vs
Merchants Bancorp（MBIN）とPenguin Solutions, Inc.（PENG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Penguin Solutions, Inc.の直近四半期売上が大きい（$343.1M vs $175.2M、Merchants Bancorpの約2.0倍）。Merchants Bancorpの純利益率が高く（38.6% vs 1.5%、差は37.1%）。過去8四半期でPenguin Solutions, Inc.の売上複合成長率が高い（11.8% vs 4.8%）
Ameris Bancorpは米国ジョージア州アトランタに本社を置く銀行持株会社で、子会社のAmeris Bankを通じてジョージア州、アラバマ州、フロリダ州、ノースカロライナ州、サウスカロライナ州で総合支店を展開するほか、上記5州にバージニア州、メリーランド州、テネシー州を加えた地域で住宅ローン専門拠点を運営し、個人と企業の双方にオンライン及びモバイルバンキングサービスを提供しています。
ペンギン・ソリューションズ傘下のランポ・グループはラムゼイ・ソリューションズのブランド名で事業を展開するアメリカの企業です。個人金融、リーダーシップ開発、対人関係マネジメント、キャリア開発に関わる製品とサービスを提供しています。1991年にデイブ・ラムゼイと妻のシャロンによって創業され、本社はテネシー州フランクリンに置かれています。
MBIN vs PENG — 直接比較
損益計算書 — Q1 FY2026 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $175.2M | $343.1M |
| 純利益 | $67.7M | $5.3M |
| 粗利率 | — | 28.0% |
| 営業利益率 | — | 5.7% |
| 純利益率 | 38.6% | 1.5% |
| 売上前年比 | — | 0.6% |
| 純利益前年比 | 16.3% | 1.0% |
| EPS（希薄化後） | $1.25 | $0.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q1 26 | $175.2M | — | ||
| Q4 25 | $185.3M | $343.1M | ||
| Q3 25 | $171.1M | $337.9M | ||
| Q2 25 | $179.2M | $324.3M | ||
| Q1 25 | $145.9M | $365.5M | ||
| Q4 24 | $193.8M | $341.1M | ||
| Q3 24 | $149.6M | $284.8M | ||
| Q2 24 | $159.5M | $300.6M |
| Q1 26 | $67.7M | — | ||
| Q4 25 | — | $5.3M | ||
| Q3 25 | $54.7M | $9.4M | ||
| Q2 25 | $38.0M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $58.2M | $8.1M | ||
| Q4 24 | — | $5.2M | ||
| Q3 24 | $61.3M | — | ||
| Q2 24 | $76.4M | $5.6M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 28.0% | ||
| Q3 25 | — | 28.6% | ||
| Q2 25 | — | 29.3% | ||
| Q1 25 | — | 28.6% | ||
| Q4 24 | — | 28.7% | ||
| Q3 24 | — | 28.8% | ||
| Q2 24 | — | 29.6% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 39.9% | 5.7% | ||
| Q3 25 | 37.8% | 3.7% | ||
| Q2 25 | 27.3% | 3.0% | ||
| Q1 25 | 52.4% | 5.1% | ||
| Q4 24 | 66.0% | 5.1% | ||
| Q3 24 | 54.4% | -1.2% | ||
| Q2 24 | 62.2% | 3.8% |
| Q1 26 | 38.6% | — | ||
| Q4 25 | — | 1.5% | ||
| Q3 25 | 32.0% | 2.8% | ||
| Q2 25 | 21.2% | 0.8% | ||
| Q1 25 | 39.9% | 2.2% | ||
| Q4 24 | — | 1.5% | ||
| Q3 24 | 41.0% | — | ||
| Q2 24 | 47.9% | 1.9% |
| Q1 26 | $1.25 | — | ||
| Q4 25 | $1.28 | $0.04 | ||
| Q3 25 | $0.97 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $0.60 | $-0.01 | ||
| Q1 25 | $0.93 | $0.09 | ||
| Q4 24 | $1.84 | $0.10 | ||
| Q3 24 | $1.17 | — | ||
| Q2 24 | $1.49 | $0.10 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $83.2M | $461.5M |
| 総負債低いほど良い | $32.0M | $462.3M |
| 株主資本純資産 | $2.3B | $389.7M |
| 総資産 | $20.3B | $1.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.01× | 1.19× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | $83.2M | — | ||
| Q4 25 | — | $461.5M | ||
| Q3 25 | — | $453.8M | ||
| Q2 25 | — | $735.5M | ||
| Q1 25 | — | $647.0M | ||
