vs
マスターカード（MA）とSmurfit Westrock（SW）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
マスターカードの直近四半期売上が大きい（$8.8B vs $7.6B、Smurfit Westrockの約1.2倍）。マスターカードの純利益率が高く（46.1% vs 1.3%、差は44.8%）。マスターカードの前年同期比売上増加率が高い（17.6% vs 0.5%）。マスターカードの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$4.9B vs $612.0M）。過去8四半期でSmurfit Westrockの売上複合成長率が高い（60.8% vs 17.8%）
マスターカードはアメリカ合衆国ニューヨーク州パーチェスに本社を置く多国籍決済カードサービス企業です。加盟店の銀行とマスターカードブランドの各種カード利用者の発行銀行の間の決済処理を主軸に、世界中にサービスを展開しており、2006年に上場しました。
アイルランドのダブリンに本社を置くSmurfit Westrock plcは、段ボールや紙を原料とした包装資材の製造を主力事業としており、ニューヨーク証券取引所とロンドン証券取引所の両方に上場しています。
MA vs SW — 直接比較
売上が大きい
MA
1.2倍大きい
$7.6B
売上成長率が高い
MA
+17.0%の差
0.5%
純利益率が高い
MA
純利益率が44.8%高い
1.3%
フリーキャッシュフローが多い
MA
FCF $4.3B多い
$612.0M
2年売上CAGRが高い
SW
2年複合成長率
17.8%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $8.8B | $7.6B |
| 純利益 | $4.1B | $97.0M |
| 粗利率 | — | 18.2% |
| 営業利益率 | 55.8% | 5.1% |
| 純利益率 | 46.1% | 1.3% |
| 売上前年比 | 17.6% | 0.5% |
| 純利益前年比 | 21.5% | -33.6% |
| EPS（希薄化後） | $4.52 | $0.18 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上MASW
| Q4 25 | $8.8B | $7.6B | ||
| Q3 25 | $8.6B | $8.0B | ||
| Q2 25 | $8.1B | $7.9B | ||
| Q1 25 | $7.3B | $7.7B | ||
| Q4 24 | $7.5B | $7.5B | ||
| Q3 24 | $7.4B | $7.7B | ||
| Q2 24 | $7.0B | $3.0B | ||
| Q1 24 | $6.3B | $2.9B |
純利益MASW
| Q4 25 | $4.1B | $97.0M | ||
| Q3 25 | $3.9B | $246.0M | ||
| Q2 25 | $3.7B | $-28.0M | ||
| Q1 25 | $3.3B | $384.0M | ||
| Q4 24 | $3.3B | $146.0M | ||
| Q3 24 | $3.3B | $-150.0M | ||
| Q2 24 | $3.3B | $132.0M | ||
| Q1 24 | $3.0B | $191.0M |
粗利率MASW
| Q4 25 | — | 18.2% | ||
| Q3 25 | — | 19.6% | ||
| Q2 25 | — | 19.1% | ||
| Q1 25 | — | 20.6% | ||
| Q4 24 | — | 19.1% | ||
| Q3 24 | — | 17.6% | ||
| Q2 24 | — | 23.3% | ||
| Q1 24 | — | 24.2% |
営業利益率MASW
| Q4 25 | 55.8% | 5.1% | ||
| Q3 25 | 58.8% | 6.6% | ||
| Q2 25 | 58.7% | 3.2% | ||
| Q1 25 | 57.2% | 7.2% | ||
| Q4 24 | 52.6% | 5.3% | ||
| Q3 24 | 54.3% | 0.7% | ||
| Q2 24 | 58.0% | 8.2% | ||
| Q1 24 | 56.8% | 10.5% |
純利益率MASW
| Q4 25 | 46.1% | 1.3% | ||
| Q3 25 | 45.7% | 3.1% | ||
| Q2 25 | 45.5% | -0.4% | ||
| Q1 25 | 45.2% | 5.0% | ||
| Q4 24 | 44.6% | 1.9% | ||
| Q3 24 | 44.3% | -2.0% | ||
| Q2 24 | 46.8% | 4.4% | ||
| Q1 24 | 47.4% | 6.5% |
EPS（希薄化後）MASW
| Q4 25 | $4.52 | $0.18 | ||
| Q3 25 | $4.34 | $0.47 | ||
| Q2 25 | $4.07 | $-0.05 | ||
| Q1 25 | $3.59 | $0.73 | ||
| Q4 24 | $3.64 | $-0.12 | ||
| Q3 24 | $3.53 | $-0.30 | ||
| Q2 24 | $3.50 | $0.51 | ||
| Q1 24 | $3.22 | $0.73 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $10.6B | $892.0M |
| 総負債低いほど良い | — | $13.4B |
| 株主資本純資産 | $7.7B | $18.3B |
| 総資産 | $54.2B | $45.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.73× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資MASW
| Q4 25 | $10.6B | $892.0M | ||
| Q3 25 | $10.3B | $851.0M | ||
| Q2 25 | $9.0B | $778.0M | ||
| Q1 25 | $7.6B | $797.0M | ||
| Q4 24 | $8.4B | $855.0M | ||
