.1B | ||
| Q1 24 | $3.0B | $2.4B |
営業利益率MAORCL
| Q4 25 | 55.8% | 29.5% | ||
| Q3 25 | 58.8% | 28.7% | ||
| Q2 25 | 58.7% | 32.1% | ||
| Q1 25 | 57.2% | 30.8% | ||
| Q4 24 | 52.6% | 30.0% | ||
| Q3 24 | 54.3% | 30.0% | ||
| Q2 24 | 58.0% | 32.8% | ||
| Q1 24 | 56.8% | 28.2% |
純利益率MAORCL
| Q4 25 | 46.1% | 38.2% | ||
| Q3 25 | 45.7% | 19.6% | ||
| Q2 25 | 45.5% | 21.5% | ||
| Q1 25 | 45.2% | 20.8% | ||
| Q4 24 | 44.6% | 22.4% | ||
| Q3 24 | 44.3% | 22.0% | ||
| Q2 24 | 46.8% | 22.0% | ||
| Q1 24 | 47.4% | 18.1% |
EPS（希薄化後）MAORCL
| Q4 25 | $4.52 | $2.10 | ||
| Q3 25 | $4.34 | $1.01 | ||
| Q2 25 | $4.07 | $1.19 | ||
| Q1 25 | $3.59 | $1.02 | ||
| Q4 24 | $3.64 | $1.10 | ||
| Q3 24 | $3.53 | $1.03 | ||
| Q2 24 | $3.50 | $1.11 | ||
| Q1 24 | $3.22 | $0.85 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $10.6B | $19.2B |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $7.7B | $30.0B |
| 総資産 | $54.2B | $205.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資MAORCL
| Q4 25 | $10.6B | $19.2B | ||
| Q3 25 | $10.3B | $10.4B | ||
| Q2 25 | $9.0B | $10.8B | ||
| Q1 25 | $7.6B | $17.4B | ||
| Q4 24 | $8.4B | $10.9B | ||
| Q3 24 | $11.1B | $10.6B | ||
| Q2 24 | $7.0B | $10.5B | ||
| Q1 24 | $7.3B | $9.5B |
株主資本MAORCL
| Q4 25 | $7.7B | $30.0B | ||
| Q3 25 | $7.9B | $24.2B | ||
| Q2 25 | $7.9B | $20.5B | ||
| Q1 25 | $6.7B | $16.7B | ||
| Q4 24 | $6.5B | $13.7B | ||
| Q3 24 | $7.4B | $10.8B | ||
| Q2 24 | $7.4B | $8.7B | ||
| Q1 24 | $7.2B | $5.6B |
総資産MAORCL
| Q4 25 | $54.2B | $205.0B | ||
| Q3 25 | $53.3B | $180.4B | ||
| Q2 25 | $51.4B | $168.4B | ||
| Q1 25 | $48.5B | $161.4B | ||
| Q4 24 | $48.1B | $148.5B | ||
| Q3 24 | $47.2B | $144.2B | ||
| Q2 24 | $42.3B | $141.0B | ||
| Q1 24 | $42.6B | $137.1B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $5.0B | $2.1B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $4.9B | $-10.0B |
| FCFマージンFCF / 売上 | 55.5% | -62.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.3% | 74.9% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.23× | 0.34× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $17.2B | $-13.2B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローMAORCL
| Q4 25 | $5.0B | $2.1B | ||
| Q3 25 | $5.7B | $8.1B | ||
| Q2 25 | $4.6B | $6.2B | ||
| Q1 25 | $2.4B | $5.9B | ||
| Q4 24 | $4.8B | $1.3B | ||
| Q3 24 | $5.1B | $7.4B | ||
| Q2 24 | $3.1B | $6.1B | ||
| Q1 24 | $1.7B | $5.5B |
フリーキャッシュフローMAORCL
| Q4 25 | $4.9B | $-10.0B | ||
| Q3 25 | $5.5B | $-362.0M | ||
| Q2 25 | $4.6B | $-2.9B | ||
| Q1 25 | $2.2B | $71.0M | ||
| Q4 24 | $4.7B | $-2.7B | ||
| Q3 24 | $5.0B | $5.1B | ||
| Q2 24 | $3.0B | $3.3B | ||
| Q1 24 | $1.5B | $3.8B |
FCFマージンMAORCL
| Q4 25 | 55.5% | -62.1% | ||
| Q3 25 | 63.8% | -2.4% | ||
| Q2 25 | 56.1% | -18.4% | ||
| Q1 25 | 30.6% | 0.5% | ||
| Q4 24 | 63.3% | -19.0% | ||
| Q3 24 | 68.2% | 38.5% | ||
| Q2 24 | 43.4% | 23.0% | ||
| Q1 24 | 23.9% | 28.6% |
設備投資強度MAORCL
| Q4 25 | 1.3% | 74.9% | ||
| Q3 25 | 2.1% | 57.0% | ||
| Q2 25 | 0.5% | 57.1% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 41.5% | ||
| Q4 24 | 1.3% | 28.2% | ||
| Q3 24 | 1.5% | 17.3% | ||
| Q2 24 | 1.7% | 19.6% | ||
| Q1 24 | 2.5% | 12.6% |
キャッシュ転換率MAORCL
| Q4 25 | 1.23× | 0.34× | ||
| Q3 25 | 1.44× | 2.78× | ||
| Q2 25 | 1.24× | 1.80× | ||
| Q1 25 | 0.73× | 2.02× | ||
| Q4 24 | 1.45× | 0.41× | ||
| Q3 24 | 1.57× | 2.54× | ||
| Q2 24 | 0.96× | 1.93× | ||
| Q1 24 | 0.56× | 2.28× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
MA
| Payment Network | $4.9B | 56% |
| Value Added Services And Solutions | $3.9B | 44% |
ORCL
| Software Support | $4.9B | 31% |
| Cloud Infrastructure | $4.1B | 25% |
| Cloud Applications | $3.9B | 24% |
| Services Business | $1.4B | 9% |
| Software License | $939.0M | 6% |
| Hardware Business | $776.0M | 5% |
