vs
OFG BANCORP（OFG）とPenguin Solutions, Inc.（PENG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Penguin Solutions, Inc.の直近四半期売上が大きい（$343.1M vs $184.3M、OFG BANCORPの約1.9倍）。OFG BANCORPの純利益率が高く（30.3% vs 1.5%、差は28.8%）。OFG BANCORPの前年同期比売上増加率が高い（0.9% vs 0.6%）。OFG BANCORPの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$199.3M vs $28.2M）。過去8四半期でPenguin Solutions, Inc.の売上複合成長率が高い（11.8% vs 2.8%）
OFGバンコープは1964年に設立され、プエルトリコ・サンファンに本社を置くオリエンタル銀行の金融持株会社です。主要子会社であるオリエンタル銀行、オリエンタル・フィナンシャル・サービスLLC、オリエンタル・インシュアランスLLCを通じ、主にプエルトリコと米領バージン諸島で個人・商用銀行業務、融資、資産管理関連の商品、サービス及びテクノロジーソリューションを提供しています。
ペンギン・ソリューションズ傘下のランポ・グループはラムゼイ・ソリューションズのブランド名で事業を展開するアメリカの企業です。個人金融、リーダーシップ開発、対人関係マネジメント、キャリア開発に関わる製品とサービスを提供しています。1991年にデイブ・ラムゼイと妻のシャロンによって創業され、本社はテネシー州フランクリンに置かれています。
OFG vs PENG — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $184.3M | $343.1M |
| 純利益 | $55.9M | $5.3M |
| 粗利率 | — | 28.0% |
| 営業利益率 | 25.7% | 5.7% |
| 純利益率 | 30.3% | 1.5% |
| 売上前年比 | 0.9% | 0.6% |
| 純利益前年比 | 11.0% | 1.0% |
| EPS（希薄化後） | $1.27 | $0.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $184.3M | $343.1M | ||
| Q3 25 | $186.2M | $337.9M | ||
| Q2 25 | $182.4M | $324.3M | ||
| Q1 25 | $178.6M | $365.5M | ||
| Q4 24 | $182.7M | $341.1M | ||
| Q3 24 | $174.7M | $284.8M | ||
| Q2 24 | $179.8M | $300.6M | ||
| Q1 24 | $174.4M | — |
| Q4 25 | $55.9M | $5.3M | ||
| Q3 25 | $51.8M | $9.4M | ||
| Q2 25 | $51.8M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $45.6M | $8.1M | ||
| Q4 24 | $50.3M | $5.2M | ||
| Q3 24 | $47.0M | — | ||
| Q2 24 | $51.1M | $5.6M | ||
| Q1 24 | $49.7M | — |
| Q4 25 | — | 28.0% | ||
| Q3 25 | — | 28.6% | ||
| Q2 25 | — | 29.3% | ||
| Q1 25 | — | 28.6% | ||
| Q4 24 | — | 28.7% | ||
| Q3 24 | — | 28.8% | ||
| Q2 24 | — | 29.6% | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | 25.7% | 5.7% | ||
| Q3 25 | 33.0% | 3.7% | ||
| Q2 25 | 36.1% | 3.0% | ||
| Q1 25 | 33.3% | 5.1% | ||
| Q4 24 | 28.9% | 5.1% | ||
| Q3 24 | 35.4% | -1.2% | ||
| Q2 24 | 39.6% | 3.8% | ||
| Q1 24 | 38.9% | — |
| Q4 25 | 30.3% | 1.5% | ||
| Q3 25 | 27.8% | 2.8% | ||
| Q2 25 | 28.4% | 0.8% | ||
| Q1 25 | 25.5% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 27.6% | 1.5% | ||
| Q3 24 | 26.9% | — | ||
| Q2 24 | 28.4% | 1.9% | ||
| Q1 24 | 28.5% | — |
| Q4 25 | $1.27 | $0.04 | ||
| Q3 25 | $1.16 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $1.15 | $-0.01 | ||
| Q1 25 | $1.00 | $0.09 | ||
| Q4 24 | $1.10 | $0.10 | ||
| Q3 24 | $1.00 | — | ||
| Q2 24 | $1.08 | $0.10 | ||
| Q1 24 | $1.05 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $1.0B | $461.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $462.3M |
| 株主資本純資産 | $1.4B | $389.7M |
| 総資産 | $12.5B | $1.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 1.19× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $1.0B | $461.5M | ||
| Q3 25 | $740.3M | $453.8M | ||
| Q2 25 | $851.8M | $735.5M | ||