| Q3 24 | $11.1B | — | ||
| Q2 24 | $7.0B | $26.8K | ||
| Q1 24 | $7.3B | $108 |
総負債MASW
| Q4 25 | — | $13.4B | ||
| Q3 25 | — | $13.3B | ||
| Q2 25 | — | $13.3B | ||
| Q1 25 | — | $12.9B | ||
| Q4 24 | — | $12.5B | ||
| Q3 24 | — | $13.2B | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本MASW
| Q4 25 | $7.7B | $18.3B | ||
| Q3 25 | $7.9B | $18.4B | ||
| Q2 25 | $7.9B | $18.3B | ||
| Q1 25 | $6.7B | $17.9B | ||
| Q4 24 | $6.5B | $17.4B | ||
| Q3 24 | $7.4B | $18.0B | ||
| Q2 24 | $7.4B | $14.5K | ||
| Q1 24 | $7.2B | $108 |
総資産MASW
| Q4 25 | $54.2B | $45.2B | ||
| Q3 25 | $53.3B | $45.6B | ||
| Q2 25 | $51.4B | $45.7B | ||
| Q1 25 | $48.5B | $44.6B | ||
| Q4 24 | $48.1B | $43.8B | ||
| Q3 24 | $47.2B | $45.0B | ||
| Q2 24 | $42.3B | $26.8K | ||
| Q1 24 | $42.6B | $108 |
負債/資本比率MASW
| Q4 25 | — | 0.73× | ||
| Q3 25 | — | 0.72× | ||
| Q2 25 | — | 0.73× | ||
| Q1 25 | — | 0.72× | ||
| Q4 24 | — | 0.72× | ||
| Q3 24 | — | 0.73× | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $5.0B | $1.2B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $4.9B | $612.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 55.5% | 8.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.3% | 7.7% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.23× | 12.32× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $17.2B | $1.2B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローMASW
| Q4 25 | $5.0B | $1.2B | ||
| Q3 25 | $5.7B | $1.1B | ||
| Q2 25 | $4.6B | $829.0M | ||
| Q1 25 | $2.4B | $235.0M | ||
| Q4 24 | $4.8B | $781.0M | ||
| Q3 24 | $5.1B | $320.0M | ||
| Q2 24 | $3.1B | $340.0M | ||
| Q1 24 | $1.7B | $42.0M |
フリーキャッシュフローMASW
| Q4 25 | $4.9B | $612.0M | ||
| Q3 25 | $5.5B | $523.0M | ||
| Q2 25 | $4.6B | $307.0M | ||
| Q1 25 | $2.2B | $-242.0M | ||
| Q4 24 | $4.7B | $212.0M | ||
| Q3 24 | $5.0B | $-192.0M | ||
| Q2 24 | $3.0B | $163.0M | ||
| Q1 24 | $1.5B | $-166.0M |
FCFマージンMASW
| Q4 25 | 55.5% | 8.1% | ||
| Q3 25 | 63.8% | 6.5% | ||
| Q2 25 | 56.1% | 3.9% | ||
| Q1 25 | 30.6% | -3.2% | ||
| Q4 24 | 63.3% | 2.8% | ||
| Q3 24 | 68.2% | -2.5% | ||
| Q2 24 | 43.4% | 5.5% | ||
| Q1 24 | 23.9% | -5.7% |
設備投資強度MASW
| Q4 25 | 1.3% | 7.7% | ||
| Q3 25 | 2.1% | 7.6% | ||
| Q2 25 | 0.5% | 6.6% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 6.2% | ||
| Q4 24 | 1.3% | 7.5% | ||
| Q3 24 | 1.5% | 6.7% | ||
| Q2 24 | 1.7% | 6.0% | ||
| Q1 24 | 2.5% | 7.1% |
キャッシュ転換率MASW
| Q4 25 | 1.23× | 12.32× | ||
| Q3 25 | 1.44× | 4.61× | ||
| Q2 25 | 1.24× | — | ||
| Q1 25 | 0.73× | 0.61× | ||
| Q4 24 | 1.45× | 5.35× | ||
| Q3 24 | 1.57× | — | ||
| Q2 24 | 0.96× | 2.58× | ||
| Q1 24 | 0.56× | 0.22× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
MA
| Payment Network | $4.9B | 56% |
| Value Added Services And Solutions | $3.9B | 44% |
SW
| Packaging | $3.3B | 43% |
| Other | $3.2B | 43% |
| Paper | $1.1B | 14% |