| Q4 24 | — | $393.7M | ||
| Q3 24 | — | $389.5M | ||
| Q2 24 | — | $467.5M |
| Q1 26 | $32.0M | — | ||
| Q4 25 | — | $462.3M | ||
| Q3 25 | — | $461.8M | ||
| Q2 25 | — | $659.5M | ||
| Q1 25 | — | $658.8M | ||
| Q4 24 | — | $658.1M | ||
| Q3 24 | — | $657.3M | ||
| Q2 24 | — | $667.0M |
| Q1 26 | $2.3B | — | ||
| Q4 25 | $2.3B | $389.7M | ||
| Q3 25 | $2.2B | $394.2M | ||
| Q2 25 | $2.2B | $584.8M | ||
| Q1 25 | $2.2B | $602.5M | ||
| Q4 24 | $2.2B | $400.4M | ||
| Q3 24 | $1.9B | $391.4M | ||
| Q2 24 | $1.9B | $423.4M |
| Q1 26 | $20.3B | — | ||
| Q4 25 | $19.4B | $1.6B | ||
| Q3 25 | $19.4B | $1.6B | ||
| Q2 25 | $19.1B | $1.8B | ||
| Q1 25 | $18.8B | $1.8B | ||
| Q4 24 | $18.8B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $18.7B | $1.5B | ||
| Q2 24 | $18.2B | $1.5B |
| Q1 26 | 0.01× | — | ||
| Q4 25 | — | 1.19× | ||
| Q3 25 | — | 1.17× | ||
| Q2 25 | — | 1.13× | ||
| Q1 25 | — | 1.09× | ||
| Q4 24 | — | 1.64× | ||
| Q3 24 | — | 1.68× | ||
| Q2 24 | — | 1.58× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $31.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $28.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 5.89× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $116.3M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $-341.2M | $31.1M | ||
| Q3 25 | $29.8M | $-70.4M | ||
| Q2 25 | $-121.2M | $92.8M | ||
| Q1 25 | $148.0M | $72.9M | ||
| Q4 24 | $-835.3M | $13.8M | ||
| Q3 24 | $-492.6M | — | ||
| Q2 24 | $51.1M | $57.9M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $-362.2M | $28.2M | ||
| Q3 25 | $24.0M | $-73.4M | ||
| Q2 25 | $-125.7M | $90.9M | ||
| Q1 25 | $141.2M | $70.5M | ||
| Q4 24 | $-853.7M | $12.0M | ||
| Q3 24 | $-497.2M | — | ||
| Q2 24 | $45.8M | $48.9M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | -195.5% | 8.2% | ||
| Q3 25 | 14.0% | -21.7% | ||
| Q2 25 | -70.1% | 28.0% | ||
| Q1 25 | 96.8% | 19.3% | ||
| Q4 24 | -440.6% | 3.5% | ||
| Q3 24 | -332.4% | — | ||
| Q2 24 | 28.7% | 16.3% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 11.3% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 3.4% | 0.9% | ||
| Q2 25 | 2.5% | 0.6% | ||
| Q1 25 | 4.7% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 9.5% | 0.5% | ||
| Q3 24 | 3.0% | — | ||
| Q2 24 | 3.3% | 3.0% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 5.89× | ||
| Q3 25 | 0.54× | -7.47× | ||
| Q2 25 | -3.19× | 34.88× | ||
| Q1 25 | 2.54× | 9.02× | ||
| Q4 24 | — | 2.65× | ||
| Q3 24 | -8.04× | — | ||
| Q2 24 | 0.67× | 10.30× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
MBIN
| Net Interest Income | $128.6M | 73% |
| Noninterest Income | $46.6M | 27% |
PENG
| Integrated Memory Segment | $171.6M | 50% |
| Advanced Computing Segment | $115.7M | 34% |
| Optimized LED Segment | $55.7M | 16% |