| Q1 25 | $710.6M | $647.0M | ||
| Q4 24 | $591.1M | $393.7M | ||
| Q3 24 | $680.6M | $389.5M | ||
| Q2 24 | $740.4M | $467.5M | ||
| Q1 24 | $754.4M | — |
| Q4 25 | — | $462.3M | ||
| Q3 25 | — | $461.8M | ||
| Q2 25 | — | $659.5M | ||
| Q1 25 | — | $658.8M | ||
| Q4 24 | — | $658.1M | ||
| Q3 24 | — | $657.3M | ||
| Q2 24 | — | $667.0M | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | $1.4B | $389.7M | ||
| Q3 25 | $1.4B | $394.2M | ||
| Q2 25 | $1.3B | $584.8M | ||
| Q1 25 | $1.3B | $602.5M | ||
| Q4 24 | $1.3B | $400.4M | ||
| Q3 24 | $1.3B | $391.4M | ||
| Q2 24 | $1.2B | $423.4M | ||
| Q1 24 | $1.2B | — |
| Q4 25 | $12.5B | $1.6B | ||
| Q3 25 | $12.2B | $1.6B | ||
| Q2 25 | $12.2B | $1.8B | ||
| Q1 25 | $11.7B | $1.8B | ||
| Q4 24 | $11.5B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $11.5B | $1.5B | ||
| Q2 24 | $11.3B | $1.5B | ||
| Q1 24 | $11.2B | — |
| Q4 25 | — | 1.19× | ||
| Q3 25 | — | 1.17× | ||
| Q2 25 | — | 1.13× | ||
| Q1 25 | — | 1.09× | ||
| Q4 24 | — | 1.64× | ||
| Q3 24 | — | 1.68× | ||
| Q2 24 | — | 1.58× | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $217.7M | $31.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $199.3M | $28.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 108.1% | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 10.0% | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.90× | 5.89× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $345.4M | $116.3M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $217.7M | $31.1M | ||
| Q3 25 | $39.5M | $-70.4M | ||
| Q2 25 | $35.9M | $92.8M | ||
| Q1 25 | $83.1M | $72.9M | ||
| Q4 24 | $252.5M | $13.8M | ||
| Q3 24 | $58.1M | — | ||
| Q2 24 | $95.1M | $57.9M | ||
| Q1 24 | $61.0M | — |
| Q4 25 | $199.3M | $28.2M | ||
| Q3 25 | $35.5M | $-73.4M | ||
| Q2 25 | $31.8M | $90.9M | ||
| Q1 25 | $78.7M | $70.5M | ||
| Q4 24 | $231.2M | $12.0M | ||
| Q3 24 | $51.8M | — | ||
| Q2 24 | $90.4M | $48.9M | ||
| Q1 24 | $54.8M | — |
| Q4 25 | 108.1% | 8.2% | ||
| Q3 25 | 19.1% | -21.7% | ||
| Q2 25 | 17.4% | 28.0% | ||
| Q1 25 | 44.1% | 19.3% | ||
| Q4 24 | 126.5% | 3.5% | ||
| Q3 24 | 29.6% | — | ||
| Q2 24 | 50.3% | 16.3% | ||
| Q1 24 | 31.4% | — |
| Q4 25 | 10.0% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 2.1% | 0.9% | ||
| Q2 25 | 2.3% | 0.6% | ||
| Q1 25 | 2.4% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 11.7% | 0.5% | ||
| Q3 24 | 3.6% | — | ||
| Q2 24 | 2.6% | 3.0% | ||
| Q1 24 | 3.5% | — |
| Q4 25 | 3.90× | 5.89× | ||
| Q3 25 | 0.76× | -7.47× | ||
| Q2 25 | 0.69× | 34.88× | ||
| Q1 25 | 1.82× | 9.02× | ||
| Q4 24 | 5.02× | 2.65× | ||
| Q3 24 | 1.24× | — | ||
| Q2 24 | 1.86× | 10.30× | ||
| Q1 24 | 1.23× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
OFG
セグメントデータなし
PENG
| Integrated Memory Segment | $171.6M | 50% |
| Advanced Computing Segment | $115.7M | 34% |
| Optimized LED Segment | $55.7M | 16% |
